其实理财顾问和理财计划的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解理财顾问和理财计划哪个好，因此呢，今天小编就来为大家分享理财顾问和理财计划的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一块儿来看看这个问题的分析吧！

本文目录

1. 招商银行理财顾问和客户经理区别
2. 理财顾问是做什么的
3. 理财顾问需要具备什么条件
4. 为什么现在很多证券公司只招投资理财顾问

[One]、招商银行理财顾问和客户经理区别

〖One〗、招商银行理财经理岗位职责：从事交叉营销储蓄存款，个人类贷款，信用卡，电子银行等零售业务；负责营销，推广理财产品，完成理财业务操作；负责做好客户的日常理财业务询问和理财规划，指导客户办理理财业务。

〖Two〗、招商银行客户经理岗位职责；从事个人客户开发，客户管理和维护，产品销售，市场拓展等工作；在银行网点识别并引导客户，挖掘优质客户资源，完成业务揽储，营销基金，营销国债，营销保险，营销外汇理财财产等工作任务

[Two]、理财顾问是做什么的

理财顾问是指向客户提供针对性的理财询问服务，从客户的实际情况出发，在充分了解客户需求的前提之下，为客户提供最适合的理财规划或理财建议，从而实现财务健康甚至财务自由的人群。

[Three]、理财顾问需要具备什么条件

〖One〗、需要有良好的人品及职业操守以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

〖Two〗、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

〖Three〗、需要有丰富的实践经验理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选取理财规划师的一个重要标准。

〖Four〗、需要有相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选取投资产品，实现客户的理财目标。

〖Five〗、需要有良好的个人品牌今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选取这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。

[Four]、为什么现在很多证券公司只招投资理财顾问

〖One〗、所谓的投资理财顾问就是客户经理，平时的任务就是给证券公司的营业部拉客户的。

〖Two〗、证券公司之所以招投资理财顾问，就是想获得比较多开户的客户。

〖Three〗、公司其他职位本来就是一个萝卜一个坑，不需要那么多人。这类职位不需要频繁地**。

〖Four〗、客户经理就不同了，证券公司给他们的报酬是客户经理带来的客户所交佣金的一部分，而公司只提供很少的一部分。

〖Five〗、所以，证券公司为了获得大量的客户，会**许多的投资理财顾问。而公司付出的成本却很低。

关于理财顾问和理财计划的内容到此结束，希望对大家有所帮助。