大家好，关于理财产品推销很多朋友都还不太明白，不过没关系，因为今天小编就来为大家分享关于理财产品销售技巧和话术的知识点，相信应该可以解决大家的一些困惑和问题，如果碰巧可以解决您的问题，还望关注下本站哦，希望对各位有所帮助！

本文目录

1. 金融理财销售如何入手怎样找资源请从业人士回答下
2. 交银理财博享长三角可靠吗
3. 75岁理财比较好的方法
4. 办理房贷时，银行捆绑销售理财产品，合法吗

[One]、金融理财销售如何入手怎样找资源请从业人士回答下

〖One〗、客户不分高低贵贱，你的初衷其实我就不赞同。如何选取这事我不想跟你探讨，只要是愿意和你探讨理财的客户都是有需求的，你不想挖掘客户潜力吗？非也，我经常遇到其貌不扬的客户但背后却拥有无限的购买潜质。

〖Two〗、如何寻找客户？这是个好话题，首先金融理财就是个积累经验的工作，理财规划师其实和律师、会计师是一样的，越老越吃香。所以寻找客户首先一点是不要急，沉住气！让人觉得你踏实稳健确有学识见识，才能留住客户！找客户方法很多，现在通常都是通过熟人推荐（保险推销或传销方式）、电话销售（陌生拜访）、活动销售（单位组织的现场线下销售）、线上销售（网络销售）等等……没有最适合你的，只有你愿意尝试的，我觉得无论什么方式方法都应该尝试，每个人都对理财有需求，但看你是否能解决客户的问题，每个人的情况也是不尽相同的！只有你确实真心真意的帮他解决问题，他才会成为你的客户！

[Two]、交银理财博享长三角可靠吗

交银理财首博享长三角这款混合类产品，该款产品将通过股债联动全面支持长三角一体化融合发展。通过拉长投资期限，为资产市场提供长期限资金。通过打造投行+资管一体化服务，满足客户多样化金融产品的需求。在该款产品发行中，交银理财借助交银集团线上基础客群团队，探索线上线下相结合的新型营销模式，运用直播室、微信、买单吧等多方资源，为理财产品净值化转型提供了有力的渠道保障。

[Three]、75岁理财比较好的方法

老年人理财购买货币基金也是个不错的选取，因为货币基金收益率高过1年期的定期存款利率，灵活性也很高。老年人购买货币基金要选取大型基金公司发行的货币基金。如果是到柜台办理，在理财经理推荐其他产品像股票、指数型基金时不要动摇，根据自己需要选取适合自己的理财产品。

[Four]、办理房贷时，银行捆绑销售理财产品，合法吗

〖One〗、银行只能选取贷或不贷，不可以利用贷款搞推销。

〖Two〗、如果银行坚持推销的话，你可以要求银行另外再贷5W用于购买他们的贵金属理财产品，也可以换一家银行。

关于理财产品推销的内容到此结束，希望对大家有所帮助。