很多朋友对于职业规划与理财的区别和职业规划与理财的区别和联系不太懂，今天就由小编来为大家分享，希望可以帮助到大家，下面一块儿来看看吧！

本文目录

1. 理财规划师有含金量吗
2. 理财规划师要什么资格才能考
3. 定期存款为什么填职业
4. 理财规划师是什么

[One]、理财规划师有含金量吗

理财规划师是一个近来相对流行的职业，我们从如下六个领域来了解这个职业的重要性！

学习理财规划师，可以让你获得从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升；从企业信贷到全金融服务的提升；从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升;从网点柜员向理财客户经理身份的转变。

学习理财规划师，可以让你学会从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具转变、从投资向税务筹划等全方位理财转变。

学习理财规划师，可以让你从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务、从保险业务能力向风险管理意识的提升、从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升。

学习理财规划师，可以让你从单纯的业务经纪人向全方位理财顾问角色的转变、从单一股市分析到全球股市宏观分析能力的提升、从单纯的佣金创收到提供全方位理财询问服务创收的拓展。

学习理财规划师，可以让你从企业财务记账式管理到从整体入手对企业的财务诊断和管理工作的提升、从企业现金流控制到企业创收盈余的提升。

学习理财规划师，可以让你科学诊断分析自己及客户的家庭资产配置是否健康，学会利用理财规划工具对自己及客户的家庭资产进行计划、管理、投资，以达到自己及客户的家庭资产增值，实现家庭财富的目标。

以上六个领域都是近来比较多人关注的领域，也是许多人都比较憧憬能够从业的领域，甚至可以说这几个领域是关系每个国家的命脉。学以致用，方能有效对资产进行合理优化、合理配置、实现预期目标。

那么，理财规划师有什么门槛及报考条件呢？

（一）初级理财规划师（具备以下条件之一者）：

1.连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。

2.具有2年工作经验，完成理财师规定培训课程。

3.具有金融相关专业大专及以上学历，完成理财师规定培训课程。

4.具有其他专业本科及以上学历，完成理财师规定培训课程。

（二）中级理财规划师（具备以下条件之一者）：

〖One〗、连续从事金融行业工作四年以上，完成理财师规定培训课程。

〖Two〗、取得初级理财规划师，完成理财师规定培训课程。

〖Three〗、具有金融相关专业大专及以上学历证书，连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。

〖Four〗、具有其他专业本科及以上学历，连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。

（三）高级理财规划师（具备以下条件之一者）：

〖One〗、连续从事金融行业工作八年以上，完成理财师规定培训课程。

〖Two〗、取得中级理财规划师，完成理财师规定培训课程。

〖Three〗、具有金融专业硕士及以上学历证书，连续从事金融行业工作两年以上，完成理财师规定培训课程。

〖Four〗、具有其他专业博士及以上学历，连续从事金融行业工作两年以上，完成理财师规定培训课程。

[Two]、理财规划师要什么资格才能考

〖One〗、(1)连续从事本职业工作6年以上。

〖Two〗、(2)以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和高等职业学校本专业或相关专业应届毕业生。

〖Three〗、(3)本专业或相关专业大学本专科三年级以上学生。

〖Four〗、(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书。

[Three]、定期存款为什么填职业

〖One〗、个人在银行开户的要求是很严的，无论开什么户，都要填写名字、证件号码、住址、电话、职业等。

〖Two〗、不管是定期还是活期，这是反洗钱的要求，但只要填写一次就够了，系统会留存，以后在办业务就不用再次录入了。

〖Three〗、职业是反洗钱要求很重的一项。如果不填，被监管部门发现是要对银行重罚的，经办柜员也要收到相应的处罚。

[Four]、理财规划师是什么

理财规划师(CHFP)是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。

关于职业规划与理财的区别和职业规划与理财的区别和联系的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。