大家好,今天小编来为大家解答以下的问题，关于理财产品销售方案，理财产品销售方案怎么写这个很多人还不知道，现在让我们一块儿来看看吧！

本文目录

1. 有100万如何理财，100万理财方案
2. 有1500万怎么理财
3. 恒大员工理财兑付方案
4. 投资理财公司业务员怎么做销售

[One]、有100万如何理财，100万理财方案

100万当作理财的启动资金，从0开始规划，将分成：
1.高流动性基金池12万，
2.抗风险基金池，成本控制在5万，
3.保本应急基金池，约50万，
4.权益性基金池30万。

办理一张信用卡，配套生活费专用储蓄卡，这套卡给自己的授信额度固定，内容包括基本生活支出，不包括精神愉悦型冲动消费支出、旅游支出等。

高流动性基金池，通过1万*12的方式，分12个月转变成1年期存款，第一个月1万选一个1年期的理财，其余11万选1个月到期的，以后每个月有1万转成1年期产品，以此类推，1年的时间就可以将12万都转成1年期理财产品，每个月都有到期的，逐年累加，可用流动性资金池与自己的心理需求对应就好。

人生会变得不可控的因素，无外乎意外伤害、健康亏空、人走了钱没花完、人还在钱花没了。

一直享受安心美好的生活，先做好防范措施就得了呗，此时大家又爱又恨的保险上线了，最基础的意外险、医疗险、重疾险、寿险，根据自己的偏好做好配置就齐活了，大致抗风险能力：意外保障200-300万，中端医疗险100-200万，重疾险100万，寿险300-500万，成本控制在每年5万左右。

生活不仅仅是精明地创造活积累财富。

可以选取年金型保险作为保本应急资金储备池，经济背景简单的，选取年金险+万能账户即可，自己创业，当前这100万是完税的个人收入，增额终身寿是个不错的选取。可以选取高现金价值的产品，如果需要任何临时性应急，直接用现金价值贷款即可解决，保障依旧在，融资速度快、成本低。

既然有了理财的本金，超额收益是最让人心动的，此处只配置了30%/30万，赚到了不嫌少，没赚到不嫌（亏的）多，更不至于一下打击的没了本钱。

这部分可以选取ETF基金，免去选股的烦恼；同时分出一些做指数基金定投，可以设置-5%追加投入，+10%卖出。

一年后，盘点自己全年理财状态，重新调整各类基金池金额，保持相应配比。

承担风险无可指责，但同时记住千万不能孤注一掷。

[Two]、有1500万怎么理财

家庭存款达到1500万，财富的保值增值非常重要，近来最需要一个专业资深的理财规划师帮助你的实现家庭目标。近来国内GDP保持在6%左右的增速，全球经济处于衰退期。根据近来的国内外宏观经济环境，和本人15年的高净值客户服务工作经验，可参照下面的投资组合，具体要按照投资人年龄，收益，风险偏好去配置资产：

100万人民币用于够买香港储蓄险美金年化收益
6.5%以上，折算人民币预期收益
6.5万

100万人民币购买人寿险人民币年化收益3%以上，人民币预期收益3万

银行大额存单：300万预计年化收益
5.5%，预期收益1
6.5万

信托：500万充分抵押物保障，预防本金损失。预计年化
8.5%收益，预期收益4
2.5万

黄金ETF:100万对抗全球经济下滑和通胀风险，预计年化收益10%，预期收益10万

知名债券型私募基金：100万，预期年化收益率15%，预期收益15万

策略得当的知名股票型私募基金：150万预期年化收益率30%，预期收益45万

长期股权投资基金：150万预期年化收益30%，预期收益45万

整个投资组合预计总收益：18
3.5万，预期年化收益率：1
2.2%。具体各大类资产以及相关的比例，根据宏观经济的变化，每年调整一次。

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[Three]、恒大员工理财兑付方案

现就投资产品的兑付方案进行调整，具体如下：

(一)兑付范围：所有合同约定的投资产品，含按合同约定未到期的投资产品。

(二)兑付金额：截止本方案公告之日，合同约定的仍未兑付的投资产品本金及相应已产生的利息。所有投资产品合同约定的利息在本方案公告即日起停止计算，已产生的利息待全部投资人本金兑付完成后，另行制定方案。

〖One〗、兑付方案遵循“先本后息”的兑付原则。本金按照“充提差”方式确认——投资人自2018年4月1日起投资恒大财富的投资款项总额减去已兑付金额(含收益)。

〖Two〗、已按原方案部分完成现金分期兑付、实物资产兑付及冲抵购房尾款兑付的，所兑付金额均视为投资产品本金的兑付。

〖Three〗、自2018年4月1日起，担任过恒大集团副总裁及以上职务的人员(含已离职)，以及其亲属(配偶、父母、子女)，所持有的合同约定的投资产品暂不兑付。

〖Four〗、自2018年4月1日起，担任过恒大财富副总经理及以上职务的人员(含已高职)，以及其亲属(配偶、父母、子女)，所持有的合同约定的投资产品暂不兑付。

〖One〗、2021年12月及2022年1月、2月:

每月向每位投资人兑付本金0.8万元。剩余本金低于
2.4万元的以剩余本金兑付完为止。

公司将积极筹措资金，在“兑付方案”第1条实施的基础上，进一步完善后续兑付方案，后续兑付方支将无日记出自己下旬公布。

公司将通过转让、拍卖、设立信托计划、诉讼等多种途径，加快各类资产的处置变现，所得资金将全部用于投资产品的兑付。对于方案调整给您带来的不便，敬请谅解。

[Four]、投资理财公司业务员怎么做销售

〖One〗、近来的销售方式分为电话销售、陌生拜访、网络销售三种。无论是那一种销售，都会有一个共同的起点，那就是资料的收集。电话销售需要电话号码，陌生拜访需要了解在指定在一个区域或某大厦内的情况，网络销售需要找到客户群的集结地。最有效的利用这些资料。一定要非常熟悉公司的业务基础知识。

〖Two〗、不浪费每一个通话机会、每一次拜访机会，仔细又仔细的询问你潜在客户其担心的问题或已经存在烦恼的问题，专门用点时间、用钓鱼的耐心来围绕着客户，用自己最热心、最专注、最专心、最诚恳的一面，想方设法的帮助客户解决其担心的问题，帮助其解除烦恼的问题，专门针对实际的问题，写出一份详实的解决方案，让客户为你的辛劳而感动，让客户为你的方案而动心。

〖Three〗、这种方式培养出来的客户关系，有一个很大的好处，那就是关系将会很牢固，同时也将会有一定的成本投入，要想到一个月出一个单，或几个月出一个单，但出一个单的业绩能超过一般的销售人员同样付出的时间出的业绩为佳，争取要么不出，单单出大单。当你通过钓鱼的方式成功的成交了一个朋友客户后，再逐渐的熟练运用钓鱼的方法把成功的模式复制出去，这样就可以为你节约很多时间，多结交朋友客户，多做业绩了。

文章到此结束，如果本次分享的理财产品销售方案和理财产品销售方案怎么写的问题解决了您的问题，那么我们由衷的感到高兴！