很多朋友对于理财产品 销售技巧和理财产品销售技巧不太懂，今天就由小编来为大家分享，希望可以帮助到大家，下面一块儿来看看吧！

本文目录

1. 商业银行销售理财产品应遵循什么原则
2. 金融工作者如何销售理财产品
3. 理财产品销售需要注意哪些问题
4. 怎样向陌生客户电话推销理财产品

[One]、商业银行销售理财产品应遵循什么原则

〖One〗、商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。

〖Two〗、商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

〖Three〗、商业银行销售理财产品，应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。

〖Four〗、商业银行销售理财产品，应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露。

〖Five〗、商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

〖Six〗、商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。

[Two]、金融工作者如何销售理财产品

〖One〗、首先提示风险测评。银行工作人员一般是会向客户推销理财，因为客户购买了理财产品，银行的工作人员是会有提成的，因此，当投资者去银行办理业务的时候，如果碰上银行工作人员推销理财产品，一定要自己看清楚是什么理财产品、风险怎么样、收益率怎么样等等多方面信息，毕竟任何理财产品都是有风险，并且是不保本的。

〖Two〗、所以投资者一定要重视，如果亏钱了，银行工作人员不会赔，钱是自己的，所以要慎重考虑。

[Three]、理财产品销售需要注意哪些问题

先答一波，上结论，理财产品销售，一定不能把自己定位于销售。

理财产品销售的最初级阶段是你自己为了任务自己掏腰包买买买。

第二阶段是强迫别人买买买，说白了就是卖自己的人情。

第三阶段是你掌握了一定产品知识，通过对产品的理解，把不同种类的理财产品推销给试用群体。

比较高阶段的销售就是被动销售，别人主动找你询问，要达到这一阶段人很少，都是行业顶尖水准，这群人也不是单纯靠销售产品而活着。

在说要注意的问题，第一点就是要实事求是。因为金融产品相对来说是有壁垒的东西，你要详细说明这款产品的来龙去脉，不能只是一味地介绍收益率多高多高，完全把风险排除在外。实事求是的另外一个好处就是更能保护自己，假如说你销售的理财产品真的出现了问题，但是这个问题是你在介绍产品时说明了的潜在风险，你就可以有效的保护自己。

先写这么多，有时间更新201
9.
10.9

[Four]、怎样向陌生客户电话推销理财产品

开始做这一行都会都会遇到这个问题的；首先肯定要熟悉自己的理财产品，其次要找到适合的人群；〖One〗、要自信，自信能感染身边的人。

关于本次理财产品 销售技巧和理财产品销售技巧的问题分享到这里就结束了，如果解决了您的问题，我们非常高兴。