大家好，今天小编来为大家解答理财投资期限错配法规这个问题，理财期限错配什么意思很多人还不知道，现在让我们一块儿来看看吧！

本文目录

1. 什么是久期错配
2. 融资错配什么意思

[One]、什么是久期错配

久期匹配（或称免疫）法就是要在资产组合中将资产与负债的利率风险相匹配。该方法传统的模型假定利率期限结构平缓且平行变动。当然近来很多模型得到了扩展，用以管理利率期限结构曲线形状变动等引起的现金流量的波动风险、流动性风险及信用风险。由于久期随利率波动而变化，即使最初资产与负债的久期是匹配的，随着利率的变化它们的久期就可能不再匹配，为此提出了一个“有效久期”概念。有效久期依赖于资产费用相对于利率变化的变动率，这个变动率由其凸性衡量。也就是说，金融机构为确保资产负债的匹配，不仅要求资产负债的久期匹配，而且通过控制资产和负债的凸性，通过资产和负债的久期和凸性的匹配，来更精确地规避风险。

[Two]、融资错配什么意思

〖One〗、债务期限与投资时间之间的显著差异，如以短期债务为长期投资融资，将会有资金周转不灵的风险；

〖Two〗、指在交易市场上，空头交易头寸与多头头寸不相配的情况。

在市场投资中，错配通常会导致风险和损失，但也相对的，有时可带来意外的收益。

与此相关的，错配式票据，是一种浮动利率票据，其票面利率与所参照的基准利率在期限上错配。而存贷款期限的错配，则是指银行拥有资金的期限比当前居民提取现款贷款的期限短，所产生的资金紧张问题，即“银行资金来源短期化、资金运用长期化”问题。

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