成熟期家庭理财规划书(家庭成熟期的理财规划)

星座大量- 2024-01-24 18:09:38

大家好,关于成熟期家庭理财规划书很多朋友都还不太明白,今天小编就来为大家分享关于家庭成熟期的理财规划的知识,希望对各位有所帮助!

本文目录

  1. 专业理财规划书特点
  2. 什么是客户家庭周期


[One]、专业理财规划书特点

〖One〗、专业理财规划书涉及到的专业知识比较多,因此作为专业理财规划书就会有许多不同的特点。

〖Two〗、如要把不同理财的收益和风险管理有效地结合起来,对不同的理财产品做出适合客户的风险等级,在客户风险接受范围内规划好理财产品;再如对理财规划书所涉及到都专业内容要有详细的解释何说明,使得规划书更容易理解。


[Two]、什么是客户家庭周期

〖One〗、生命周期理论是由F.莫迪利安尼与R.布伦博格、A.安多共同创建的。

〖Two〗、自然人是在相当长的时间内计划个人的消费和储蓄行为,以实现生命周期内收支的最佳配置。也就是说一个人将综合考虑其即期收支、未来收支、可预期收支及工作、退休时间等因素来决定近来的消费和储蓄,以保证其消费水平处于预期的平衡状态,而不至于出现大幅波动。

〖Three〗、家庭生命周期和个人生命周期的区别:

〖Four〗、家庭四个阶段:形成期、成长期、成熟期、衰老期。

〖Five〗、个人五个阶段:探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期、退休期。

〖Six〗、家庭生命个周期年龄跨度:10~20岁,跨度大

〖Seven〗、个人生命周期年龄跨度:5~10岁,跨度小,所以分多阶

〖Eight〗、家庭生命周期:各阶段都配置了银行理财

OK,本文到此结束,希望对大家有所帮助。

  • 声明:本文内容来自互联网不代表本站观点,转载请注明出处:www.45cj.com/0d5ISPM6Xy.html
上一篇:成都中国银行房贷理财产品?成都中国银行房贷理财产品怎么样
下一篇:成立理财子公司的背景图 成立理财子公司的背景图片大全
相关文章
返回顶部小火箭