大家好，关于银行理财产品营销工作方法很多朋友都还不太明白，今天小编就来为大家分享关于银行理财产品营销工作方法有哪些的知识，希望对各位有所帮助！

本文目录

1. 农行网点如何开展基金营销
2. 如何做好银行存款营销，谈谈建议
3. 银行的营销人员应如何提高营销的技巧

[One]、农行网点如何开展基金营销

农行网点可以通过以下方式开展基金营销：

1.培训员工：提供基金产品知识培训，使员工了解基金市场、基金产品特点和销售技巧，提高员工的专业素养和销售能力。

2.客户分析：通过对客户的资产状况、风险承受能力和投资需求进行分析，为客户提供个性化的基金投资方案。

3.宣传推广：通过展柜、宣传栏、海报等方式在网点内进行基金产品的宣传，吸引客户的注意力。

4.个性化推荐：根据客户的需求和风险承受能力，向客户推荐适合的基金产品，并提供专业的投资建议。

5.举办讲座和培训：定期举办基金投资讲座和培训活动，向客户介绍基金投资知识和市场动态，提高客户的投资意识和理财能力。

6.联合营销：与基金公司、保险公司等合作，推出联合销售的产品，提供更多的选取和优惠，吸引客户进行基金投资。

7.客户关怀：定期与客户进行沟通和回访，了解客户的投资情况和需求变化，及时调整投资方案，提供优质的售后服务。

8.制定激励政策：为网点员工制定激励政策，通过提供奖励和福利，激发员工的积极性和主动性，推动基金销售业绩的提升。

以上是一些常见的农行网点开展基金营销的方式，具体的营销策略和方法可以根据实际情况进行调整和优化。

[Two]、如何做好银行存款营销，谈谈建议

〖One〗、与客户建立良好关系的目的是销售产品，而销售并不能单纯理解为买与卖的关系，不同的客户对商品有不同的需求，因此，有人说“顾客真正购买的不是商品，而是解决问题的办法”。客户经理要分析客户，更要分析产品，根据不同客户的偏好采取不同的方式进行推销，激发客户的兴趣点，提升销售的成功率。???
[One]、推销产品的不同方式???

〖Two〗、（一）开门见山式???这种方式比较适合关系较为融洽的客户，是在一种互相信任的基础上进行的。???

〖Three〗、1．当客户发现原产品的性能有缺陷时，直接推荐其他替代产品。???

〖Four〗、2．客户经理发现客户不习惯使用原种产品时，根据客户偏好，推荐一种比较适合的银行产品或服务。???

〖Five〗、3．原产品不能给客户带来方便和利益时，客户经理应主动向客户推荐其他产品。???

〖Six〗、4．银行新产品推出后，客户经理及时告知客户，向客户提出使用建议。???

〖Seven〗、5．直接向客户推荐产品，要基于诚信的原则，既介绍产品的优势，也要讲明产品中存在的弱点。???

〖Eight〗、（二）耐心引导式???这种方式适合在客户关系不太密切或客户主管人比较有主见，但双方互为尊重的情况下使用，同时也适用于向准客户营销。???

〖Nine〗、1．发放客户需求调查表，根据产品的性能制定调查内容，引导客户发现自己的潜在需求。???2．根据欲推出的产品性能模式为客户解决问题。???

〖Ten〗、3．邀请客户参加银行的新产品首发式。???4．编制产品使用案例，让客户了解其他客户使用该产品的情况。???

1〖One〗、5．为客户举办金融产品知识讲座。???

1〖Two〗、6．为客户示范产品的使用过程，引起客户的兴趣。???

1〖Three〗、7．引导推销的过程中，要着重宣传产品和服务性能的优势，培养客户和准客户的对产品的兴趣和消费需要。???

1〖Four〗、（三）一对一式???这各种方式是在客户提出需求的前提下进行的，是银行为客户量身定做的银行产品或金融服务。???

1〖Five〗、1．对客户提出的需求，及时向上级主管人或主管部门反映，以期尽快开发产品或服务项目。???2．与客户共同对产品或服务的性能和可行性进行研究分析，鼓励客户直接参与产品开发过程。???

1〖Six〗、3．产品或服务的创新过程中不断与客户进行沟通，延续客户对新产品的兴趣和需求。?

1〖Seven〗、4．举行隆重的新产品合作仪式，满足客户的精神需求。???

1〖Eight〗、5．引导客户推广和宣传新产品和服务。???（四）广告式???这种方式适合适用范围广，同业竞争较强的银行产品和金融服务。???

1〖Nine〗、1．反复在媒体、公众场合播放广告，吸引公众的注意。???

20、2．散发产品宣传单。宣传单通俗易懂，将专业术语“翻译”成漫画、小品、故事等等，让客户感到一目了然，且有趣味性。???

2〖One〗、3．搞大型的路演活动。路演活动一定要请媒体作深入宣传，否则效果较差。???

2〖Two〗、4．开展社区金融询问服务。选取周末或假期在社区开展询问活动，使产品直接贴近大众。???5．选取业务集中的区域或行业开展局部广告宣传活动。???

2〖Three〗、（五）促销式???从银行全方位开展，提高银行产品知名度，使更多的人接受并使用银行产品的活动。???

2〖Four〗、1．馈赠促销。通过向客户赠送一些礼品和允许客户享受银行的某种特殊权益或方便，鼓励客户使用银行产品。???

2〖Five〗、2．关系促销。通过推出长期关系优惠政策，促进客户与银行保持一种长期的关系。???

2〖Six〗、3．联合促销。与企业或商家联合，配合生产和流通部门的经营提供金融服务。???

2〖Seven〗、4．公关促销。结合公益事业开展促销活动。如美国运通信用卡的客户每发生一次交易，银行会捐赠给美国反饥饿基金会2美分。扩大销售的同时，也提升了企业的形象。???

2〖Eight〗、5．组合促销。通过广告、公共关系、销售推广等方式的有机组合，开展促销活动。???
[Two]、部分银行产品推销技巧???

2〖Nine〗、（一）个人理财产品???在发达国家，个人理财业务一直是金融业的一个重要利润来源点。随着我国经济的发展，百姓对理财的需求也越来越大。个人理财业务也成为我国商业银行竞争的一个焦点。近来由于中国金融业仍采取分业经营模式，所以还不能使客户的资产大幅度增值，但理财业务市场前景较好，潜在利润较大，银行应以占领市场为目的，以理财业务为手段，稳定一批客户。???

30、1．确定目标客户群。起步阶段的个人理财业务应以有一定资产的个人和私营企业主为主要目标。???

3〖One〗、2．成立“个人理财中心”或以银行个人名字命名的“个人理财工作室”。???

3〖Two〗、3．选取目标客户，定期举办个人理财小课堂。???4．向目标客户发放个人理财问卷。??

3〖Three〗、?5．在媒体上连续刊登或播发个人理财方案。???6．通过产品创新带动个人理财业务。???

3〖Four〗、7．让客户获利。客户的存款到期，介绍新的存款种类，或者能够增加收益的存款组合。???8．根据客户的性格特征，推荐不同的投资组合方式。???

3〖Five〗、9．向客户提供的不是一种产品，而是一个方案。???

3〖Six〗、??随着个人信用和资金实力的日益增强，消费信贷以其资金额度小，风险分散的优势，成为商业银行新的利润增长点，近年来成为各商业银行竞争的焦点之一，纷纷投入信贷资金，扩大消费信贷规模，使业务的品种越来越多。客户经理拓展这一部分业务的策略是：??

3〖Seven〗、?1．加大宣传力度，提高居民的消费信贷意识。??

3〖Eight〗、?2．银行自身转变观念，开发适销对路的个人消费信贷品种，方便客户。??

3〖Nine〗、?3．根据不同居民的需求特点、经济能力，开办多种形式的偿还贷款方式。???

40、4．简化贷款手续，客户经理通过内部营销，内化贷款的前期调查、信用证明、审贷等环节，使贷款像商品一样出售。??

4〖One〗、?5．与商家联合推出消费信贷业务品种，定点使用，集中体现效果，并扩大影响，吸收实效客户，降低营销成本。???

4〖Two〗、6．跟踪客户使用情况，减少风险。??

4〖Three〗、?7．减少各环节的无效因素，降低成本，在保持盈利的情况下，实行薄利经营，让客户享受更多的实惠。???

4〖Four〗、1．在目标客户范围内努力扩大发卡量。发卡不能盲目追求量的增加，应在目标客户的前提下实现量的最大化增长。银行卡金卡的目标客户是收入较高且稳定的人群，普通卡的目标客户是在银行有代理业务的大型企业或政府部门。???2．用卡的营销比发卡营销更重要。盲目发卡会造成睡眠卡的增多，从而加大银行的成本，因此银行卡的营销要把重要放在提高持卡人的用卡意识上。???

4〖Five〗、3．联合促销。与大型商家、宾馆以及影响力较大的企业或单位联合，设计和发行联名卡、专用卡，并联合开展刷卡优惠等活动，刺激人们购卡、用卡的积极性。??

4〖Six〗、?4．免费服务。在发卡过程中按照客户的分类，分别实行上门送卡、邮寄资料等免费服务，减少客户在办卡和用卡的过程中的障碍。???5．让持卡消费者直接感受增值。定期送礼物给持卡人；每一个新的卡种投放时，全部产品都有一定期限的优惠行为；对能够给银行带来较大收益的客户实行免年费的做法。??

4〖Seven〗、?6．功能延伸。努力开发银行卡的使用功能，存取款、打电话、购物、缴费代理、股票买卖、异地通存通兑、网上银行服务等，集多功能于一身，广泛涉猎不同领域的客户需求，以达到吸引客户、稳定客户的目的。???

4〖Eight〗、7．精品战略。为银行卡的新品种起一个好名字，通过综合性的服务和功能开发，使之成为银行卡中的精品，如招商银行的“一卡通”，就是创造精品的比较好例证。精品战略的关键在于优质的服务和产品功能的顺利畅通。???

4〖Nine〗、8．自助机器分销。通过增添自助设备，保证现有自助设备的畅通，降低持卡客户对银行网点的依赖，体现银行卡的多元化优势。??

50、?9．开发银行卡客户的商用价值。鼓励和引导商户在内部使用银行卡。???

5〖One〗、（四）网上银行???网上银行就是通过互联网完成银行业务操作，是网上的虚拟银行。网上银行是一种新型的银行。由于网上银行的历史较短，客户对网上银行的认知较少，在营销方面有很多处地，只要充分利用自身优势和不断创新，网上银行的营销是极有潜力的。???网上银行的目标客户是白领阶层和大中企业。?

[Three]、银行的营销人员应如何提高营销的技巧

〖One〗、技巧1：分析利用网点优势和客户结构

〖Two〗、以下为例：某行坐落在中高档小区旁边，是开发区支行一向的保险营销先进网点，有着良好的保险营销传统和合

〖Three〗、作氛围。小区里存取定期的私人储户很多，其中也有很多常客，对保险产品一贯的消费能力和接受程度都较高。代销的保险产品大多同时具有保障和投资功能，目标

〖Four〗、客户是有相应风险保障需求或稳健理财需求的客户群体，在VIP窗和普通窗都工作过后发现小区客户恰好与产品定位对接，中产以上阶级的理财观念较开放需求较

〖Five〗、明确消费能力较高，他们会更加关注期缴保险等资产保全终身年金长久完善的保障功能，普通劳动者的理财观念较保守需求较模糊消费能力较低，他们会更加关注趸

〖Six〗、缴保险等一年期预期收益较高的投资功能，这些客户都是我可以着重营销和培养的未来资源，加上支行政策对此的重视，保险营销可谓是集天时地利人和于一身，因

〖Seven〗、此我综合选取保险作为理财产品营销优势项；

〖Eight〗、技巧2：建立良好营销习惯，加强自身活动量管理

〖Nine〗、在保险界有一个营销公式：收入=活动

〖Ten〗、量*绩效+专业知识。何谓活动量？活动量管理是指营销人员对自己一段时间内所从事的销售活动过程，包括销售的对象和销售的过程制定量化目标，并记录实际结

1〖One〗、果，用于评估工作进度和专业技能的一套方法，主管对营销人员的销售计划做事先指导并在一段时间后检查实际结果和计划间差距提出改善意见和辅导，使营销人员

1〖Two〗、的活动量得到有效增加，技能也得到不断提升。

1〖Three〗、因为网点柜员工作限制我们以接待客户处理日常业务为主保险营销为辅，所以柜员的活动量管理除了固

1〖Four〗、定在早会参加相关保险知识培训及话术场景演练，固定在处理日常业务中掌握保险产品特点和营销话术后对潜力客户察言观色选取时机勤开口一句话营销推荐合适险

1〖Five〗、种保持拜访量交换联系方式之外，个人建议柜员在下班后对当日的所有潜力客户再通过电话或短信做一次接触，对成交客户进行后续维护说明，对未成交的潜力客户

1〖Six〗、拉入自己的储备库，尽量通过各种通讯工具建立长期关系，并填写好本日的营销日志对所有潜力客户都进行客户档案管理，填写完日志后在固定的时间计划明天的工

1〖Seven〗、作和学习，建立起一套固定而持久的保险营销工作模式：培训演练——日常营销——下班维护——营销记录——后续计划——保险学习——本日总结——业绩提升的

1〖Eight〗、在每天的早会中，柜员亦可拿着自己的营销日志参加，各网点营销主管可以收集本网点营销日志并让其中一位汇报昨天的营销情况，主管可根据

1〖Nine〗、该柜员营销日志上所填写的内容提出问题，对柜员进行具有针对性的辅导，如果柜员不多，也可以让每个柜员先简要汇报一下昨天营销中遇到的问题，然后就共性问

20、题予以统一解答和辅导，个性化问题留到早会结束后再进行具体辅导训练。只有扎实做好柜员营销的活动量管理这类基础性工作，调动起网点的营销氛围和人员执行

2〖One〗、力，才是提升整体保险营销业绩的长久之道。

2〖Two〗、在分析利用网点优势客户结构和建立起保险营销的活动量管理这类良好营销习惯后，我们就开始和客户正式接触了，在日常营销中，柜员更多是进行潜力客户

2〖Three〗、初步挖掘和销售转推荐，对潜力客户察言观色的高度识别率、建立感情的开场白、一句话营销的开口基数和不断优化自身营销话术配合技巧是其中四个关键影响因素：

2〖Four〗、对潜力客户的高度识别率源自丰富营销经验带来的察言观色能力，柜员可以根据客户的年龄层次、资产状况、理财习惯、衣着打扮、言行举止、工作职业及家庭背景等综合判断，进行更有针对性的营销；

2〖Five〗、建立感情的开场白：初步判定潜力客户后，可先行对其办理业务提供额外关怀或针对其个人情况进行寒暄，如针对办卡客户可提示其进行网银手银签约激活，针对带小孩的客户可对其子女进行赞美等；

2〖Six〗、一句话营销的开口基数：开场白完毕后就进入正式营销环节，勤开口是所有营销技巧的习惯基础，就算客户再多工作再累，至少对于潜力客户的三板斧式简单询问

2〖Seven〗、都是必需的——您有多少闲置资金？对风险偏好如何？资金能放多久？我们有个XXX的产品，您有兴趣让我们的大堂同事过来推荐下吗？

2〖Eight〗、不断优化自身营销话术配合技巧:如注意潜力客户是否不足或超过产品要求年龄，是否携带本人身份证和卡折，以存取定期的客户为主要目标，对客户的个人资产等隐私信息要注意保密，客户经理营销时柜员不要过多打扰，营销时注意说明产品细则和风险提示等；

2〖Nine〗、技巧4：柜员后台大堂团队配合联动营销

30、这个时代没有人能够独自成功，特别是对于银行网点这类小团队而言，团队配合合作营销才能发挥最大效用，以一个完整的客户营销环节为例：柜员前期识别推

3〖One〗、荐，后台适当帮腔，客户经理作为营销主力协力拿下客户后柜员尽快替客户办理产品签约，客户经理携带客户进行后续资料填写复印总结维护工作，每一环都紧密相

3〖Two〗、连，如果彼此独立很明显整体效率会大打折扣。当然，合作营销时彼此的业绩分配也要公平透明，避免产生不必要的纷争。

3〖Three〗、技巧5：抓住机会反复促使客户成交

3〖Four〗、在柜员日常保险营销过程中，察言观色判断潜力客户——柜员开场白进行初步推荐——呼叫后台及大堂经理配合团队营销——抓住机会促使客户成交——针对客户

3〖Five〗、疑虑提供对措消灭疑虑——最终成交这是基本过程，但其中有一点应该值得借鉴，就是在第一次促使成交针对客户疑虑我们提供了对措消灭疑虑后客户依旧不想成交

3〖Six〗、时，我们可以暂缓一阵等待客户业务办理完毕后寻找时机再次促使客户成交，因为有时客户疑虑消除后自己也需要一个思考时间去消化，把握好时机再次促使客户成

3〖Seven〗、交也是很关键的，成功者永远不会放弃任何一个可能的机会。

3〖Eight〗、技巧6：制作名片与客户保持联系，做好后期维护工作

3〖Nine〗、户经理，就必须专业到细节，名片作为一个人的信息浓缩体，是一件不可多得的营销利器，和客户交换名片后只是建立长期联系的第一步，后续需要你对不同客户层

40、级进行划分投入相应时间精力进行管理。万变不离其宗，只要紧抓维护客户这个根本目的不变，一切正当途径渠道都是可以利用的，当然，在客户交往中关注度可以

4〖One〗、不同，但真诚服务的内心必须始终如一。

4〖Two〗、技巧7：通过各种渠道进修，提高自身专业水平增加客户信任度

4〖Three〗、要营销优势之一，特别对于保险这类细节繁琐政策种类更新迅速的产品而言，考取如保险销售从业人员资格AFP等相关认证，通过专业网站资料学习等都是下班后

4〖Four〗、不错的进修途径，可以在下班后填写完本日营销日志做好明天工作计划后留一块固定时间进行相关知识学习。

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