未婚个人理财?未婚个人理财怎么办
13262024-11-17
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我觉得这是很有前景的职业,主要是慢慢进入小康社会,老百姓的投资需求越来越大,理财经理这样的角色是刚性需求,特别是能有专业知识,能结合客户的个性需求,推荐灵活的投资组合,兼顾安全性,流动性要求,帮客户实现财富的保值增值,实现财产性收入的要求,不过也是有一定的门槛的,主要是职业操守,专业能力等方面,只要能以客户的诉求放在第一位,帮客户实现投资目标,尽量回避投资风险,赢得客户的信赖,自然也就有了自己的事业发展!
〖One〗、你好,我是理财师果冻,关于如何做一名优秀的理财师,作为同行,可以给你给你以下几点建议:
〖Two〗、第一点:专业化,理财师的本意是协助客户打理、规划资产,对客户的资产做一个合理有效的配置,因此,我们对客户负责任的直接体现就是提升自己的专业性,这个专业性体现在知识,还体现在你选取公司,如今市场上有太多的金融公司,客户不能一一辨别,而客户选取了你,你就要对客户负责,所以选取公司时一定要慎重。
〖Three〗、第二点:是否独立,有太多的理财师为了完成考核,无法独立完成思考配置,一味的给客户推荐高KPI的产品,但没有思考产品真的适合客户吗?(我认识一个大佬,以前在银行工作,就是银行让卖的产品自己从专业的角度,结合市场认为不宜配置,果断没有给客户卖,因此在经历多次后,从银行离职,而他换来的是,现在做独立理财师,管理的资产规模累计50个亿)
〖Four〗、第三点:抗压、社交能力,理财师前期要得到客户的认可是非常不容易的,而为客户最配置第一步就是要给客户做KYC(客户画像),引进客户资产,因此与客户的交谈也是一门艺术,只有客户给你打开心扉了,你才能了解客户的需求在哪里。
〖Five〗、总之,一名优秀的销售,绝不是一名优秀的理财师,理财师承担的责任更多,更多是客户的新人托付,我经常说,在国内经融行业,从事理财师岗位,更多的时候要有良心(客户的专业性不强,极易被销售误导),希望能给你带来帮助。
〖Six〗、我是果冻,致力于做一名有温度的理财师!
OK,关于理财客户需求和理财客户需求分析包括的内容到此结束了,希望对大家有所帮助。