新人做投资理财销售？新人做投资理财销售怎么样
12762025-03-25
大家好，关于新人做投资理财销售很多朋友都还不太明白，不过没关系，因为今天小编就来为大家分享关于新人做投资理财销售怎么样的知识点，相信应该可以解决大家的一些困惑和问题，如果碰巧可以解决您的问题，还望关注下本站哦，希望对各位有所帮助！
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〖One〗、基金销售人员应符合下列资质要求：
〖Two〗、(1)基金管理公司的全部基金销售人员应取得中国证券业执业证书。
〖Three〗、(2)证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资询问机构总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得中国证券业执业证书。
〖Four〗、(3)证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资询问机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务询问等活动的人员应取得基金销售人员从业考试成绩合格证。
〖One〗、有一个前提，这投资理财公司，是否具备合法的期货经纪资质，如果没有，那就是地下期货，非法交易，非法吸金，买空卖空，交易人下的单，不会进入到市场；庄家(公司)与散户对**，散户大概率是会输多赢少。建议先查询企业资质的网站或APP，如企查查、天眼查等。
〖Two〗、近来国内的期货及期货选取权的相关金融课程、培训等配套，散户在衍生性金融商品的交易经验、风险预判及管控能力，在技术、资金、纪律层面，与发展已超百年的英美，与发展近三十年的韩国及中国台湾，还需要一段时间培育这个市场。
〖Three〗、基本上有期货交易及避险需求的法人，会找正规合法且具规模和持有相关资质的券商或期货经纪公司，不会找所谓的投资理财公司；若以投资理财公司为名，引导个人交易者交易期货，这若不是不靠谱，就是不负责任的公司；因为理财至少会先对个人投资人进行风险偏好的测验，会有一个不同风险承受能力有不同风险金融商品配置的组合，是不可能一开户，建立账号就要投资人只交易期货；而不负责任是指期货交易是零合市场，只要持有部位，每月无论输赢，部位都需结算，投资人若没有足够的资金，无法转仓再战，或是没有止损认赔的能力，很大机率是要面对亏损的；若是你介绍了亲朋好友，你也没有具备足够专业的期货交易知识及实战经验，和可经得起至少两次大多头大空头都能有效管控风险的交易系统或技术指标，没有能力让他们资金平安进来，平安或获利出去，你伤害的是这些亲朋好友对你的信任，这个工作，你不但无法做得长久，也会失去更多社会资源及人脉，会被挂上不靠谱的标签。
〖One〗、近些年，随着大批私募、p2p、小贷/助贷机构的兴起，理财顾问行业鱼龙混杂，似乎只是以把产品卖出去作为唯一衡量标准，从而使人们习惯于戴上有色眼镜去对待理财顾问行业人员。但随着我国金融改革的推进，金融整顿力度的加大，行业门槛将逐步提高，行业发展将重新回到正常的轨道。那理财顾问行业都要做哪些工作？有什么要求？情景如何呢？下面来做一些简要的介绍。
〖Two〗、理财顾问是大资管行业的一种重要细分行业，它并不是简单的销售，而是一个需要极强金融专业素养，同时也需要良好的分析和沟通能力的行业。理财顾问的工作目标和原则是将合适的理财产品推荐给合适投资人。
〖Three〗、首先，理财顾问要掌握丰富的金融知识，需要对各种理财金融工具、理财产品属性、风险等级等有深入理解，同时需要熟悉各种金融法律法规。
〖Four〗、第二，严格按照投资者适当性管理法规，对客户进行分类，依据客户风险承受能力和投资专业程度，匹配不同种类的产品。从风险较低的银行理财、货币基金、国债，到中低风险的债券基金等，再到较高风险的股票型基金、定增产品、信托产品等，依据投资人的具体风险认识和承受能力，以及投资偏好，有针对性的推荐相应产品。
〖Five〗、第三，要坚持良好的服务意识，从维护客户利益角度出发，在产品周期内提供全方位跟踪服务，从而提高客户粘性并发掘更大业务开拓潜力。
〖Six〗、综上，理财顾问行业事实上是知识密集型高端服务行业。近年来，特别是2016年以来，国内金融环境正面临深刻变革，金融市场的乱像正在进行大力整治，金融环境日益向健康发展，与此同时，银行、信托、基金、证券、保险统一监管的大资管时代已经拉开序幕，由此将开拓出一个的巨大的财富管理市场，因此，只要修好内功、扎实肯干，理财顾问将大有可为。
〖One〗、第三方理财机构里有几家做的不错，比如诺亚，恒天等，这些公司规模大全国分公司多，名气响些，拓展业绩上以及对自己将来的职业规划比较有帮助（从这里出来其他公司都很认的）~
〖Two〗、这个行业的未来必须是光明的，近来中国财富的积累证明这个行业将来前景很好。但中国近来的市场无论是这些理财公司还是投资者都尚未成熟，所以给大家带来混乱的感觉。你不要把它想象的太好，进去了更接近于销售，你会把大部分精力投入到怎样完成业绩上，你能真正从中获得的资产配置的知识呀很少。所以进去后短期内的发展完全看个人，你的客户资源多人脉广银行认识人多你当然会很有前途（钱途）。但是如果真的沉下心来在里面学会这个领域的知识，我相信长期还是很有发展。
〖Three〗、至于注册资本这个事儿，是近来国家对三方的监管有待完善，注资几千万很正常。并且，三方只是做代销，产品风险等等实际上和他们无关系，比如信托产品，信托公司才是真正来负责的，所以注资不高与产品的风控等等也无太大关系。
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