大家好，关于成熟期家庭理财规划书很多朋友都还不太明白，今天小编就来为大家分享关于家庭成熟期的理财规划的知识，希望对各位有所帮助！

本文目录

1. 专业理财规划书特点
2. 什么是客户家庭周期

[One]、专业理财规划书特点

〖One〗、专业理财规划书涉及到的专业知识比较多，因此作为专业理财规划书就会有许多不同的特点。

〖Two〗、如要把不同理财的收益和风险管理有效地结合起来，对不同的理财产品做出适合客户的风险等级，在客户风险接受范围内规划好理财产品；再如对理财规划书所涉及到都专业内容要有详细的解释何说明，使得规划书更容易理解。

[Two]、什么是客户家庭周期

〖One〗、生命周期理论是由F.莫迪利安尼与R.布伦博格、A.安多共同创建的。

〖Two〗、自然人是在相当长的时间内计划个人的消费和储蓄行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。也就是说一个人将综合考虑其即期收支、未来收支、可预期收支及工作、退休时间等因素来决定近来的消费和储蓄，以保证其消费水平处于预期的平衡状态，而不至于出现大幅波动。

〖Three〗、家庭生命周期和个人生命周期的区别：

〖Four〗、家庭四个阶段：形成期、成长期、成熟期、衰老期。

〖Five〗、个人五个阶段：探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期、退休期。

〖Six〗、家庭生命个周期年龄跨度：10~20岁，跨度大

〖Seven〗、个人生命周期年龄跨度：5~10岁，跨度小，所以分多阶

〖Eight〗、家庭生命周期：各阶段都配置了银行理财

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。