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12952024-09-19
这篇文章给大家聊聊关于零基础学员怎样学理财经理，以及零基础如何学理财对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站哦。
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从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是世界认可的两个理财证书。
〖One〗、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。
〖Two〗、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。
〖Three〗、世界组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。
〖Four〗、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。
〖One〗、不好做！近来公募基金公司太多了，连那些券商也就10几家有公募基金牌照，现在银行资管部也成立独立的理财子公司，有牌照的公募基金1200家，竞争相比10几年前大多了，而且削剪脑袋往这个行业里钻的人数不清，什么银行的理财经理，券商的销售，其他行业的，据我了解现在渠道经理人数太多了，平均年收入降了不少。
〖Two〗、因为人才泛滥，好多大基金公司（指的是管理规模）要求越来越高，学历至少985，211硕士，而且本科不是985，211的不考虑（特别有能力行业经验丰富的例外），排名30名以后的基金公司要求没那么高，但是收入就没那么高了，公司年景不好的话，年终奖很少的。
〖One〗、你好，我是理财师果冻，关于如何做一名优秀的理财师，作为同行，可以给你给你以下几点建议：
〖Two〗、第一点：专业化，理财师的本意是协助客户打理、规划资产，对客户的资产做一个合理有效的配置，因此，我们对客户负责任的直接体现就是提升自己的专业性，这个专业性体现在知识，还体现在你选取公司，如今市场上有太多的金融公司，客户不能一一辨别，而客户选取了你，你就要对客户负责，所以选取公司时一定要慎重。
〖Three〗、第二点：是否独立，有太多的理财师为了完成考核，无法独立完成思考配置，一味的给客户推荐高KPI的产品，但没有思考产品真的适合客户吗？（我认识一个大佬，以前在银行工作，就是银行让卖的产品自己从专业的角度，结合市场认为不宜配置，果断没有给客户卖，因此在经历多次后，从银行离职，而他换来的是，现在做独立理财师，管理的资产规模累计50个亿）
〖Four〗、第三点：抗压、社交能力，理财师前期要得到客户的认可是非常不容易的，而为客户最配置第一步就是要给客户做KYC（客户画像），引进客户资产，因此与客户的交谈也是一门艺术，只有客户给你打开心扉了，你才能了解客户的需求在哪里。
〖Five〗、总之，一名优秀的销售，绝不是一名优秀的理财师，理财师承担的责任更多，更多是客户的新人托付，我经常说，在国内经融行业，从事理财师岗位，更多的时候要有良心（客户的专业性不强，极易被销售误导），希望能给你带来帮助。
〖Six〗、我是果冻，致力于做一名有温度的理财师！
理财经理这个职业在国内比较尴尬，按介绍说的是要根据不同家庭特有的财产特点给客户量身订做投资和价值方案，从而达到增值保值的目的。听起来非常高大上，然而现实就是推销理财产品拿佣金的。
因为推销的理财产品受经济大环境，分析师能力等种种因素的影响很大，有很大的不确定性。如果赚钱了，客户开心，自己也跟着高兴。但是一旦赔钱，客户自然心情不佳。要解决这个问题，我觉得要做好以下几点。
1.切实了解客户的需求。要给客户做风险测评，了解客户是哪一类投资者，保守的，积极的。如果客户很保守，风险承受能力差，只适合货币基金和债券基金，那么你推销股票基金就不合适了。对于要求高收益的投资者，一定要把风险讲到位。客户有时候是不理智的，甚至有的有**博心里，这些都要避免。
2.推荐良心产品。理财经理面临着生存、考核、晋升等压力，有时候会身不由己，会被要求主推某些产品。这个时候，你要充分了解这些产品，站在客户的角度多思考下：如果我是客户会不会买这种产品？如果自己都不愿意，那就不要推荐，要对得起自己的良心。
3.提高自己的专业能力。如果产品亏损，要结合当前的情况协助客户积极处置，该割肉割肉，该增持增持，最终使客户财产保值或增值。如果你专业能力够强，总能及时给客户做出正确的建议，那么一定会赢的客户的信赖。
当然，金融产品总是有风险的，暴雷，跌停这些字眼总是令人痛苦，但这就是金融行业者的宿命。
文章分享结束，零基础学员怎样学理财经理和零基础如何学理财的答案你都知道了吗？欢迎再次光临本站哦！
