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本文目录

1. 银行有规定60岁以上不能理财吗
2. 理财顾问，这个行业前景如何，也属于销售吧
3. 中信银行理财代发是什么意思
4. 理财经理待遇怎么样

[One]、银行有规定60岁以上不能理财吗

虽然银行没有明确地对投资者的年龄进行一定的限制，但很多银行为了规避风险，对于那些年龄在18周岁以下，或是65周岁以上的投资者，可能会在购买时有产品类别和渠道限制。

像不少银行都规定了，未成年人要购买银行理财产品，一般只能购买R〖One〗、R2风险等级的产品，而且一般需要在家长的陪同下去网点进行风险评估等认购程序。

而老年人也是一样，老年人无法购买R4（含）等级以上的银行理财产品。而若要购买R3等级的银行理财产品，也必须去网点签署风险确认书，无法通过自助渠道购买。

不过老年人还是可以通过自助渠道来购买R〖One〗、R2等级的银行理财产品的。至于未成年人，银行暂不对其开放自助渠道。

客户若要购买银行理财产品，就比较好先去询问一下，看看是否符合银行的条件要求。若符合的话，就可以去购买理财产品。

[Two]、理财顾问，这个行业前景如何，也属于销售吧

〖One〗、近些年，随着大批私募、p2p、小贷/助贷机构的兴起，理财顾问行业鱼龙混杂，似乎只是以把产品卖出去作为唯一衡量标准，从而使人们习惯于戴上有色眼镜去对待理财顾问行业人员。但随着我国金融改革的推进，金融整顿力度的加大，行业门槛将逐步提高，行业发展将重新回到正常的轨道。那理财顾问行业都要做哪些工作？有什么要求？情景如何呢？下面来做一些简要的介绍。

〖Two〗、理财顾问是大资管行业的一种重要细分行业，它并不是简单的销售，而是一个需要极强金融专业素养，同时也需要良好的分析和沟通能力的行业。理财顾问的工作目标和原则是将合适的理财产品推荐给合适投资人。

〖Three〗、首先，理财顾问要掌握丰富的金融知识，需要对各种理财金融工具、理财产品属性、风险等级等有深入理解，同时需要熟悉各种金融法律法规。

〖Four〗、第二，严格按照投资者适当性管理法规，对客户进行分类，依据客户风险承受能力和投资专业程度，匹配不同种类的产品。从风险较低的银行理财、货币基金、国债，到中低风险的债券基金等，再到较高风险的股票型基金、定增产品、信托产品等，依据投资人的具体风险认识和承受能力，以及投资偏好，有针对性的推荐相应产品。

〖Five〗、第三，要坚持良好的服务意识，从维护客户利益角度出发，在产品周期内提供全方位跟踪服务，从而提高客户粘性并发掘更大业务开拓潜力。

〖Six〗、综上，理财顾问行业事实上是知识密集型高端服务行业。近年来，特别是2016年以来，国内金融环境正面临深刻变革，金融市场的乱像正在进行大力整治，金融环境日益向健康发展，与此同时，银行、信托、基金、证券、保险统一监管的大资管时代已经拉开序幕，由此将开拓出一个的巨大的财富管理市场，因此，只要修好内功、扎实肯干，理财顾问将大有可为。

[Three]、中信银行理财代发是什么意思

回答，中信银行理财代发是有的银行或金融公司为中信银行代发理财产品并收取一定数量代理费的业务。中信银行出售的银行理财产品，除了自己网点销售外，还委托其它银行或金融公司代理销售发行，并按销售金额发放一定数星袖理发行費用

[Four]、理财经理待遇怎么样

理财经理一般都是在银行上班，大部分都是跟公司的销售人员一样，收入包括底薪加提成的方式，根据你的业绩考核决定你的收入，只是很累，加班是家常便饭，推销的理财产品多了收入也多，现在由于国家的政策变化，不允许设立保本型的理财，所以买理财的相对少了很多，这也就造成了理财经理的收入相对变少。

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