有趣的投资理财小故事 有趣的投资理财小故事有哪些
11802024-11-22
大家好，感谢邀请，今天来为大家分享一下高端投资与理财技巧的问题，以及和高端投资与理财技巧论文的一些困惑，大家要是还不太明白的话，也没有关系，因为下面将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！
本文目录
〖One〗、你好，我是理财师果冻，关于如何做一名优秀的理财师，作为同行，可以给你给你以下几点建议：
〖Two〗、第一点：专业化，理财师的本意是协助客户打理、规划资产，对客户的资产做一个合理有效的配置，因此，我们对客户负责任的直接体现就是提升自己的专业性，这个专业性体现在知识，还体现在你选取公司，如今市场上有太多的金融公司，客户不能一一辨别，而客户选取了你，你就要对客户负责，所以选取公司时一定要慎重。
〖Three〗、第二点：是否独立，有太多的理财师为了完成考核，无法独立完成思考配置，一味的给客户推荐高KPI的产品，但没有思考产品真的适合客户吗？（我认识一个大佬，以前在银行工作，就是银行让卖的产品自己从专业的角度，结合市场认为不宜配置，果断没有给客户卖，因此在经历多次后，从银行离职，而他换来的是，现在做独立理财师，管理的资产规模累计50个亿）
〖Four〗、第三点：抗压、社交能力，理财师前期要得到客户的认可是非常不容易的，而为客户最配置第一步就是要给客户做KYC（客户画像），引进客户资产，因此与客户的交谈也是一门艺术，只有客户给你打开心扉了，你才能了解客户的需求在哪里。
〖Five〗、总之，一名优秀的销售，绝不是一名优秀的理财师，理财师承担的责任更多，更多是客户的新人托付，我经常说，在国内经融行业，从事理财师岗位，更多的时候要有良心（客户的专业性不强，极易被销售误导），希望能给你带来帮助。
〖Six〗、我是果冻，致力于做一名有温度的理财师！
〖One〗、从支付宝的平台来看，肯定是靠谱的，支付宝是属于一个正规的平台，不是骗人的机构，其知名度很高，用户人数也十分的广，可信度是很高的。
〖Two〗、但是从高端理财产品来看，任何理财都是有风险的，支付宝高端理财产品也是一样，是不保本、不保息的，是存在一定风险的，里面有中低风险、中风险、中高风险三种可以选取。
〖Three〗、如果不想承担很大的风险，那么就可以选取中低风险，风险是比较下，基本上不会亏损，如果能承受一定的风险，并且想追求高的收益，那么可以选中高风险，也是不错的。
如果说，过去15年最佳的投资是一线地产。那么今后适合大众的最佳投资是做好资产配置。
可投资金达到2000万，最重要的是财富的保值增值，楼主首先需要一个专业资深的理财规划师帮助你实现家庭目标。根据近来的国内世界形势，和本人15年的高净值客户服务工作经验，可参照下面的投资组合，具体要按照投资人年龄，风险偏好去配置资产：
200万人民币用于购买香港储蓄险美金年化收益
6.5%以上，折算人民币预期收益13万元
100万人民币购买终身寿险，人民币年化收益3%以上，人民币预期收益3万
银行大额存单：500万预计年化收益
5.5%，预期收益2
6.5万
信托：600万充分抵押物保障优质信托，预防本金损失。预计年化
8.5%收益，预期收益51万
黄金ETF:200万对抗全球经济下滑和通胀风险，预计年化收益10%，预期收益20万
上证50ETF:200万预期年化收益率10%，预期收益20万
长期股权投资基金：200万预期年化收益30%，预期收益60万
整个投资组合预计总收益：19
3.5万，预期年化收益率：
9.7%,具体各大类资产以及相关的比例，根据宏观经济的变化，每年调整一次。
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〖One〗、理财是为了财产安全和保值增值，2000万资产，金额已经足够大，需要分类来理财。
〖Two〗、从安全的角度考虑，信托和保险是需要考虑的，可以找全球性的大银行做一些询问。
〖Three〗、从保值增值来看，建议在国内配置房产，当然是一线城市房产或热点城市的黄金地段。
〖Four〗、至于基金，股市，黄金，期货之类，要么收益低，要么风险大，不是专业人士尽量少碰，除非你自己参与其中，以上建议是保守的理财方式。
〖Five〗、2000万的资产已经可以做很多投资了，想要更进一步，就要参与到企业的投资中，那需要精心准备和选取。
〖Six〗、其实房地产依然是最稳定的高收益理财方式，不管网络上怎么看低，实际上国内近来房价还在涨，房地产体量实在太大了，在经济无法好转的情况下，只要把北上广深的房价放松一点，经济数据立刻就变好看了，这样的简单选取一定会有人想起来的。
关于高端投资与理财技巧到此分享完毕，希望能帮助到您。
