有申购费用的理财可靠吗(申购理财产品怎么做账)
11212024-11-22
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〖One〗、理财赎回是全额,若是净值型理财,赎回时显示的是理财持有份额,并非理财全部金额,理财份额*理财净值=理财总金额。
〖Two〗、赎回份额并不是金额,而是是指投资者所持有的该产品的份额。在不考虑分红再投资的情况下,基金赎回份额即投资者买入该产品时所持有的产品份额。
〖One〗、客户持有份额:客户份额=客户认购(申购)金额/认购(申购)清算日费用申购开放时段提交的申购及追加申购申请,清算日费用为当日的产品费用;非申购开放时段提交的预约申购申请或预约追加申购申请,清算日费用为下一银行工作日的产品费用。
〖Two〗、清算日费用:清算日费用为申购起息日、赎回到账日产品费用。中国农业银行每个开放期公布产品清算日费用,客户按产品清算日费用进行申购、赎回。法定节假日不公布清算日费用。
理财确认份额为比交易金额少,是因为该项理财产品的净值高于面值,例如购买10000元的理财产品,当10000元的理财产品净值为11000元,那么该理财产品确认的份额就是9091元,因此,份额的多少取决于净值的水平,随着时间的推移,产品的净值还会持续升高。
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