老铁们，大家好，相信还有很多朋友对于理财规划书怎么写和理财规划书怎么写模板的相关问题不太懂，没关系，今天就由我来为大家分享分享理财规划书怎么写以及理财规划书怎么写模板的问题，文章篇幅可能偏长，希望可以帮助到大家，下面一块儿来看看吧！

本文目录

1. 存款60万怎么理财和分配
2. 理财规划师是什么
3. 有2000万如何理财
4. 什么是理财计划

[One]、存款60万怎么理财和分配

1.10万可以放入支付宝余额宝，作为灵活备用资金，同时可以享受远高于银行活期的利息。

2.30万存入银行定期，收益保障本金安全。

3.10万用来定投基金，风险和收益均高于上面的。

4.10万进行股票投资，风险最大，但可能得到的收益也远高于前三笔，对于投资者个人的要求较高，比较简单的做法就是买出现机会时，分批买入a股高分红优质龙头企业，安全系数相对较高。

以上的理财适合相对保守的。资金配比可以根据个人保守风格调整。

另外还可以考虑60万在2，3线城市付首付买一套房，如非刚需，可出租，一般房租收益率在年化2-3%，同时还可以享受到房价上涨带来的收益。

[Two]、理财规划师是什么

理财规划师(CHFP)是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。

[Three]、有2000万如何理财

如果说，过去15年最佳的投资是一线地产。那么今后适合大众的最佳投资是做好资产配置。

可投资金达到2000万，最重要的是财富的保值增值，楼主首先需要一个专业资深的理财规划师帮助你实现家庭目标。根据近来的国内世界形势，和本人15年的高净值客户服务工作经验，可参照下面的投资组合，具体要按照投资人年龄，风险偏好去配置资产：

200万人民币用于购买香港储蓄险美金年化收益
6.5%以上，折算人民币预期收益13万元

100万人民币购买终身寿险，人民币年化收益3%以上，人民币预期收益3万

银行大额存单：500万预计年化收益
5.5%，预期收益2
6.5万

信托：600万充分抵押物保障优质信托，预防本金损失。预计年化
8.5%收益，预期收益51万

黄金ETF:200万对抗全球经济下滑和通胀风险，预计年化收益10%，预期收益20万

上证50ETF:200万预期年化收益率10%，预期收益20万

长期股权投资基金：200万预期年化收益30%，预期收益60万

整个投资组合预计总收益：19
3.5万，预期年化收益率：
9.7%,具体各大类资产以及相关的比例，根据宏观经济的变化，每年调整一次。

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[Four]、什么是理财计划

理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的方案，使客户不断提高生活质量，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。从理财规划的概念可以看出，理财规划包括如下八大方面的内容：

关于理财规划书怎么写到此分享完毕，希望能帮助到您。