柜员理财销售心得，柜员理财销售心得体会总结
7582024-11-01
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本文目录
〖One〗、一般来讲，银行柜员有两个发展方向：专业类和管理类。
〖Two〗、所谓专业类，就是“柜员―理财师—资深理财规划师—第三方理财公司-成立理财工作室”的发展模式，管理类自然就是往银行高管方向发展了。
〖Three〗、光是确定了职业生涯目标是不够的，还要有具体的行动方案来支撑，才有可能一步步实现自己的目标。下面是专业类发展路线比较可行的行动方案。
〖Four〗、第一步：立足现有岗位，利用空闲时间学习理财知识，进一步明确职业目标。
〖Five〗、第二步：学习充电，最迟在明年底考取行内认可的金融理财师证书。
〖Six〗、第三步：积累与客户相处的沟通技能与技巧，积累金融市场相关专业知识。如果条件允许，参加理财进修学院更多的培训课程。通过银行现有资源进行内部岗位调换，从事理财规划师相关的工作。
〖Seven〗、第四步：用2-3年的时间，积累工作经验与专业技能水平。借助银行平台，积累自己的客户资源和人脉资源，朝着资深理财规划师方向迈进。
〖Eight〗、第五步：未来3-5年，加盟第三方理财机构。近来理财市场已经开始细分，各类第三方的理财机构将来会越来越多。
〖Nine〗、第六步：积累了丰富的理财工作经验后，如果条件允许，有强烈的创业意愿，可考虑开设自己的理财工作室，成为专家型人才，满足自由工作的愿望。
〖Ten〗、具体来说，在做职业决定前要对自己职业生涯发展的可能性、有效性、战略和战术方案等进行具体、深入、细致的论证和评价，以求确定一个在总体安排上合理、方法上合适、经济上合算的优化方案，选取在发展过程中进、缓、退的有利时机，确保自己的职业生涯发展取得预期的效果。
1〖One〗、当然，职业生涯的决定不是即兴而为，而应该是在看透自己、看清环境、看准机会之后做出的，任何盲目的决定都不利于个人职业生涯的发展，个人职业生涯的决定是个连续的过程，要在职业生涯发展过程中不断地分析总结后分段决定，根据不同环境、不同条件、不同职业阶段、不同发展需要渐次推进。
〖One〗、看自身的情况了，如果本身学历不高或者学校不好，那么银行柜员还不错，基本机械性操作，不操心不动脑子(相比机关的来说，机关的各种事情真是好杂好多)，心理压力不大，工作人际关系不复杂，收入相比同等条件也还可观。当然现在全员营销的大背景下，柜员也有一定的指标了，不过通常是阶段性的，如果脸皮厚，完不成也就完不成了。
〖Two〗、如果是高学历好学校的呢，那就有一点可惜了，因为晋升渠道相对较窄，速度相对较慢，对个人素质能力的提升作用也不大。除非家里有背景有资源，以柜员作为跳板，增加丰富自己的基层经验。
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