老铁们，大家好，相信还有很多朋友对于理财产品适合怎样的客户和理财产品适合人群的相关问题不太懂，没关系，今天就由我来为大家分享分享理财产品适合怎样的客户以及理财产品适合人群的问题，文章篇幅可能偏长，希望可以帮助到大家，下面一块儿来看看吧！

本文目录

1. 哪些人是银行眼中的优质客户呢
2. 作为一名理财经理，在客户遇到基金亏损的情况下怎样与他交谈

[One]、哪些人是银行眼中的优质客户呢

〖One〗、存款理财客户不用说，有大笔资金存款在他们银行都是优质客户；

〖Two〗、在该银行代发工资、代缴公积金的企业和职工，也是他们的优质客户；

〖Three〗、在该银行有房贷，车贷等，只要还款记录良好的，也是他们的优质客户；

〖Four〗、银行的信贷产品都有银行的一套进件标准，所以一般只要符合他们条件的客户都是优质客户。

[Two]、作为一名理财经理，在客户遇到基金亏损的情况下怎样与他交谈

理财经理这个职业在国内比较尴尬，按介绍说的是要根据不同家庭特有的财产特点给客户量身订做投资和价值方案，从而达到增值保值的目的。听起来非常高大上，然而现实就是推销理财产品拿佣金的。

因为推销的理财产品受经济大环境，分析师能力等种种因素的影响很大，有很大的不确定性。如果赚钱了，客户开心，自己也跟着高兴。但是一旦赔钱，客户自然心情不佳。要解决这个问题，我觉得要做好以下几点。

1.切实了解客户的需求。要给客户做风险测评，了解客户是哪一类投资者，保守的，积极的。如果客户很保守，风险承受能力差，只适合货币基金和债券基金，那么你推销股票基金就不合适了。对于要求高收益的投资者，一定要把风险讲到位。客户有时候是不理智的，甚至有的有**博心里，这些都要避免。

2.推荐良心产品。理财经理面临着生存、考核、晋升等压力，有时候会身不由己，会被要求主推某些产品。这个时候，你要充分了解这些产品，站在客户的角度多思考下：如果我是客户会不会买这种产品？如果自己都不愿意，那就不要推荐，要对得起自己的良心。

3.提高自己的专业能力。如果产品亏损，要结合当前的情况协助客户积极处置，该割肉割肉，该增持增持，最终使客户财产保值或增值。如果你专业能力够强，总能及时给客户做出正确的建议，那么一定会赢的客户的信赖。

当然，金融产品总是有风险的，暴雷，跌停这些字眼总是令人痛苦，但这就是金融行业者的宿命。

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。