大家好，感谢邀请，今天来为大家分享一下净值化理财产品余额报表的问题，以及和理财产品里的净值的一些困惑，大家要是还不太明白的话，也没有关系，因为下面将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！

本文目录

1. etf的净值怎么查
2. 账面原值、账面价值、账面余额、账面净值的区别
3. 净值型理财收益到账需要多久
4. 余额宝基金份数哪里查

[One]、etf的净值怎么查

etf基金净值查询方式：登录支付宝首页搜索“天天基金”或者支付宝app，即可免费查询。也可通过支付宝app的“我的-基金管理-查询-申购赎回”功能进行购赎回。如果忘记密码，可以通过支付宝客户端的“设置-密码重置”功能进行修改密码。赎回时，可以选取自动赎回或手动赎回。赎回金额不足1万元的，需要用户本人到柜台办理。赎回后，余额将转入支付宝账户，不会产生任何费用。

[Two]、账面原值、账面价值、账面余额、账面净值的区别

〖One〗、账面价值，账面净值，账面余额和账面原值的区别：

〖Two〗、账面价值：是指账面余额减去其备抵科目后的余额，这里的备抵科目，一般是指减值准备，坏账准备等。对固定资产来讲：账面余额＝固定资产的账面原价，账面净值＝固定资产的折余价值＝固定资产原价－计提的累计折旧。账面价值＝固定资产的原价－固定资产减值准备－累计折旧。

〖Three〗、无形资产来讲：账面余额＝无形资产的账面原价。账面净值＝无形资产的摊余价值＝无形资产原价－累计摊销，账面价值＝无形资产的原价－无形资产减值准备－累计摊销。

〖Four〗、以成本模式进行后续计量的投资性房地产来讲：账面原价＝账面余额账面净值＝账面余额－累计折旧（摊销），账面价值＝账面余额－累计折旧（摊销）－减值准备，以公允价值模式后续计量的投资性房地产由于不计提折旧，摊销，不计提减值准备，所以其账面价值=账面余额。

〖Five〗、其他资产：账面原价=账面余额，账面价值＝账面余额－计提的资产减值准备/坏账准备/存货跌价。

〖Six〗、账面净值：是针对固定资产，无形资产和成本模式计量的投资性房地产而言的，账面净值就等于成本减去计提的累计折旧和累计摊销的金额。

〖Seven〗、账面余额：是指某个会计科目所有明细科目的汇总，如权益法核算的长期股权投资，就要包括成本，损益调整和其他权益变动等明细科目，而对于固定资产，无形资产，因为其没有明细科目分类，账面余额就是其入账成本。

〖Eight〗、账面原值：是指某科目的账面余额减去相关备抵项目后的净额。如应收账款账面余额减去相应的坏账准备后的净额为资产账面价值。账面价值是会计核算中账面记载的资产价值。这种估价方法不考虑现时资产市场费用的波动，也不考虑资产的收益状况，因而是一种静态的估价标准。

[Three]、净值型理财收益到账需要多久

〖One〗、定开净值型理财产品申请赎回之后，资金一般会在一到三个工作日内到账。

〖Two〗、比如哈尔滨银行丁香花理财周期开放式理财产品就有规定，资金一般会在申请赎回后的两个产品工作日内到账。

〖Three〗、而广西北部湾银行富桂宝顺添益系列G19619期净值型理财产品（半年定开）在投资者提出赎回申请之后，资金一般会在赎回确认日后的3个产品工作日内到账。

〖Four〗、还有支付宝上的定开净值型理财产品，如果资产选取到期后赎回，那在资产到期赎回后，资金一般会在不包含到期当天的下一个交易日的24点之前自动转入到余额宝或支付宝余额当中。

〖Five〗、定开净值型理财产品要赎回的话，一般只能在规定的开放日进行赎回操作；而开放式的理财产品，通常随时可以赎回；至于封闭式的理财产品，就得等产品到期之后再赎回了。所以如果投资者经常需要进行资金周转的话，建议多去投资开放式的理财产品会比较好，可以多做一些短期投资。

[Four]、余额宝基金份数哪里查

〖One〗、支付宝查看基金份额流程：打开支付宝APP—点击“理财”—点击“基金”—点击“持有”—选取基金—点击持有收益下方的箭头即可。

〖Two〗、支付宝属于基金的代销机构，支付宝平台上的基金都属于场外基金，基金T+1交易，当天买入的需要第二个交易日才能成交，以基金净值成交，基金净值代表的就是基金的费用。

如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。