大家好，关于菜鸟怎么理财很多朋友都还不太明白，不过没关系，因为今天小编就来为大家分享关于菜鸟理财app怎么样的知识点，相信应该可以解决大家的一些困惑和问题，如果碰巧可以解决您的问题，还望关注下本站哦，希望对各位有所帮助！

本文目录

1. 有1500万怎么理财
2. 如何做一名优秀的理财经理

[One]、有1500万怎么理财

家庭存款达到1500万，财富的保值增值非常重要，近来最需要一个专业资深的理财规划师帮助你的实现家庭目标。近来国内GDP保持在6%左右的增速，全球经济处于衰退期。根据近来的国内外宏观经济环境，和本人15年的高净值客户服务工作经验，可参照下面的投资组合，具体要按照投资人年龄，收益，风险偏好去配置资产：

100万人民币用于够买香港储蓄险美金年化收益
6.5%以上，折算人民币预期收益
6.5万

100万人民币购买人寿险人民币年化收益3%以上，人民币预期收益3万

银行大额存单：300万预计年化收益
5.5%，预期收益1
6.5万

信托：500万充分抵押物保障，预防本金损失。预计年化
8.5%收益，预期收益4
2.5万

黄金ETF:100万对抗全球经济下滑和通胀风险，预计年化收益10%，预期收益10万

知名债券型私募基金：100万，预期年化收益率15%，预期收益15万

策略得当的知名股票型私募基金：150万预期年化收益率30%，预期收益45万

长期股权投资基金：150万预期年化收益30%，预期收益45万

整个投资组合预计总收益：18
3.5万，预期年化收益率：1
2.2%。具体各大类资产以及相关的比例，根据宏观经济的变化，每年调整一次。

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[Two]、如何做一名优秀的理财经理

〖One〗、你好，我是理财师果冻，关于如何做一名优秀的理财师，作为同行，可以给你给你以下几点建议：

〖Two〗、第一点：专业化，理财师的本意是协助客户打理、规划资产，对客户的资产做一个合理有效的配置，因此，我们对客户负责任的直接体现就是提升自己的专业性，这个专业性体现在知识，还体现在你选取公司，如今市场上有太多的金融公司，客户不能一一辨别，而客户选取了你，你就要对客户负责，所以选取公司时一定要慎重。

〖Three〗、第二点：是否独立，有太多的理财师为了完成考核，无法独立完成思考配置，一味的给客户推荐高KPI的产品，但没有思考产品真的适合客户吗？（我认识一个大佬，以前在银行工作，就是银行让卖的产品自己从专业的角度，结合市场认为不宜配置，果断没有给客户卖，因此在经历多次后，从银行离职，而他换来的是，现在做独立理财师，管理的资产规模累计50个亿）

〖Four〗、第三点：抗压、社交能力，理财师前期要得到客户的认可是非常不容易的，而为客户最配置第一步就是要给客户做KYC（客户画像），引进客户资产，因此与客户的交谈也是一门艺术，只有客户给你打开心扉了，你才能了解客户的需求在哪里。

〖Five〗、总之，一名优秀的销售，绝不是一名优秀的理财师，理财师承担的责任更多，更多是客户的新人托付，我经常说，在国内经融行业，从事理财师岗位，更多的时候要有良心（客户的专业性不强，极易被销售误导），希望能给你带来帮助。

〖Six〗、我是果冻，致力于做一名有温度的理财师！

菜鸟怎么理财和菜鸟理财app怎么样的问题分享结束啦，以上的文章解决了您的问题吗？欢迎您下次再来哦！