很多朋友对于理财为什么要理清财务负债和理财为什么要理清财务负债情况不太懂，今天就由小编来为大家分享，希望可以帮助到大家，下面一块儿来看看吧！

本文目录

1. 理财顾问这个工作怎么样
2. 财经与财务有什么区别
3. 家庭财务分析的意义、目的和流程分别是什么
4. 理财顾问具体工作内容是什么

[One]、理财顾问这个工作怎么样

干了4年，很有发言权。工作性质偏营销，看你性格是否适合，这是最重要的。平时会和客户打交道比较多，也会有很多考核，不过只要努力，都不是问题。但是真的很锻炼人，也能学很多东西。

[Two]、财经与财务有什么区别

财经是指财政、金融、经济。财经类专业是指经济类和管理类专业，常见的专业包括市场营销、会计、人力资源管理、金融、世界贸易、企业管理、统计、财税等，是近几年来人才市场上的热门专业。

财务泛指财务活动和财务关系。前者指企业在生产过程中涉及资金的活动，表明财务的形式特征;后者指财务活动中企业和各方面的经济关系，揭示财务的内容本质。

中国的财经概念源于中国的计划经济体制时代。财经包括财政、金融和经济。具体学科有财政学、金融学、会计学、税务学、保险学、统计学、经济学、管理学、审计学等。

财务不仅是国民经济各部门、各单位在物质资料再生产过程中客观存在的资金运动及资金运动过程中所体现的经济关系，更主要的是财产和债务，即资产和负债等。

财经着力培养造就大型企事业单位具有世界业务能力的高级会计人才、具有世界认可度的注册会计师、具有世界水准的会计学术带头人等高端会计人才。

财务是凭证录入，凭证查找，凭证审核。凭证登账，结转，期末结账，逐月打印凭证，各科目打印。总账，科目明细账，数量金额账，固定资产台账，固定资产明细账，多栏账，增值税账。

[Three]、家庭财务分析的意义、目的和流程分别是什么

在现行发展中，财务分析能够帮助家庭作出正确的决策，提高管理能力，但是其在分析方法、分析报表和分析指标上还存在一定的局限性。因此，家庭应根据自身的实际情况来不断的改进财务分析，使财务分析能够更加完善和合理，从而实现家庭的财务管理目标，提高家庭的经济效益。

目的：目的是为了长远的规划和短期的获利结合。

流程：要学会填写家庭理财三张表：

2.家庭月收支表（也叫损益表、现金流量表）；

3.家庭月资产负债表，对自己家庭的财务状况进行总结和归纳。下面介绍如何运用“三张表”总结的数据对家庭的财务进行分析。

[Four]、理财顾问具体工作内容是什么

理财顾问是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。

理财顾问的职责简单来说分为以下几点：

〖One〗、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，了解客户的理财目标和需求，对客户进行全面的资金情况测评，为客户提供理财建议；

〖Two〗、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；

〖Three〗、找出资金缺口，针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；

〖Four〗、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向；

〖Five〗、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

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