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本文目录

1. 理财托管怎么做账
2. 银行理财产品净值是扣除管理费和托管费的吗
3. 了解什么是鑫存管
4. 银行被托管,个人理财到期能取吗

[One]、理财托管怎么做账

〖One〗、理财托管的做账方式主要涉及以下步骤：

〖Two〗、确认收入：理财托管业务收入应按照权责发生制原则确认，即属于当期的收入，即使款项在当期并未收到，也应作为当期收入。

〖Three〗、确认成本：理财托管业务成本应按照权责发生制原则确认，即属于当期的成本，即使款项在当期并未支付，也应作为当期成本。

〖Four〗、归集各项费用：理财托管业务中发生的各项费用应按照发生的部门、项目、时间等进行归集。

〖Five〗、登记往来账项：对于发生的往来账项，如客户资金往来、证券交易往来等，应进行登记。

〖Six〗、计算收益：根据投资收益和利息收入等计算理财托管业务的收益。

〖Seven〗、编制财务报表：根据上述步骤的结果，编制财务报表，包括利润表、资产负债表等。

〖Eight〗、以上步骤仅供借鉴，具体操作可能因实际情况而有所不同。建议询问专业会计师或相关机构获取更准确的信息。

[Two]、银行理财产品净值是扣除管理费和托管费的吗

购买的时候，说明书上有详细的计算公式。一般来讲，它都有一个预期收益率，预期收益＝投资本金×预期比较高年化收益率/365×实际存续天数。比如，某产品为34天，预期收益率为
3.60%，那么到期的理财收益在理财资金投资正常的情况下，客户最终收益为：

50,000×
3.60%×34/365=16
7.67（元）。

需要说明的是，常规上托管费和管理费不在收益内，无需另行扣除。具体到你购买的理财产品的收益情况，建议你询问购买的银行最终确定。

[Three]、了解什么是鑫存管

〖One〗、2鑫存管是一种综合性理财管理平台，通过将用户的资金投资于多个理财产品，达到分散风险和稳健收益的目的。

〖Two〗、3鑫存管的风险较低，且收益稳定，是近来比较受欢迎的理财产品之一。

[Four]、银行被托管,个人理财到期能取吗

银行如果被托管个人的理财到期，是能够取出来的，但是在中国，近来不会出现这样的情况的，因为作为银行来说，一般都是国营机构，不会被托管了，除非这个银行是小地方的小银行，那么说，你的理财买的是高收益的，肯定到期要想赎回的话，是有些麻烦的

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