大家好，今天来为大家分享理财产品销售手册怎么写的一些知识点，和理财产品销售手册怎么写范文的问题解析，大家要是都明白，那么可以忽略，如果不太清楚的话可以看看本篇文章，相信很大概率可以解决您的问题，下面我们就一块儿来看看吧！

本文目录

1. 银行理财经理要具备哪些条件
2. 要当理财师需要学习哪些知识
3. 保险销售技巧和话术怎么用最有效
4. 邮储银行VIP客户专业理财服务有什么

[One]、银行理财经理要具备哪些条件

〖One〗、理论知识面广。既然称之为理财经理，那至少应该对市面上的理财产品都有所了解，甚至光了解还不够，还需要达到掌握的水平。投资者提到黄金、你了解到道最近黄金的行情如何，黄金投资品都有哪些种类，与黄金相类似的白银表现如何等等。除了这些比较基础的知识以外，还需要对涉及理财方面的资讯有所了解。至少要对时下的新闻了如指掌。客户提到原油宝，你了解到道这件事儿的原委，是谁的责任，最后处理结果如何，对投资者有何借鉴意义。如果必须要对理财理论知识进行量化，那就是各种理财证书。银行理财经理想要上岗必须要拥有银行从业资格证、基金从业资格证等。现在很多银行业开始要求员工必须要考取AFP和CFP。

〖Two〗、实践经验丰富。纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。无论是从书本还是从新闻资讯，亦或是听老师讲解，理财经理对于理财的运作逻辑，风险防范还是如蜻蜓点水一样。只有亲自买过理财，真正踩过坑，蹚过雷的理财经理才能更好的向投资者讲解产品。就好比没上过路的驾校老师，你指望他能讲的多好吗？基金的门槛比较低，选取货币基金也几乎没有什么太大的风险。相对专业的理财经理至少会购买自己银行代销的产品以及客户关注度比较高的产品。理财经理对于产品的了解也主要是来自于内部培训材料和宣传物料。一个购买过多种理财产品的银行理财经理大概率是会比只买过一种理财产品或者压根就没买过理财的理财经理要专业。

〖Three〗、能说清楚风险。说一个理财产品好，谁都会说。产品手册上，宣传材料上，培训资料上到处都是银行后台人员总结的素材。可是要说帮客户分析出产品有哪一点不好，有哪些风险需要提前告知，如何做才能有效降低风险，却不是所有人都能做到的。在宣传资料等物品中，往往都是一句放之四海而皆准的话来概括风险：“理财非存款，投资有风险，入市需谨慎。”

[Two]、要当理财师需要学习哪些知识

基础知识、金融理财、投资基础、投资理财规划、保险理财规划、人身理财规划、理财方案设计、理财师执业手册！这是CFP注册理财规划师要学的所有知识！你可以借鉴下，希望能帮到你！！！

[Three]、保险销售技巧和话术怎么用最有效

〖One〗、保险作为一种无形商品，既看不到也摸不清，一般人很难正在认识到它的好处，也就没有主动购买的意识，因此保险销售必须学会主动出击，去寻找客户，这也是做好保险销售工作的第一步。客户是理财师的财富。很多时候，只有学会持之以恒地开发客源，让自己拥有稳定充足的客户群，保险销售才能有效地开展工作，实现自己的人生价值。

〖Two〗、在理财经理日常工作，电话邀约是最常用与客户保持沟通的手段。甚至有时候只需要几次短暂的通话，就能将保单顺利地销售出去。这就要求理财师要精通电话沟通中的各种技巧，从而在与客户进行电话交谈的过程中，轻松拉近双方的心里距离，为将来顺利成交奠定基础。

〖Three〗、无论是电话沟通还是约见面谈，理财师经常会遭遇各种各样的拒绝，有的是拒绝推销，有的是拒绝保险产品，甚至有些拒绝仅仅出于客户的一种习惯。但无论如何，保险销售员都要注意自己与客户的沟通方式，要尽量避免对方拒绝；同时，面对不同的拒绝理由，还要注意采取不同的方法加以对应。只有这样，你才能妥善处理好客户的各种拒绝。

〖Four〗、在保险销售活动中，碰到客户提出异议是非常普遍的。而能否处理好客户异议也是保险销售顺利销售保险产品的一个关键环节。一个成功的保险销售员能及时处理客户名目繁多、亦真亦假的异议，要能够消除客户的抵触心理，让客户更加相信保险，从而打消其疑虑，主动购买保险。

〖Five〗、优秀的理财师要掌握促成签约的各种技巧。具体来讲，保险成交有方法，签单有绝招。只要理财师在于客户的交流中能够明察秋毫、循循善诱，善于运用技巧、多注意一些细节上的问题，那么，保险对于他来说，就很容易签订。

〖Six〗、这是Beta理财师《成长手册》系列里《保险篇》中的一章节的每篇文章的开篇导语，每篇文章对于每个技巧都有做案例分析及总结，可以更直观的理解消化，值得阅读。希望我的回答对你有帮助。

[Four]、邮储银行VIP客户专业理财服务有什么

绿卡贵宾金卡是中国邮政储蓄银行发行的，旨在向中高端客户提供优质贵宾服务，并使客户享受贵宾待遇的银行卡。

1.专属理财空间：可在邮政储蓄机构网点的vip贵宾室及贵宾专柜享受优先办理业务的服务。

2.专业理财服务：可享受定期储蓄、国债、各类贷款等到期提醒服务，以及由个人客户经理提供的专业理财顾问及询问服务。同时，邮政会定期寄送新产品信息、促销信息、理财产品手册。

3.短信通知服务：当贵宾金卡账户资金发生变动时，邮政会在第一时间提供短信通知。

4.多项优惠服务：可享受减免手续费等多项优惠服务。

5.邮储温馨服务：在每一个有纪念意义的日子（生日、节日、纪念日等），邮政将会送上真诚祝福。

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