根据理财规划的原则?根据理财规划的原则不包括
11812024-10-30
大家好,关于成熟期家庭理财规划书很多朋友都还不太明白,今天小编就来为大家分享关于家庭成熟期的理财规划的知识,希望对各位有所帮助!
本文目录
〖One〗、专业理财规划书涉及到的专业知识比较多,因此作为专业理财规划书就会有许多不同的特点。
〖Two〗、如要把不同理财的收益和风险管理有效地结合起来,对不同的理财产品做出适合客户的风险等级,在客户风险接受范围内规划好理财产品;再如对理财规划书所涉及到都专业内容要有详细的解释何说明,使得规划书更容易理解。
〖One〗、生命周期理论是由F.莫迪利安尼与R.布伦博格、A.安多共同创建的。
〖Two〗、自然人是在相当长的时间内计划个人的消费和储蓄行为,以实现生命周期内收支的最佳配置。也就是说一个人将综合考虑其即期收支、未来收支、可预期收支及工作、退休时间等因素来决定近来的消费和储蓄,以保证其消费水平处于预期的平衡状态,而不至于出现大幅波动。
〖Three〗、家庭生命周期和个人生命周期的区别:
〖Four〗、家庭四个阶段:形成期、成长期、成熟期、衰老期。
〖Five〗、个人五个阶段:探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期、退休期。
〖Six〗、家庭生命个周期年龄跨度:10~20岁,跨度大
〖Seven〗、个人生命周期年龄跨度:5~10岁,跨度小,所以分多阶
〖Eight〗、家庭生命周期:各阶段都配置了银行理财
OK,本文到此结束,希望对大家有所帮助。