大家好，今天小编来为大家解答理财规划答题这个问题，理财规划答题技巧很多人还不知道，现在让我们一块儿来看看吧！

本文目录

1. 建行理财评估的步骤
2. 建行买理财时风险评估怎么通过

[One]、建行理财评估的步骤

〖One〗、投资者首次进行风险评估一般都需要本人前往银行柜台操作，二次评估则可通过手机银行或网上银行进行线上评估。

〖Two〗、各银行风险评估的测试内容虽存在细微差异，但也大同小异。风险评估所填信息大致包括投资者的年龄、月薪、投资经验等。根据评估分数的不同，投资者的风险承受能力由低至高被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五类。

〖Three〗、投资者只能购买风险评级等于或者低于自己风险承受能力的产品。例如某投资者的测评结果为稳健型，那么在选购银行理财产品时，只允许购买稳健型或保守型理财产品。

[Two]、建行买理财时风险评估怎么通过

〖One〗、如果投资者第一次购买银行理财产品是需要去银行柜台进行风险评测的，投资者也可以携带身份证去银行的柜台进行问卷评估，银行会根据投资者回答的情况进行分类。

〖Two〗、同时投资者可以通过银行手机银行进行评估，一般在手机银行的点击投资理财如果是第一次购买理财产品则会要求根据页面提示问卷调查，如实回答相关的问题即可完成评估。

〖Three〗、评估之后对于不同类型的投资者银行会推荐不同风险等级的理财产品。

文章到此结束，如果本次分享的理财规划答题和理财规划答题技巧的问题解决了您的问题，那么我们由衷的感到高兴！