大家好，自有资金理财信息披露规定相信很多的网友都不是很明白，包括自有资金理财信息披露规定有哪些也是一样，不过没有关系，下面就来为大家分享关于自有资金理财信息披露规定和自有资金理财信息披露规定有哪些的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

本文目录

1. 理财规划师是什么
2. 首付款的80%为自有资金是什么意思
3. 上海购房自有资金如何认定

[One]、理财规划师是什么

理财规划师(CHFP)是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。

[Two]、首付款的80%为自有资金是什么意思

〖One〗、一：80%的首付款要求是家庭自有资金，包括本人、配偶或者直系亲属的活期存款、理财、保险、支付宝、股票余额等。

〖Two〗、
[Two]、在买房半年前，卡上已经有80%的首付款，不查来源；但如果是近半年内才转入的，那就要查了。

〖Three〗、
[Three]、如果首付来源为借贷、垫资过桥、借名贷款，被查出来将直接拒贷。

〖Four〗、
[Four]、如果购房者有新增的消费贷，那么需要提前结清后才会放款。

[Three]、上海购房自有资金如何认定

〖One〗、上海购房自有资金的认定主要是根据购房者的银行流水、工资收入、社保缴纳记录等来进行判断。具体来说，购房者需要提供以下材料：

〖Two〗、银行流水：购房者需要提供最近6个月的银行流水，以证明自己的收入和资金来源。

〖Three〗、工资收入证明：购房者需要提供最近6个月的工资收入证明，以证明自己的收入情况。

〖Four〗、社保缴纳记录：购房者需要提供最近6个月的社保缴纳记录，以证明自己的社保缴纳情况。

〖Five〗、其他资产证明：如果购房者拥有其他资产，如股票、基金、房产等，也需要提供相应的证明材料。

〖Six〗、购房者需要将以上材料提交给银行或房产中介机构进行审核。审核通过后，购房者就可以获得相应的购房贷款额度。需要注意的是，不同银行和房产中介机构对于自有资金的认定标准可能会有所不同，购房者需要根据自己的情况选取合适的机构进行申请。

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