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本文目录

1. 做理财师是否有很好的前景
2. 支付宝理财师考核标准

[One]、做理财师是否有很好的前景

个人认为理财师是有比较不错的前景的，只是当前中国的财富管理行业没有办法，很多理财师本身门槛也不高，只能作为销售拿提成的角色，但是随着大浪淘沙，每个理财师最终的收益一定是源于自己的价值创造，而价值创造最主要的就是给客户提供理财规划方案，帮助客户进行家庭资产的诊断和优化，但是近来国内能做到的可以说是少之又少，未来过来国外的独立理财顾问模式也一定会是我们国家的主流，同时，中国经济在未来必然取得巨大发展，即使是在疫情的情况下，仍然是领头羊的角色，体量越来越大，财富越来越集中，理财需求肯定不会少

[Two]、支付宝理财师考核标准

〖One〗、首先，理财师会询问个人的理财方式，是否接触过基金、信托、银行理财等等。其次，还会询问个人的仓位配比以及基金投资类型。最后，询问关于总仓位的目标收益率要求，年化目标。

〖Two〗、在询问了上述问题后，理财师给出建议：拿出2年以上不需要用到的资金来进行股票型基金的投资，选对长期赛道，如科技（5G、新能源汽车）、消费，目标是锁定长期的成长性的收益。1-3个月的生活费可以配在货币基金这样灵活性较高的产品中。剩余的资金可以配置在中低风险的固收产品中，这样整体的仓位有一个缓冲垫，长期来看资金曲线会比较好看。

〖Three〗、对于行业板块而言，短期看，医药的估值偏高；长期看，医药是具备成长性的。一是因为人口老龄化，二是因为人们的保健意识越来越强。

〖Four〗、科技、消费、医药都可以均衡配置，建议长期持有，锁定成长性的收益，不能因为短期的波动而心惊胆战。

〖Five〗、大致的流程就是如此了，总体来看，专属理财师并不能给投资者提供明确的个基，也不能指导投资者进行基金买卖。对于投资新手，应该有一定帮助，至少可以从中了解一些基金知识，但对于有一定经验的投资者来说，作用不大。

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