大家好，关于海外发达国家理财从业很多朋友都还不太明白，不过没关系，因为今天小编就来为大家分享关于国外理财业务的知识点，相信应该可以解决大家的一些困惑和问题，如果碰巧可以解决您的问题，还望关注下本站哦，希望对各位有所帮助！

本文目录

1. 理财顾问需要考证吗
2. 鑫得利全球滚动型理财
3. 中国人可以在外国银行开账户吗

[One]、理财顾问需要考证吗

需要考证，从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。《理财规划师国家职业标准》由中华人民共和国人力资源和社会保障部制定，将理财规划师（chfp)分为三个等级，分别是助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、注册特许分析师（RCA）、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（CFP），简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。

[Two]、鑫得利全球滚动型理财

南财理财通课题组发现，工银理财“鑫得利”全球轮动产品采用了99%份额退减剩下1%资产加杠杆挂钩境外资产的操作模式，这种操作一方面保障了老客户“刚兑”的预期，一方面在产品运作上追求更高收益，但于此同时也带来了较高的波动率。

据南财理财通数据，工银理财“鑫得利”全球轮动-收益延续型1+4年净值产品(2019年第1期代码：QQLD1901)（下文简称“鑫得利1+4第1期”）近3个月累计净值增长率高达1
6.87%，波动率高达1
1.94%，在南财理财风云榜公募固收类榜单中多次上榜。

[Three]、中国人可以在外国银行开账户吗

建议开立瑞士海外银行账户，费用低，在国内即可开，全球任何地区的护照以及国内身份证都可以开。具备资金存储，中转，海外理财等功能，人民币，美元，瑞郎，欧元多种货币存款，可实现全球各大银行多币种转账。出境的美元也不受5万美金限制，人民币出境，自动结算成美元，无需在国内购汇。虽然说现在国内能办理很多香港的境外卡，但是众口难调，有些银行的功能不能满足所有人需求，并且很多银行门槛也高，而且主流的银行很多需要做crs，大家都懂的！所以，无论从费用还是办卡速度，功能，来看还是适应更多人需求方面来看，办理瑞士海外银行在很长一段时间内都将是境外账户最佳选取！！！

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