大家好，今天小编来为大家解答怎么样才能把公司理财做好这个问题，怎么样才能把公司理财做好一点很多人还不知道，现在让我们一块儿来看看吧！

本文目录

1. 如何做好企业文化传承
2. 如何做好一名银行对公客户经理
3. 什么都不懂怎么才能做好一名优秀银行理财经理

[One]、如何做好企业文化传承

企业文化传承的核心是企业道德文化的建设，这是企业文化的核心与灵魂，德对一个人的立身处世和对齐家治国的重要性是不言而喻的。很显然德对于治企来讲同样的重要，首先企业的企字的写法是上面一个人字，下面一个止字。企业如果没有了人就会停止运行，企业选取什么样的人（是有德还是无德的人）决定了企业未来的发展方向，一个企业家对企业文化的认知决定了企业文化的档次和品味，一个真正的企业家对企业的定位是不但要有经济效益，更要有社会效益。企业文化首先是企业负责人的文化或者叫企业老板文化，一个企业老板的文化素养、经营理念、用人标准决定了企业文化的宗旨与深度。企业文化最重要的问题是企业负责人在识人用人方面的问题，企业负责人的价值观和道德操守是识人的前提，如果企业负责人的人品欠佳、修养低劣所识所交之人也一定不会超出自身的水准，《鬼谷子》曾言："上等人与师同行，中等人与友同行，下等人与隶同行。"所以企业负责人的格局决定了企业所用之人是否人尽其才、才尽其用、用显其效，倘若企业负责人唯利是图、一味追求利润最大化、不屑道家文化《道德经》第36章所讲的"将欲取之，必固予之"的取舍之道，那么在用人方面就招募不到德才兼备的有志之士，德之重要性亦如孔子强调："德才兼备，以德为首，德为水之源，才为水之波。"拥有一双慧眼才能识别人才之真伪，而慧眼必具慧心。初始一个团体难免鱼目混珠良莠不齐，这都是人性在后天不同环境的熏染所致。对于有道之士则能"守柔曰强，见小曰明。"《吕氏春秋.察今》篇有言："有道之士，贵以近知远，以今知古，以所见，知所不见。故审堂下之阴，而知日月之行、阴阳之变；见瓶水之冰，而知天下之寒、鱼鳖之藏也；尝一脔肉，而知一镬之味、一鼎之调。”这就是有道之士以一叶而知秋，以一域而知全局之能事。荀子在《劝学》中讲到：白沙在涅与之俱黑，蓬生麻中不扶自直。这是人以群分物以类聚的道理，道理的确很朴素也很简单，因为它简单正好说明了"大道至简"的道理。为什么这么说呢？因为人人都有一个易犯的毛病，那就是知易行难。一个有良知的企业，一个有道德的人决非鼠目寸光、蝇营狗苟的苟且于一己私利，而是立足于当下着眼于大局，在笃定目标的前提下以战术配合战略逐步进行、然后逐步完善。如果一个企业眼睛里只有"利"这个字，一个人心里只有钱这个字，企业的结果就是假冒伪劣产品大行其道，最终失信于民，被社会和人民所抛弃;如此结果就是《孟子》所说的：得道者多助、失道者寡助、寡助之至亲戚叛之。因为人是社会的动物，一个人一旦脱离了群体就无法生存。所以说首先是外界对你人品的认可，才能考虑对你产品的认可。然而无论你做多大的生意，只要做好两件事就够了，一个是人品，另一个是产品，人品的优劣决定了产品的优劣，产品的优劣决定了产品的价值。我们大家都知道近来很多企业都在讲"企业核心竞争力"这个问题，我认为企业的核心竞争力有两点很重要：第一点、优秀的团队，第二点、先进的技术（即核心技术）。一个团队的战斗力体现在团队的凝聚力上，然而提高团队的战斗力首先要有一个德高望重有一定影响力的人来凝聚大家，凝聚力的提升关系到团队整体力量的提升，在一个优秀的团队里，团队成员是目标一致、荣辱与共、舍小我谋大我的分工合作。因为他们明白小合作要放下自我，彼此尊重；大合作要放下利益，彼此平衡；一辈子的合作要放下性格，彼此成就。前不久习总书记在建设社会主义荣辱观的重要讲话中曾明确指出"人无德不立、事无德不成、国无德不兴。"事实表明企业文化传承中的道德文化建设才是企业走向强大的根源和企业赖以生存的动力。从长远来讲，我们必须秉承与时俱进与企业水涨船高式的共同成长理念，才是如今竞争激烈环境下的生存之道。???

[Two]、如何做好一名银行对公客户经理

〖One〗、要根据银行市场的定位，确定自己服务的客户。营销对象是什么行业，就要求客户经理熟悉该行业的规则。只有把握了这个行业的基础信息，就会找到适合银行发展的客户，积聚起较好的客户资源。要给自己制定明确的发展目标，不要贪多，只有成为某行业的“专家”，才会可能获得更多的客户。

〖Two〗、优秀的客户经理，要有拓展业务的空间，就必须有较多的信贷资源。就近来来看，吸引客户的有效手段仍然以贷款为主。在同样的条件下，就要求你必须争取到更多的贷款指标。在有限的信贷资源情况下，时间就是成功的关键。同样做一笔业务，有的客户经理用了两天，有的一个星期还未完成，业务量差距就拉大了。

〖Three〗、对于客户来讲，最不愿意碰到的是客户经理办事的拖沓与繁琐。近来对于客户的市场定位非常明确，主要是以中小企业为主。这些客户的特点是规模小，要求资金周转速度快。往往是“等米下锅”的时候居多，谁不希望办理贷款手续时利索的客户经理呢？这就要求我们的客户经理必须讲究工作效率和质量。在风险控制的情况下，以最快的速度解决客户的困难，就会赢得客户的信任，客户回报银行的就会更高。

〖Four〗、对客户来讲，实现经济效益的最大化是他们始终关心的问题。一名成功的客户经理，就要为企业排忧解难，向企业营销适合他们发展的理财产品。让客户信任你，只有这样，客户才能放心的到我行办理业务，才能拉动银行的经营业绩。

〖Five〗、就是在服务好的同时，把握好做一名客户经理的原则性。对待工作不光要有“温度”，更要有“法度”。只有在坚持原则的情况下，最大限度的服务客户，才会赢得人生最大的价值。

[Three]、什么都不懂怎么才能做好一名优秀银行理财经理

对于许多人有志于加入这个金领行业——银行，而理财经理则是初入职场新人的不错选取。理财经理究竟是个什么样的工作，需要具备哪些素质，今后如何发展，本文将做简要介绍。

国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色，工作是很繁忙的，每天的工作与在影视剧中看到的差不多：西装革履，接待不同的人，参加各种商务活动，同时用几台电脑看资料。与银行中很多简单重复性工作岗位相比，理财岗位的重复性要弱一些，可以自主支配时间，每天的工作内容也很丰富。与同龄的员工相比，理财经理的收入要多一些，晋升的机会要多一些，培训的机会多一些，出入高档场所、进行高档消费的机会也会多一些，如果赶上市场机会好，理财经理的待遇十分令人羡慕。这都是许多不能忍受寂寞的年轻人所喜欢的。

在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下，银行内职务晋升最快的就是营销人员，几乎所有的指标都是量化的，达到什么样的程度赚多少钱，是否提升都是可以提前知道的，不用“拼爹”或讨好领导，非常适合有冲劲的年轻人。当然，压力也是非常大的，工作不是考试，考核也不是玩**，每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。

实际工作中，许多理财经理把自己的定位都给搞错了：有的把自己定位成服务员，只知道为客户跑前跑后；有的把自己定位成市场预测人士，热衷于指导客户投资；有的把自己当成了办公室职员，坐在工位上等客户；有的经常与高端客户在一起，也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果，有些人业绩的确提升很快，但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身，这时需要检讨一下，看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。

在越来越强调个人感受的今天，人们不愿意做那种纯粹为了生计而不感兴趣的工作。工作的内容一定要与性格不冲突，扭曲性格工作会让人感觉不到幸福，自然工作也做不好。像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位：第一是内向不喜欢与人交流的，理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流；第二是心理承受能力差的，因为这个岗位经常被客户抱怨，也会面对或大或小的市场波动，许多人离开这个岗位就是因为无法承受客户投诉所带来的心理压力；第三是言辞夸张、好大喜功的人，理财是一份专业的工作，向客户介绍时需要足够的严谨，夸大性的言辞会误导客户的决策，进而带来难以估量的损失；第四是为达目的不择手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，这无可厚非，但如果为达目的不择手段，在理财这个岗位上不但害人，而且害已，有的理财经理为了业绩和收入，误导客户，给客户造成巨大损失，最终导致无法收拾的局面。

首先，不要认为从事理财经理岗位必须要有财经专业背景，实际上，任何专业背景的人都可以成为理财人员。有位花旗银行的高管，做理财经理出身，而他在做理财之前是名警察。跨专业、多专业，对理财经理日后的工作还会有不少帮助，在与客户沟通时，这些专业多少还会派上用场。

一般来说，理财经理在入职前和在本岗位工作时，业务培训会比较多，有的金融机构还会要求考取各种专业证照。只要认真学，专业知识这一课会很快补上。当然，随着日后职务的晋升，维护客户等级的提高，拥有扎实专业功底还是很必要的，不过银行毕竟不需要从事研究的学术型人员和过于精深的专业背景。“非专业型”理财经理只要在平时的工作和生活中多留心积累，多看书学习，专业知识会很快补上。

除了专业技能外，理财经理比较好还要具备一项非专业技能，例如收藏、珠宝、养生、命理、宗教等高端人士比较感兴趣的领域，即使没有这些，在育儿、旅游、装修等方面的丰富知识也会很有帮助。要想与客户的关系更进一层，理财经理不仅要与客户谈专业，非专业技能也是打开双方沟通之门的一把钥匙。

理财经理的经验分为两个部分，一个部分是专业经验；另一部分是维护客户的经验。

专业经验非常重要，只要政策允许，理财经理应该参与市场的实际操作，而且要有所侧重。股市、贵金属、外汇、债券、基金等都可以。多经历些市场波动是很有好处的：一来让理财经理能够更清晰地理解市场，更深刻地理解“风险”二字，别把自己当作是市场的赢家；二来是跟客户有更多的交流话题，因为客户是不愿意与一个新入市场的菜鸟交流的；第三，拥有市场经验也是营销客户的一项重要资本。

客户维护经验更加重要，因为理财经理要跟形形色色的人打交道，要用这些人能够接受的方式来交流。这一技能是无法教授的，需要理财经理在不断的磕碰和体会中，了解自己的性格特点，同时也识别和适应别人。无论今后在什么岗位，这项能力都很重要。在实际工作中，这一要求也太高，团队负责人一般会根据理财经理的性格进行分工，例如年轻的男性贵宾客户一般不用年轻男性理财经理而用女性，而老大妈级的客户一般会用男性理财经理等。

转岗。在银行内部会有许多转岗机会，一般来说，内部转岗都是从柜台人员转岗而来，这些人要参与考试选拔。这些做过客户服务和具体业务的人员更熟悉业务，转成理财经理是有一定优势的。当然也有客户经理业绩不好被降级成理财经理的。

〖Two〗、社会**。在不“拼爹”的前提下，要成为银行的理财经理，是众多有志于从事银行业的年轻人较为容易的选取之一。想进入银行，从事大堂服务岗位、贷款辅助人员、信用卡营销人员相对比较简单，应聘或晋升成为理财经理也不算太难。

许多银行都愿意**有工作经验或者有金融从业经验的人来做理财经理。对那些没有金融机构工作经验的年轻人而言，在应聘银行之前，不妨先去证券公司或保险（放心保）公司工作一段时间，把相关资格证书考下来，就会相对容易一些。

有理财经理的银行机构，一般都会建立理财经理的职业发展序列，从最初的助理到高级理财经理、资深理财经理等。高级别理财经理的待遇相当于支行长或更高。如果业绩优秀，理财经理就会延着专业通道一直向上发展。初级的理财经理接待大众客户，而高级的理财经理会接待高净值客户。其中的佼佼者，经过训练会成为私人银行级别的理财经理。除此之外，经过几年磨练的理财经理，还有其它的业务条线可以发展。

第一是客户经理。理财经理的工作相对忙碌，服务客户众多，如果手中的客户比较少，但是质量较好、关系稳定，特别是企业客户较多的，许多理财经理会选取转岗成为客户经理。客户经理承担的工作职责与理财经理不一样，业务会更全面。客户经理的收入要比理财经理高一些，时间更加自由，当然考核的压力也会更大。

第二是个金产品经理。好的理财经理，由于对产品、市场、客户维护等领域比较熟悉，就可以担任个人银行的产品经理了。这个岗位不再维护客户，而是在分行机关从事管理工作，制订政策、推出产品、组织培训等，工作压力相对营销岗位会少许多。

当然，如果理财经理获得提拔有行政职务了，那就进入了行政序列，如主管、经理、总经理等。中国有“学而优则仕”的传统，理财工作做好了，也可以进入“仕途”。

理财经理这个岗位，可以为许多人提供一展才华、实现梦想的平台，年轻人只要用心体会，努力去做，心存善念，一定会收获丰厚的回报。

关于怎么样才能把公司理财做好的内容到此结束，希望对大家有所帮助。