这篇文章给大家聊聊关于理财 托管费，以及理财托管费用公式对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站哦。

本文目录

1. 银行理财托管费什么意思
2. 理财固定管理费是什么
3. 支付宝基金的年费和托管费怎么算
4. 理财托管怎么做账

[One]、银行理财托管费什么意思

〖One〗、托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用，比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。

〖Two〗、托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，近来通常为0。25%，逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。

〖Three〗、近来，我国封闭式基金按照0。25%的比例计提基金托管费；开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0。25%；股票基金的托管费率要高于债券基金及货币市场基金的托管费率。

[Two]、理财固定管理费是什么

〖One〗、理财固定管理费是投资者支付给理财产品管理人固定的一笔费用，用来支付该理财产品在券商或银行的托管费、律师费等一系列在理财产品日常运作中产生的费用。

〖Two〗、该费用一般自理财产品成立日起，每天计提，投资者看到的最新理财产品净值已经扣除了该费用。

[Three]、支付宝基金的年费和托管费怎么算

基金托管费是基金支付给基金托管行的费用，以支付托管行保管基金资产等发生的

支出。基金托管费每天计提，年费率一般在0.25%左右。

基金管理费与基金托管费，其数额一般按照基金净资产的一定比例(年率)逐日计算累积，不需要投资者购买时支付,而是直接从基金资产中提取，定期支付给相对应的基金管理人和托管人。

[Four]、理财托管怎么做账

〖One〗、理财托管的做账方式主要涉及以下步骤：

〖Two〗、确认收入：理财托管业务收入应按照权责发生制原则确认，即属于当期的收入，即使款项在当期并未收到，也应作为当期收入。

〖Three〗、确认成本：理财托管业务成本应按照权责发生制原则确认，即属于当期的成本，即使款项在当期并未支付，也应作为当期成本。

〖Four〗、归集各项费用：理财托管业务中发生的各项费用应按照发生的部门、项目、时间等进行归集。

〖Five〗、登记往来账项：对于发生的往来账项，如客户资金往来、证券交易往来等，应进行登记。

〖Six〗、计算收益：根据投资收益和利息收入等计算理财托管业务的收益。

〖Seven〗、编制财务报表：根据上述步骤的结果，编制财务报表，包括利润表、资产负债表等。

〖Eight〗、以上步骤仅供借鉴，具体操作可能因实际情况而有所不同。建议询问专业会计师或相关机构获取更准确的信息。

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