这篇文章给大家聊聊关于理财师教你如何理财，以及理财师教你如何理财视频对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站哦。

本文目录

1. 100万理财最佳方案
2. 作为一名理财经理，在客户遇到基金亏损的情况下怎样与他交谈
3. 如何自学理财师知识考取理财规划师呢
4. 要当理财师需要学习哪些知识

[One]、100万理财最佳方案

针对100万理财的最佳方案，可以考虑以下几个方面：

1.风险承受能力：100万理财的方式需要根据个人的风险承受能力来选取，如果风险承受能力高可以选取风险较高的理财产品，如果风险承受能力不高则可以选取风险较低的理财产品。

2.稳健理财：对于稳健型投资者，可以选取低风险的投资品种，例如定期存款、银行理财等，保证本金安全，相应地收益率也比较低。

3.中高风险理财：中高风险投资者可以选取股票、基金等投资品种，相比低风险产品，这些投资品种收益率更高，但也有一定的风险。

4.组合投资：还可以采用投资组合的方式，分散资金风险，一般选取多种投资品种，如股票、基金、定期存款等进行组合理财，降低整个投资组合的风险。

需要注意，100万理财的最佳方案是较为复杂的问题，需要考虑多种因素，建议您可以询问专业的理财机构或理财师，从自身风险承受能力、期望收益率等方面找到合适的投资理财方案。

[Two]、作为一名理财经理，在客户遇到基金亏损的情况下怎样与他交谈

理财经理这个职业在国内比较尴尬，按介绍说的是要根据不同家庭特有的财产特点给客户量身订做投资和价值方案，从而达到增值保值的目的。听起来非常高大上，然而现实就是推销理财产品拿佣金的。

因为推销的理财产品受经济大环境，分析师能力等种种因素的影响很大，有很大的不确定性。如果赚钱了，客户开心，自己也跟着高兴。但是一旦赔钱，客户自然心情不佳。要解决这个问题，我觉得要做好以下几点。

1.切实了解客户的需求。要给客户做风险测评，了解客户是哪一类投资者，保守的，积极的。如果客户很保守，风险承受能力差，只适合货币基金和债券基金，那么你推销股票基金就不合适了。对于要求高收益的投资者，一定要把风险讲到位。客户有时候是不理智的，甚至有的有**博心里，这些都要避免。

2.推荐良心产品。理财经理面临着生存、考核、晋升等压力，有时候会身不由己，会被要求主推某些产品。这个时候，你要充分了解这些产品，站在客户的角度多思考下：如果我是客户会不会买这种产品？如果自己都不愿意，那就不要推荐，要对得起自己的良心。

3.提高自己的专业能力。如果产品亏损，要结合当前的情况协助客户积极处置，该割肉割肉，该增持增持，最终使客户财产保值或增值。如果你专业能力够强，总能及时给客户做出正确的建议，那么一定会赢的客户的信赖。

当然，金融产品总是有风险的，暴雷，跌停这些字眼总是令人痛苦，但这就是金融行业者的宿命。

[Three]、如何自学理财师知识考取理财规划师呢

〖One〗、『1』连续从事本职业工作6年以上。

〖Two〗、『2』具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

〖Three〗、『3』具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

〖Four〗、『4』具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

〖Five〗、『5』具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

〖Six〗、一般是符合第五条，也就是说我们必须参与培训，牺牲一点培训报名费

〖Seven〗、但是也有不培训过的，但是，要知道，没有培训，要考财务计算器很难通过哦

[Four]、要当理财师需要学习哪些知识

基础知识、金融理财、投资基础、投资理财规划、保险理财规划、人身理财规划、理财方案设计、理财师执业手册！这是CFP注册理财规划师要学的所有知识！你可以借鉴下，希望能帮到你！！！

关于理财师教你如何理财的内容到此结束，希望对大家有所帮助。