本篇文章给大家谈谈理财的基本流程，以及理财的基本流程包括对应的知识点，文章可能有点长，但是希望大家可以阅读完，增长自己的知识，最重要的是希望对各位有所帮助，可以解决了您的问题，不要忘了收藏本站喔。

本文目录

1. 买理财产品的流程有哪些
2. 理财开户流程
3. 个人理财业务开户流程
4. 投资理财基本流程

[One]、买理财产品的流程有哪些

请通过手机银行、网上银行、微信银行、营业网点和电话银行购买理财。通过电话银行、手机银行等电子渠道购买理财，无纸质合同。可在理财产品起息、到期后携带身份证、民生卡到网点打印成交的交割单。注：理财业务办理（比如购买、赎回等）均需客户本人办理，不可代办。

[Two]、理财开户流程

〖One〗、理财开户的流程一般分为以下几个步骤：

〖Two〗、首先需要选取一家信誉良好、资质合法的金融机构；

〖Three〗、接着填写相关的开户申请表，提供个人身份证明和资金来源证明等材料；

〖Four〗、最后进行首次存款或购买理财产品，完成开户。需要注意的是，在开户前应认真了解相关的理财产品信息和风险提示，确保自己的资金安全。

[Three]、个人理财业务开户流程

到官方网站去做在线开户，基金网上开户是很方便的，密码自己设置。

[Four]、投资理财基本流程

〖One〗、在了解了投资理财的几种途径和必要的准备工作后就可以尝试进行投资理财了，那么具体该如何进行投资理财，以及投资理财的基本过程是怎样的呢？专家提醒基础是记账，在保障了基本生活的前提下，再考虑高风险的产品。

〖Two〗、方法/步骤

首先要记账一般而言，首先，最基础的理财方式是首先要学会记账，通过记账来发现自己的收入与支出的合理及不合理的项目，进而可以开源节流。其次是保险的保障，保险在理财中的作用的非常大的，哪怕你赚了50万，100万，如果没有保险的保障，也有可能一夜之间回到解放前。所以，拥有一定的保障是必须的，建议先从保障型保险开始，比如意外保险和健康保险。

〖Three〗、首先要记账一般而言，首先，最基础的理财方式是首先要学会记账，通过记账来发现自己的收入与支出的合理及不合理的项目，进而可以开源节流。其次是保险的保障，保险在理财中的作用的非常大的，哪怕你赚了50万，100万，如果没有保险的保障，也有可能一夜之间回到解放前。所以，拥有一定的保障是必须的，建议先从保障型保险开始，比如意外保险和健康保险。

〖Four〗、其次要现金流保障再次，现金流的准备，根据专家的建议以及调查发现，一般需要储蓄3-6个月的生活总开支来应付比如突如其来的意外，疾病，或者暂时性的失业而导致没有收入来源。比如我的月消费是3000，那我应该留多少备用现金？一般来说3000X3=9000元，3000X6=18000元，则建议保留1万5左右的活期存款。

〖Five〗、再次根据自己情况进行风险不同的产品选取在这些基础上如果有一定的闲钱可以考虑定存、国债、黄金、基金定投、股票。其中定期存款的收益真的很低，放在银行里一天就贬值一天。债券的收益率其实并不高，属于保值类的工具，有一些就好。黄金，除非你是专业的炒家或者是有百万以上资产，否则不建议资产低的人去持有黄金来保值。关于基金定投，是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金，后一种买债券型或货币型基金。股票是可以获得高收益的，也是收益性产品中不可缺少的理财工具之一。但是，一般而言，在股市里能够赚到钱的只有四种人，1机构投资者，2职业操盘手，3多年的资深股民，4学会借助别人力量的人。此外，如果能够赚钱，仅仅是因为运气，如果前边的三种赚钱的人你做不到，不妨做第四种，学会借助别人力量的人。

关于理财的基本流程，理财的基本流程包括的介绍到此结束，希望对大家有所帮助。