大家好，今天给各位分享理财之路基本功的一些知识，其中也会对理财之道攻略小技巧进行解释，文章篇幅可能偏长，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在就马上开始吧！

本文目录

1. 如何做一名优秀的理财经理
2. 请问大家理财是否要单独用一个电脑
3. 销售人员十三门基本功

[One]、如何做一名优秀的理财经理

〖One〗、你好，我是理财师果冻，关于如何做一名优秀的理财师，作为同行，可以给你给你以下几点建议：

〖Two〗、第一点：专业化，理财师的本意是协助客户打理、规划资产，对客户的资产做一个合理有效的配置，因此，我们对客户负责任的直接体现就是提升自己的专业性，这个专业性体现在知识，还体现在你选取公司，如今市场上有太多的金融公司，客户不能一一辨别，而客户选取了你，你就要对客户负责，所以选取公司时一定要慎重。

〖Three〗、第二点：是否独立，有太多的理财师为了完成考核，无法独立完成思考配置，一味的给客户推荐高KPI的产品，但没有思考产品真的适合客户吗？（我认识一个大佬，以前在银行工作，就是银行让卖的产品自己从专业的角度，结合市场认为不宜配置，果断没有给客户卖，因此在经历多次后，从银行离职，而他换来的是，现在做独立理财师，管理的资产规模累计50个亿）

〖Four〗、第三点：抗压、社交能力，理财师前期要得到客户的认可是非常不容易的，而为客户最配置第一步就是要给客户做KYC（客户画像），引进客户资产，因此与客户的交谈也是一门艺术，只有客户给你打开心扉了，你才能了解客户的需求在哪里。

〖Five〗、总之，一名优秀的销售，绝不是一名优秀的理财师，理财师承担的责任更多，更多是客户的新人托付，我经常说，在国内经融行业，从事理财师岗位，更多的时候要有良心（客户的专业性不强，极易被销售误导），希望能给你带来帮助。

〖Six〗、我是果冻，致力于做一名有温度的理财师！

[Two]、请问大家理财是否要单独用一个电脑

就这个问题吗?我有如下建议给到你，希望对你有帮助。

1.如果你就一项理财产品，一台电脑足够了。

2.如果你有两项理财产品，一台电脑也足够了。

3.如果你有3项以上的理财产品，我建议你用两台电脑和一部手机，一台台式的，一台笔记本和一款智能手机，为什么这么说呢?就我个人认为，因为你不是专业人士，所以一台电脑可用来看趋势和进行买卖，并且手提的便于携带;另外一台，你可以上网搜一些专业的资讯和知识进行学习，把握动态和趋势;还有手机的作用也是非常大的，你手机如果加了牛人或专家的的联系方式，如电话、微信、或视频直播，那么你有问题就可以随时随地请教他们，来确保理财的高效性。

[Three]、销售人员十三门基本功

主动、积极、高效、简洁、互动。

能够洞察人的性格与习惯、需要与不要、

优点与缺点、未来期望与现时身心处境等。

要能够调查研究与业务、人、事相关的信息。

给对方他想要的东西。让对方感兴趣直到为之兴奋。具体说就是一方面陈述未来、梦想、观念、可能性等美好的概念，另一方面做出合适的财务分析(如投资收益分析、行业利润率分析等)。前提是要围绕对方具体需求，找到他的兴奋点。要敢画饼、会画饼。

〖Five〗、塑造独特卖点的能力--特技绝活。

给对方别人给不了的东西。自信地与竞争对手竞争。

合理地分配厂家、经销商、消费者、自身

等各方利益，做到有情有理有义。有钱大

调动一切可能的资源服务于大局和核心目

〖Eight〗、应变能力--因时、因地、因情而变。

根据时间、地点和情况的变化随机应变。

世界上唯一不变的就是变。计划赶不上化。

一旦确定方向和方法，就坚持不懈地去努力达成、去巩固结果。

兵法云，奇正相济方能胜。实际上，往往是“以正合，以奇胜”。一般性的方法不能。奏效时，就要另辟蹊径，出奇制胜。

能够控制方向，掌控全局，把握细节。

想到看到好的时候，要能想到看到坏，并做好准备;想到看到坏的时候，要能想到看到好，并保持激情与信心。

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