大家好，感谢邀请，今天来为大家分享一下银行理财营销技巧的问题，以及和银行理财营销话术的一些困惑，大家要是还不太明白的话，也没有关系，因为下面将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！

本文目录

1. 理财属于银行业的什么类业务
2. 农行大额存单营销话术
3. 做银行保险销售，怎么积累客户
4. 银行里面做理财产品推销有前途吗

[One]、理财属于银行业的什么类业务

〖One〗、基础类理财业务是指商业银行发行的理财产品可以投资于银行存款、大额存单、国债、中央银行票据、币市场基金、债券型基金等资产。

〖Two〗、综合类理财业务是指在基础类业务范围基础上，商业银行理财产品还可以投资于非标准化债权资产、权益类资产和银监会认可的其他资产。

〖Three〗、基础类业务和综合类业务的三大区别：

〖Four〗、基础类业务只可投资行存款、大额存单、国债、中央银行票据、币市场基金等标准化资产；综合类可以投“非标”资产和权益类资产。

〖Five〗、基础类业务投资于风险较小、收益较低的领域，综合类业务投资于风险较大、收益较高的领域。

〖Six〗、从事综合类理财业务的商业银行应当符合资本净额不低于50亿元人民币；监管评级良好；公司治理良好，具备与理财业务发展相适应的管理体系和管理制度，风险管理、内部控制和问责机制健全；主要审慎监管指标符合监管要求等八大条件。

[Two]、农行大额存单营销话术

1.你把资金托付给我，你的信任是你理财的正确开始。

2.创建三信兴三农，信用工程讲信用。

3.走遍神州村和镇，满意服务在农行。

4.为民理财三农兴旺，真诚合作农行辉煌。

5.接待一次顾客，奉献一份爱心；存入一缕阳光，还您一轮太阳。

[Three]、做银行保险销售，怎么积累客户

〖One〗、银行保险做为保险行业的一个新的尝试，正在一步一步走向百姓，也在一步一步展示着保险行业的新活力。银行保险销售技巧对于银保的销售人员来说正是现在急需掌握积累的，并不断去完善的。那么银行保险销售技巧都会有什么内容呢？

〖Two〗、银行保险是由银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作，通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务；银行保险是不同金融产品、服务的相互整合,互为补充,共同发展；银行保险作为一种新型的保险概念，在金融合作中，体现出银行与保险公司的强强联手，互联互动。这种方式首先兴起于法国，中国市场才刚刚起步。与传统的保险销售方式相比，它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”。

〖Three〗、银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新审视，而这块的功劳当之无愧的应该送给银行保险销售人员。而从这一角度来说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心进行销售技巧的学习和积累。

〖Four〗、银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的角度与客户进行沟通，了解，建议，进行理财营销。

〖Five〗、我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈，要注意，所谓面谈，并不是和客户“见一个面”而已，而是要很正式地交谈。面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务（例如存款）到银行来，可以利用这个机会向客户发出“面谈”的邀请，如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室，如果没有就另约时间，并在该客户资料库里进行相应记录；大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。

〖Six〗、对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户—无论是面对面邀请还是电话邀约。因为邀约客户不可避免会遭遇拒绝—碰到几次拒绝以后有些客户经理就会想，哎哟，约客户见面太难了，要不就不见了吧，如果在电话里介绍一下产品他就买了多省事啊，要是不买那肯定是产品的问题，见面也白搭。你看，才刚刚开始尝试，就想跳过理财营销的前面所有步骤直奔主题，可是实践证明这是行不通的。所以我们还是要认认真真琢磨怎样吸引客户和我面谈？客户拒绝的原因是多种多样的，我们永远无法做到彻底“消灭”客户的拒绝，只能尽量提高邀约的成功率，所以就得设计我们讲电话的每一句话，包括如何开场，提什么问题，怎么结束，用什么语气等等。经验丰富的顾问会针对不同的客户运用不同的邀约策略，刚开始和客户的关系还不够深入的时候，可以试试以客户服务的角度切入，把邀约客户面谈作为一项为他提供的增值服务内容来进行设计，那么客户接受的程度会比较高。

〖Seven〗、如果成功约到了客户，面谈时该注意些什么呢？一般来讲，每一次成功的面谈都需要达到三个基本要求：第一，是否达到了客户认为的面谈目的（这是我们邀约时向客户传达的信息）；第二，是否给客户提供了对他有价值的内容或信息（这会影响到你下一次再邀约该客户时他对你的信任程度）；第三，面谈结束时是否成功地引导客户进入了自己想要达到的下一个环节（例如预约下次见面）。为了达到以上这些目标，理财顾问需要在面谈开始前准备许多资料（例如风险承受度测试表、现金流量表或者相关的产品说明书等）、工具（名片、计算器、笔记本等）、以及如何开场、提什么问题，怎么结束等等。

〖Eight〗、银行保险有很多的内容，也有很多的销售技巧在里面，这里面只是简单总结了一些，更多的银行保险销售技巧还待着销售人员自己去理解去掌握。

[Four]、银行里面做理财产品推销有前途吗

我觉得一点前途都没有。中国保险业，一路走来，银保方面有一段时期特别辉煌，有几家保险公司就是靠银保起家的。

银保销售，我认为都是以忽悠为主，为什么呢？一般银行销售的保险都是和钱有关的保障，而不是真正的人身保障。存钱来说，很多人上过银保的当。比如，去银行，只是想存个定期，但是，被忽悠以后就存了保险，可能当事人都不知道自己存的是保险，还以为三年到期了能取呢。结果得至少10年才能不赔本。早去就剩现金价值啦。

〖One〗、不懂的话，给客户也讲不明白，会对客户造成严重的误导！有些专业的东西讲不出来，我曾经亲自听一个销售讲理财保险，讲的都是收益，很多都是误导的话术。

〖Two〗、懂的话，有些不敢说，有些像一些保险代理人，如果说出来一些缺点或者一些要点，那么，很可能人家就不买了。所以，很多时候会扬长避短的讲优点！

什么意思呢？比如，前些天下的文件就说，银保渠道销售的产品，不准写银行的名字。说白了，不要拿银行做幌子卖保险，还不对客户说，最后客户吃亏上当闹起来。

保险存钱，有它特定的责任在里面。有保费和保额，也有杠杆在作用。并且银行一般比较多5年期，而保险一说都是几十年。银行的性质和保险的作用是完全不一样的。老百姓该用什么样的工具，要充分了解自己的需求，是长期？还是短期的？？

综上所述，在银行里卖保险，没有职业发展前途。

好了，关于银行理财营销技巧和银行理财营销话术的问题到这里结束啦，希望可以解决您的问题哈！