各位老铁们，大家好，今天由我来为大家分享如何拒绝理财推销员的礼物，以及如何拒绝理财产品的相关问题知识，希望对大家有所帮助。如果可以帮助到大家，还望关注收藏下本站，您的支持是我们最大的动力，谢谢大家了哈，下面我们开始吧！

本文目录

1. 如何取消“交银理财卡”
2. 银行大客户如何维护
3. 小孩要礼物怎么回

[One]、如何取消“交银理财卡”

交银理财卡必须拿身份证到柜台才能取消。交银理财卡是交通银行新近推出的中端客户综合理财服务品牌，该卡借助理财综合账户，实现了对客户名下的存款、贷款、基金、国债等金融产品进行一站式综合管理，并同时具备多种资金调度功能，配以交银理财专柜、电话银行、网上银行等全方位服务渠道，为客户开启便捷、灵活的理财通道，让客户随时随地、轻松感受全新理财体验。

[Two]、银行大客户如何维护

大客户维护的方法和技巧，我们都知道大客户带来的利润是非常丰厚的，是小客户是无法比拟的是，所以很多人都会在大客户的身上花费很多的心思，以下为大家分享。大客户维护的方法和技巧

加强对大客户的管理，最基础的工作，也是必不可少的工作，便是建立大客户业务档案。要通过认真持续、长期的跟踪、调查和总结，对大客户的产量规模、产品结构、生产线状况、发展规划

主要业务人员和决策人员情况、同行业在客户的市场份额等信息有一个系统的掌握，并建立一整套规范的档案资料。这样的客户档案，是企业重要的商业秘密和无形资产，对企业在商战中的科学决策，以及赢得市场主动权有着非常重要的意义。

[Two]、建立大客户回访和跟踪服务机制

我们平时常说跑业务，所谓跑，就是要接触客户，缩短与客户的距离，与客户进行有效的互动。这就要求企业建立一种科学完善的大客户走访和跟踪服务机制，通过走访和跟踪服务机制的运转，来推进客户关系的发展，拓宽合作范围，加深合作层次

最终实现两企业间的良好战略合作，成为共赢、互信的战略伙伴。大客户走访和跟踪服务机制的建立，要注意从三个层面共同推进：一是领导层面的走访机制;二是技术层次的走访和服务机制;三是要建立业务层面的走访和服务机制。

大客户与一般客户对企业重要性的不同，决定了二者在销售政策上应有所区别。这种区别应能保证大客户资源的稳定和发展。对于合同量大、回款良好的大客户

可以适度地给予一定的费用优惠;对于费用较高、合同稳定的客户，可以在货款回收上适度的放宽;对于合作良好，无质量异议损失的客户，可以适当地增加销售费用，增加走访次数。

业务员的销售费用提成比例也要根据客户的情况有所分别，大客户的提成比例要有别于一般客户，要在企业掌握主动权和调动业务员积极性两个方面寻求平衡，达到最佳效果。

企业在大客户维护方面也有很多不足，企业有必要对销售政策和客户关系管理方式进行系统的修改和完善。只有建立一套科学合理的系统方法，才能保护好大客户这一宝贵资源，使之不至于流失或萎缩，稳固企业的经营基础，使企业得以长期稳定高效的发展。

总体来说，大客户的维护工作并不是想人们想象的那样复杂与困难。只要找到好的窍门与管理方法，成功就在您眼前。

以前我们有“顾客是上帝，顾客是我们的亲兄弟”的说法，虽然不完全正确，但也有一定道理。当我们开发了新客户之后，他们可能还对我们带有疑问，可能对我们所在的企业不是完全相信。

这个时候我们就要给他们信任感，安全感。让客户知道，他们可以进一步相信我们。所以，要让客户把我们当朋友。金融猎头认为，要将客户给我们的第一次任务就高质量地完成，赢得好感。

在此后的交流中，要体现你是时刻站在他们的角度看问题的。如果客户将我们当成朋友了，那么开发新客户也会有更多选取了。

人都是感情动物，付出了真心对方是一定会有所感动的。作为客户和企业的联系桥梁，我们要时常关心客户的生活状态。阴雨天可以发个短信提醒他们天雨路滑，注意安全；节假日可以发条祝福语等等。

我们不需要时时刻刻关心，但需要偶尔刷一下存在感。当客户知道有人在关心他们时，你在客户心里的分量自然会加重，也让我们发展回头客有了可能。在这个阶段，我们要尽可能了解客户的喜好以及他身边人的喜好，在交流中让他知道你是了解他的。这也是维系客户关系一个很重要的技巧。

让客户习惯我们的存在是我们维系客户关系的终极目标。就像鱼离不开水那样，当客户习惯了我们的存在时，自然会在有需要的时候联系我们。到了这个时候，我们就不需要像刚开始时那样过于主动地跟客户打交道了。

金融猎头建议在某些时候送上一定的关怀，像老朋友一样去交流。相信每个老客户都会愿意和业务员成为朋友，这就说明我们的业务是成功的！

[One]、客户维护要有一个周全的客户资料数据库

不管您有多么聪明的大脑和多好的记忆力，也是不可能记住您客户的每一个细节的，所以有一个客户的资料库是必须的，也是你工作开始的步。可能有人一看到要创建数据库，头就大了。可实际上创建数据库并没有多难，简单的客户数据库就是您手机的通讯录

但在这里我并不您把手机通讯录做为您的客户数据库，因为它太简单了，不能输入您需要的客户数据库资料，不能满足日常工作需要。如果您乐意，可以到网上搜索一下，有很多类似客户数据库的软件可用。

客户价值的高低又该如何衡量呢?我如何来分配我的客户维护时间呢?这就利用到了肯为旎免费办公平台的通讯录分组功能，您可以按照您的需求随意并无限制地进行分组，比如，您可以将通讯录分为家人、朋友、重要客户、普通用户、集团客户等等。

在通讯录数据库中将忠诚的、能带来利润的客户按照您的标准来进行分组，然后用不同的策略予以特别对待，或根据利润大小来分配工作时间，得更多的商业利润。

不同的行业，衡量的标准不一样。比如金融行业，看客户是否购买了很多不同的理财产品，他是否有很多的，银行从他身上赚的钱多少，以此来评判客户价值的高低。

您也可以仔细观察客户的需求和习惯，并详细地记录下来，这些记录就是以后的客户服务中需要注意的细节。这种做法花费不多，却非常好，往往能获得客户很高的评价。

人的生命是有限的，时间更是宝贵的，如何平衡时间成本与利润呢?也许二八理论能给您一些启示，并结合本平台的分组功能以大化您的时间。

在很多行业，20的有价值的客户能给企业带来80的利润。相反，很多客户对企业的价值非常低。企业要花更大的心思做好这20的'人的工作，或许要付出不小的代价，但却是值得的。

另外，80的客户中有20的顾客是在浪费企业的资源，对于他们，企业有必要果断地放弃;对于剩下的60的客户是不亏不赚的，但能维护企业规模，企业要尽量保持住他们。

所以我们要研究和找出那20的人有什么特征，他们为什么会忠诚这个品牌，该采取什么策略让他们继续保持忠诚，来产生企业的利润。

有一种想法是“把所有不忠诚的客户变成忠诚”，这样做没有太大的意义。有些客户纵然变成了忠诚客户，企业或许仍不能从他们身上赚钱。因为他们只看重企业不断地降价和促销，这种忠诚不能给企业带来利润。

当然，对于那些有潜力的、高价值的客户，则要他们的忠诚度，使他们成为忠诚又有高价值的20的一分子。

如果您与客户进行面谈，我向您“两分钟谈主题，八分钟聊家常或时事”的时间分配和谈判技巧，因为这样做可能会让双方很愉快，有了这种体验，客户维护就了。

对于流失的客户，首先要找到问题的症结所在：客户为什么会流失?哪一类的客户在流失?是什么时候流失的?要把更多的工作放在症结所在，而不是放在流失的客户身上。之后，根据发现的问题深度挖掘，对症下药。

譬如某某销售经理，发现客户对他们的服务不满意，订单下滑。调查后才知道，由于公司要上市，增加大量的制度和审批手续，客户嫌麻烦，而且觉得他们花费了太多的时间，更重要的是认为合作伙伴不再重视自己了，所以一部分订单就转向了更灵活的公司。

发现这些问题后，公司及时改变处理方式，以便重新树立在顾客心目中的品牌形象。

[Six]、经常联络或回访客户，也是增进客户关系的有效途径

发送短信和多选发送电子邮件可以十分地在节假日给客户发短信或者E-MAIL问候。时时联络感情，千万不要让客户以为您忘记他或她了，毕竟这是中国的传统!

部分用户可适当并且要有规律的隔一段时间内打电话问候;比较重要的客户要上门拜访、交流，并带上公司的小礼品，关键时机宴请重要的客户;

及时在您的客户资料库中添加客户尤其是大客户的生日和家庭住址，毕竟重要客户占了您大部分的销售额，引起足够的重视是没错的。回访客户时，销售人员应随时了解客户使用产品的情况;了解客户近期有无新的需求，以便发现新的销售机会;向客户宣传、推介新产品，创造再销售。

另外，注意你的正装穿着和言谈的严肃性和随和性，这是面见客户时必须的，即了自己的形象，也是尊重客户的表现。

在生意场上没有永远的朋友，只有永远的共同利益，如果你和你的客户之间没有共同的利益，那么你的客户正在悄悄的流失。请永远记住，如何让你和客户之间的利益大化，是维护客户关系的中心。

同样，人与人之间也需要感情和礼品的润滑的，千万别忘了送给客户一些合适的小礼品，或者给客户一定的返利政策。如果生意效益确实不错，好还能给客户一点意外的实惠。因为这样做了，您才能与客户的关系，才能逐步客户的忠诚度。

[Three]、小孩要礼物怎么回

1.鼓励孩子自己选取礼物：如果孩子要礼物，您可以鼓励他们自己选取礼物，这样可以帮助他们学会独立思考和选取的能力。

2.适当控制预算：您可以通过适当控制预算的方式来帮助孩子学会节约和理财。您可以给孩子一定的预算，让他们自己决定如何使用预算购买礼物。

3.引导孩子考虑实际需要：您可以引导孩子考虑实际需要，例如需要什么类型的和费用的礼物，以及如何使用礼物等等，这样可以帮助孩子学会实际思考和决策的能力。

4.鼓励孩子表达自己的想法：您可以鼓励孩子表达自己的想法，例如为什么想要这个礼物，以及这个礼物对他们的意义等等，这样可以帮助孩子学会表达自己的情感和想法。

5.不要强制孩子购买特定礼物：您不要强制孩子购买特定礼物，而是让他们自己决定购买的什么样的礼物，这样可以帮助孩子学会自主决策和独立思考。

总之，当孩子要礼物时，您可以鼓励他们自己选取礼物，适当控制预算，引导孩子考虑实际需要，鼓励孩子表达自己的想法，以及不要强制孩子购买特定礼物，这样可以帮助孩子学会独立思考和决策能力，同时也可以帮助您更好地与孩子沟通和交流。

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。