各位老铁们好，相信很多人对理财经理合规销售揭示风险都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于理财经理合规销售揭示风险以及理财经理合规销售案例的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一块儿来看看吧！

本文目录

1. 买理财被银行工作人员推荐成保险怎么办
2. 加强客户经理第一道防线
3. 理财公司出事业务员承担什么责任
4. 作为证券公司的客户经理怎么和客户联络感情

[One]、买理财被银行工作人员推荐成保险怎么办

〖One〗、谈保色变，其实大可不必，理财保险也是正规金融机构推出的合规产品，也许你对它的了解不够。但是，如果觉得理财保险的预期收益率或流动性确实不符合自己要求，也是可以退保的，只是因为违约就需要根据责任划分，承担不确定违约责任。

〖Two〗、保险公司是我国金融三架马车之一，其推出的理财保险与银行和券商理财产品在性质上差别不大，同时也受到相应监管。但它有两个明显短板，一是流动性极差，即一般不能提前退保，不像定期存款可以提前支取，还有活期利息。而理财保险如果强行提前退保，不但没有一分利息，而且是按照现金价值退还，通俗的说就是要损失本金，持有时间越短损失越大，有的甚至超过50%；其次，理财保险收益率一般表示预期比较高收益率，因投资运作过程中的不确定因素，最终实际收益率可能出入较大，比如预期比较高收益率6%，最终可能2-3%等，相比之下有时还不如定期存款利率，让人觉得很不划算。而银行定存提前支取不但有活期利息，而且永远不会亏损本金，封闭式理财产品虽然不能提前赎回，但实际收益率和预期收益率一般差距不大，实现率很高。正因如此，很多人对理财保险不感兴趣，但也有好的产品兑现了承诺，只是占比不高而已。

〖Three〗、现在如果对理财保险不满意，也是可以退保的，分两种情况:

〖Four〗、犹豫期内可以全额退保，不用承担任何责任。根据监管要求，理财保险都有7-10天犹豫期，即从合同签订之日开始7-10天内，投保人可以再次考虑是否投保，不论任何原因，只要不满意，都可以反悔，且不用承担任何责任，保险公司必须全额退保。所以，只要不超过犹豫期，投保人随时可以全额退保。

〖Five〗、超过犹豫期，退保是否需要承担违约责任，以及责任的大小，就需要双方责任划分。因为按照监管要求，理财保险的销售全过程都需要“双录”，即录音和录像，在这一过程中，投保人不仅需要填写相关合同和签名，还要大声朗读风险提示等等，以证明保险公司切实履行了告知义务。如果保险公司这一流程合规完整无瑕疵，投保人就要承担违约责任，按照现金价值退还本金，损失是必然的。

〖Six〗、相反，如果保险公司在销售过程中没有切实履行上述监管要求，或偷工减料，进行欺骗误导销售，投保人可以不用承担任何责任，要求公司全额退保，否则可以向银保监会投诉，或依法提起民事诉讼，主张权利。因此，超过犹豫期要想全额退保，关键在于投保人举证是否充分有效，否则很可能损失本金。在举证不力的情况下，还是建议投保人比较好持有到期，虽然收益率具有不确定性，但亏损本金的概率还是非常小的，总比直接损失本金划算，除非急需资金，以上仅供借鉴。

[Two]、加强客户经理第一道防线

〖One〗、始终坚持把客户经理队伍建设作为支行可持续发展的重要抓手，加强管理，提升素质，激活动力，焕发活力，把握三要点提高客户经理对支行的贡献度。

〖Two〗、
[One]、以找准思想认识为“切入点”。思想是行动的指南，支行把客户经理思想工作放在首位来抓，强化对客户经理的理想信念、职业道德、法规制度教育，构筑客户经理拒腐防变、风险防控的第一道防线。认真抓好主题教育，以案为鉴，警钟长鸣，切实提高客户经理抵御风险的能力。

〖Three〗、
[Two]、以狠抓风险防控为“立足点”。业务经营内控先行，结合零售业务变化特点，抓好客户经理操作行为和个人理财业务的合规销售等方面的风险排查。在认真梳理重点业务风险点的基础上，开展不同形式的检查，制定防控方案，努力实现“重点环节重点监控、重点岗位重点监督、重点时段重点检查、重点问题重点整改”的防范要求，有效防范潜在风险。

〖Four〗、
[Three]、以把握提升素质为“关健点”。一是加强经营管理前十禁令的学习，不触红线，不碰高压线，通过强化制度观念，提升客户经理自律意识。二是学习贯彻《员工违规行为处理规定》，自觉执行客户服务工作规范和服务流程，牢固树立防范操作风险意识和依法合规

[Three]、理财公司出事业务员承担什么责任

〖One〗、理财公司出事业务员承担一定责任。

〖Two〗、因为作为理财公司的从业人员，业务员应该具备一定的专业知识和判断能力，能够为客户提供合理的理财方案，并全面了解所推荐的投资产品的风险和收益。

〖Three〗、如果业务员在工作中有失职行为，导致客户资产损失，业务员则应承担一定的赔偿责任。

〖Four〗、但是，如果理财公司存在操控市场、欺诈等违规行为，则责任主要由公司承担。

〖Five〗、为了避免因业务员失职行为导致的客户资产损失，建议个人和机构在选取理财产品时，应该要选取有信誉的、合法合规的理财公司，同时了解相关的投资产品及其风险，以免蒙受不必要的损失。

[Four]、作为证券公司的客户经理怎么和客户联络感情

客户经理：分对公和对私，对公就是和单位联络感情，推销银行产品，像贷款、保函等，要求人脉较广，不太适合女同志，除非你是很能喝的女同志。对私的就是卖卖保险、理财产品、基金、做做理财规划之类的了风险经理和合规经理比较像，因为现在银行都有风险部和合规部。风险不做的事更全面笼统一些，只要会产生风险的环节他们都要监控和检查，风险经理就在干这个。合规指的是合规经营，包括了操作合规，反正也是一个检查的部门。总的来说合规部适合女孩子，客户经理太累，而且需要抛头露面讨好人，建立人脉关系，个人不喜欢这样的女生所以觉得这个职业不适合女孩子。风险经理的风险太大，银行是个高风险行业，处处都有风险，而且风险经理不是这么好当的相对来说还是合规经理适合一些

好了，文章到这里就结束啦，如果本次分享的理财经理合规销售揭示风险和理财经理合规销售案例问题对您有所帮助，还望关注下本站哦！