很多朋友对于普通人管理财富方案怎么写和管理自己的财富不太懂，今天就由小编来为大家分享，希望可以帮助到大家，下面一块儿来看看吧！

本文目录

1. 涨乐财富通申请账户需要费用吗
2. 商业计划书里的客户价值怎么写
3. 有1500万怎么理财

[One]、涨乐财富通申请账户需要费用吗

如果是开户的话是没有费用的，费用都是在交易时产生的。

涨乐财富通是华泰证券独立研发的财富管理平台、金融科技系统，为投资者提供个性化财富管理方案。

〖One〗、全新资产配置——智能匹配资产配置计划，分散投资风险；

〖Two〗、实时对话投顾——专属投顾7x24小时！

〖Three〗、智能实时账户——账户综合评分，多维剖析账户表现；预估总资产，今日收益实时3秒刷新。

〖Four〗、涨乐智能家族——指纹登录、股力值、智能图谱、主力追踪、短线精灵、持仓透视、主力风云榜、形态雷达。

[Two]、商业计划书里的客户价值怎么写

企业为客户提供的价值,即从客户的角度来感知企业提供产品和服务的价值;客户为企业提供的价值,即从企业角度出发,根据客户消费行为和消费特征等变量测度出客户能够为企业创造的价值,该客户价值衡量了客户对于企业的相对重要性,是企业进行差异化决策的重要标准;企业和客户互为价值感受主体和价值感受客体的客户价值研究,称为客户价值交换

[Three]、有1500万怎么理财

家庭存款达到1500万，财富的保值增值非常重要，近来最需要一个专业资深的理财规划师帮助你的实现家庭目标。近来国内GDP保持在6%左右的增速，全球经济处于衰退期。根据近来的国内外宏观经济环境，和本人15年的高净值客户服务工作经验，可参照下面的投资组合，具体要按照投资人年龄，收益，风险偏好去配置资产：

100万人民币用于够买香港储蓄险美金年化收益
6.5%以上，折算人民币预期收益
6.5万

100万人民币购买人寿险人民币年化收益3%以上，人民币预期收益3万

银行大额存单：300万预计年化收益
5.5%，预期收益1
6.5万

信托：500万充分抵押物保障，预防本金损失。预计年化
8.5%收益，预期收益4
2.5万

黄金ETF:100万对抗全球经济下滑和通胀风险，预计年化收益10%，预期收益10万

知名债券型私募基金：100万，预期年化收益率15%，预期收益15万

策略得当的知名股票型私募基金：150万预期年化收益率30%，预期收益45万

长期股权投资基金：150万预期年化收益30%，预期收益45万

整个投资组合预计总收益：18
3.5万，预期年化收益率：1
2.2%。具体各大类资产以及相关的比例，根据宏观经济的变化，每年调整一次。

如果你认可我的观点，请点赞并关注我的头条号，谢谢！

好了，关于普通人管理财富方案怎么写和管理自己的财富的问题到这里结束啦，希望可以解决您的问题哈！