很多朋友对于理财产品怎么找客户和理财产品怎么找客户信息不太懂，今天就由小编来为大家分享，希望可以帮助到大家，下面一块儿来看看吧！

本文目录

1. 尚未签约理财业务怎么办
2. 银行理财风险评估流程
3. 怎样向陌生客户电话推销理财产品

[One]、尚未签约理财业务怎么办

尚未签约理财业务，也就是说理财产品的销售方和购买方之间并未就理财产品的合约签字，没有签字就意味着销售方和购买方没有达成合意，因此理财合约就不生效，没有生效的理财合约，对理财产品销售方和购买方都不够成约束力，双方不产生任何法律关系，无需承担责任，履行义务。

[Two]、银行理财风险评估流程

民生银行购买理财风险评估办理手续如下：

1.个人客户如为首次购买理财产品（包括我行发售银行理财产品和代销理财），须本人持有效身份证件到我行营业网点由银行理财专业人员通过《客户风险评估问卷》进行风险评估，了解评估结果，双方签字确认。

柜台办理风险评估实时生效。风险评估结果有效期为一年，到期后客户可在柜台、网银或手机银行上重新评估。理财购买、赎回时都会查看客户的风险评估等级。比如，如果客户的风险评估已过期，或者近来的风险评估等级小于产品等级等，都是无法正常操作的。

2.机构客户银监会对于机构客户购买理财产品没有强制性的风险承受能力评估要求，故我行机构客户无需进行风险评估。如机构客户已经办理过开户相关手续，且账户已正常使用情况下，那么业务规则允许的各渠道均可操作首次购买。温馨提示：※依照理财新规要求，进行风险评估时会增加“合格投资者评估”项，用于识别客户购买产品的类型，由于私募产品必须卖给“合格投资者”，如果客户不属于合格投资者，将不能购买我行私募产品。

[Three]、怎样向陌生客户电话推销理财产品

开始做这一行都会都会遇到这个问题的；首先肯定要熟悉自己的理财产品，其次要找到适合的人群；〖One〗、要自信，自信能感染身边的人。

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