本科生理财顾问？理财顾问就业前景
11842024-11-17
大家好，感谢邀请，今天来为大家分享一下理财顾问基础知识的问题，以及和理财顾问基础知识有哪些的一些困惑，大家要是还不太明白的话，也没有关系，因为下面将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！
本文目录
就是为你进行资产配置的专业人员。
〖One〗、对于有投资经验的客户，打电话直接说：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资经验的客户，我们更新了一款产品，收益是多少，可以借用您1分钟时间，向您汇报一下，或许对于您来说，有一个新的发现……
〖Two〗、对于银行客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资需求的客户，我们设计出一款安全保障，收益略高以往的产品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分钟时间，跟您汇报下。或许对于您来说，是一件好事……
〖Three〗、针对网络收集或者批发市场的客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样做某种生意的客户，有一种非常适合您的资金周转方式，主要是方便您资金的流动，同时在资金闲置期间有个额外增值。
〖Four〗、面对反对问题，或者推脱说不需要、不安全、骗子、跑路啊……咱们可以这样回复：哥们好：）只希望借用您一分钟的时间，既算是给我一个机会，也算给您自己一个机会，在您有需要时，可以拿我们公司做比较，这比您需要的时候没有参照物要好吧（轻松加愉快说这句话，开玩笑的口吻）。
我们要先争取能跟客户说上话，通常这句话说完，客户都会觉得你的谈吐有点意思，好，那你说吧……既然客户让咱们开口，那还等什么？
〖Five〗、你说咱们公司有实力，有保证，比如，1）保理公司、2）回购公司、3）每笔单子的财产保险、4）房屋抵押贷款。第三条和第四条确实有说服力，但证据呢？拿出购买财产保险的证明和房屋抵押合同，公证处的公证书，这个说服力度，比我们巴拉巴拉说100句都管用。
〖One〗、第一通电话，了解客户的真实情况和需求，
A、客户有没有理财投资习惯，在哪里投资理财；
了解到这些，我们基本可以判断是否跟进客户了。第一通电话是不会成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打电话啦，以行业第一的公司的名义打电话。说明：现在的行业老大，80%的投资客户都了解过了，我们可以更容易了解客户的需求啦，所以第一通电话的话术，可以略微差点，不要给他人做嫁衣了，行业第一，名声在外，话术就不那么重要了。
没错，置业顾问首要了解的就是房地产基础知识，同时你还要了解项目所在地的房地产市场情况、国家相关政策法规、宏观经济金融政策、地方经济社会发展状况、项目所处地段优劣势、周边市政与商业配套情况、竞争项目的情况、营销技巧、商务礼仪、消费心理学、投资理财、还需要懂一点点风水方面的说法，最后是了解整个销售接待流程、办理产证和税费的流程等等。对置业顾问职位的理解重要的是“顾问”二字，因此需要了解的是非常全面的知识。
〖One〗、知识要求：财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
〖Two〗、技能要求：英语熟练经验要求：有证券、保险、银行从业经验。
〖Three〗、职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力，善于沟通，有强烈的责任心，具备良好的人品及职业操守，工作的相对的独立性。
〖Four〗、一名优秀的理财顾问应该具有何种特性
〖Five〗、身兼多能的金融通才。一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。
〖Six〗、强势的专业背景。优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
〖Seven〗、良好的职业素质。具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。
理财顾问基础知识的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于理财顾问基础知识有哪些、理财顾问基础知识的信息别忘了在本站进行查找哦。
