其实理财规划中的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解理财规划中客户关系管理的前提和基础是，因此呢，今天小编就来为大家分享理财规划中的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一块儿来看看这个问题的分析吧！

本文目录

1. 个人理财规划中流动性管理分为哪两种
2. 个人理财中子女教育规划的特点是什么
3. 理财规划方案可以使单向理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合
4. 成为理财规划师须掌握哪些知识

[One]、个人理财规划中流动性管理分为哪两种

主要是一些日常固定支出和不固定支出

[Two]、个人理财中子女教育规划的特点是什么

〖One〗、与其他规划相比，子女教育金是最没有时间弹性与费用弹性的理财目标，因此更要预先进行规划，才不会使父母有因财力不足阻碍子女前进的遗憾。

〖Two〗、从时间弹性来看，一般子女到了18岁就要步人大学，届时父母就应该已经准备好至少一年的高等教育金。这一点与购房规划、退休养老规划不同，对于这两项规划，如果财务状况不允许，可以推迟理财目标的实现时间，如推迟购房时间、延后退休等，而教育规划则完全没有这样的时间弹性。

〖Three〗、从费用弹性来看，高等教育费用相对固定，不管各家庭收入与资产状况如何，负担基本相同，不像购房规划、退休养老规划可以适当降低标准。

〖Four〗、从高等教育金的准备时间来看，子女就读大学时年龄多为18岁左右，而家长的年龄届时通常为43岁左右，距离退休还有大概15年。子女高等教育金支付期与退休金准备期高度重叠，为了平衡两种需求，提早进行教育规划十分必要。

〖Five〗、许多父母在子女出生不久就开始规划子女成长的.教育基金，但由于无法花充足的时间去了解投资产品，也无法及时掌控投资产品的变化趋势，所以规划手段单一，收益不高。因此，他们需要听取专业理财规划师的建议，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人(家庭)的教育期望。

〖Six〗、很少有人算过养育一个孩子究竟需要花费多少，但如果仔细计算一下，养一个孩子的成本着实不小。下面我们来简单算一算养一个孩子大概要花多少钱。

〖Seven〗、出生后月生活费(以每月500算至16岁)96000

〖Eight〗、小学六年的费用(包括特长教育)90000

〖Nine〗、如上所示，这个结果既没有计算物价上涨，也没有计算学费的增长，一般来说，如果考虑货币的时间价值，养育一个孩子直到出国留学硕士毕业大概共需要150万元左右。当然有人会有不同的意见，但以中国父母望子成龙的教育传统来说，这种估计还是相对保守的。

[Three]、理财规划方案可以使单向理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合

理财规划方案分为单项理财目标的规划方案和综合理财规划方案，两者的选取主要是有客户愿意提供的信息和需求所决定的。

[Four]、成为理财规划师须掌握哪些知识

〖One〗、您好，成为一个理财规划师，首先就是要专业化，只有专业化的服务，才能体现一个理财规划师的价值。

〖Two〗、成为一个大咖级别的理财规划师，我们应该有哪些方面的知识呢，罗列下来就是证券、基金、期货、保险、税务等方面。那么如何获取这些专业及认证呢，那就是考证，除了基础的证书外，可以考取CFP、CFA、CPA等证书，从就业各方面都将是非常强有力的竞争。

〖Three〗、以上是通过专业方面，做理财规划师最重要的是坚持初心，在物欲横流的时代，有多少理财师是真的站在客户的角度做服务，面对不同产品序列的佣金，很多人会选取对自己更加有力的产品，而不是客户真正所需要的，这是做一个理财师最大的考验。

〖Four〗、我是理财师果冻，致力于做一个有温度的理财师！

关于理财规划中的内容到此结束，希望对大家有所帮助。