大家好，理财经理如何推荐理财相信很多的网友都不是很明白，包括理财经理合规心得体会也是一样，不过没有关系，下面就来为大家分享关于理财经理如何推荐理财和理财经理合规心得体会的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

本文目录

1. 交通银行买理财要填写推荐人编码是干什么的
2. 作为一名理财经理，在客户遇到基金亏损的情况下怎样与他交谈
3. 理财经理怎么称呼
4. 去建行办定期存款经理推荐理财保险是什么

[One]、交通银行买理财要填写推荐人编码是干什么的

关于这个问题，填写推荐人编码是为了让推荐人获得一定的奖励或提成。在银行购买理财产品时，填写推荐人编码可以让推荐人获得一定的佣金或积分奖励。同时，推荐人也可以通过自己的推荐人编码将自己推荐的人员与自己的业绩关联起来，从而提高自己的业绩表现和奖励水平。

[Two]、作为一名理财经理，在客户遇到基金亏损的情况下怎样与他交谈

理财经理这个职业在国内比较尴尬，按介绍说的是要根据不同家庭特有的财产特点给客户量身订做投资和价值方案，从而达到增值保值的目的。听起来非常高大上，然而现实就是推销理财产品拿佣金的。

因为推销的理财产品受经济大环境，分析师能力等种种因素的影响很大，有很大的不确定性。如果赚钱了，客户开心，自己也跟着高兴。但是一旦赔钱，客户自然心情不佳。要解决这个问题，我觉得要做好以下几点。

1.切实了解客户的需求。要给客户做风险测评，了解客户是哪一类投资者，保守的，积极的。如果客户很保守，风险承受能力差，只适合货币基金和债券基金，那么你推销股票基金就不合适了。对于要求高收益的投资者，一定要把风险讲到位。客户有时候是不理智的，甚至有的有**博心里，这些都要避免。

2.推荐良心产品。理财经理面临着生存、考核、晋升等压力，有时候会身不由己，会被要求主推某些产品。这个时候，你要充分了解这些产品，站在客户的角度多思考下：如果我是客户会不会买这种产品？如果自己都不愿意，那就不要推荐，要对得起自己的良心。

3.提高自己的专业能力。如果产品亏损，要结合当前的情况协助客户积极处置，该割肉割肉，该增持增持，最终使客户财产保值或增值。如果你专业能力够强，总能及时给客户做出正确的建议，那么一定会赢的客户的信赖。

当然，金融产品总是有风险的，暴雷，跌停这些字眼总是令人痛苦，但这就是金融行业者的宿命。

[Three]、理财经理怎么称呼

〖One〗、理财经理有人称之为大堂经理，或者称为理财规划师。一般进入银行，理财经理会笑脸相迎，询问办理什么业务，如果是老人还会帮你取号。

〖Two〗、如果是去存钱，则向你推荐各类理财产品，有中高风险的，也有低风险的，一般退休老人则推荐你相对安全风险较低的理财产品。

[Four]、去建行办定期存款经理推荐理财保险是什么

去建行办定期存款经理推荐理财保险是他们受保险公司委托办理的商业保险，这个你就要问问清楚还是比较好，不要被他们给忽悠了。

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。