大家好，如果您还对理财办公室日常工作不太了解，没有关系，今天就由本站为大家分享理财办公室日常工作的知识，包括理财办公室日常工作总结的问题都会给大家分析到，还望可以解决大家的问题，下面我们就开始吧！

本文目录

1. 证券公司投资顾问的工作内容
2. 业务经理怎么开展业务

[One]、证券公司投资顾问的工作内容

〖One〗、本人三年券商工作经验，近来在国内Top10券商某分公司投资研究中心担任投资顾问，应该有资格来答，希望对题主有所帮助。

〖Two〗、首先投资顾问和分析师，是取得证券投资询问资格的两个岗位序列，投资顾问序列一般在分支机构任职，分支机构包括分公司、A类营业部、B类营业部，分析师序列一般在总部研究所任职。要取得证券投资询问资格必须在证券业从业两年以上并且通过投资询问考试，届时在方向的选取上由所属机构的办公室帮你申请，由于分析师和投资顾问是不同的岗位序列，因此确定下来以后对外宣传的话，投顾就是投顾，分析师就是分析师，对于业外人士比如一些零售客户来说分不太清楚，有时直接称呼我们投顾为分析师，实际上这是不正确的，同时不具备投资询问资格的人员也不得自称投顾或分析师，这是违反规定的，被人检举是会被处罚的。

〖Three〗、下面我们来谈一谈投顾和分析师的区别。分析师在研究所任职，主要工作职责是出具研究报告（投顾序列是没有资格出具研究报告的），分析师又分为宏观、策略、行业、金融工程等方向，宏观分析师主要分析宏观形势以及为固定收益产品（如债券）的投资提供投研支持，策略分析师主要提供A股投资策略（大势判断、主题配置、行业配置），行业分析师主要跟踪相关行业，以及上市公司调研，金融工程分析师主要以量化研究为主。而投资顾问，不同的券商分支机构有不同的用法，有些券商的投资顾问属于营销序列，负责理财产品的销售、客户开发等等，而我们公司下设投资研究中心，投资顾问的作用主要是投研产品的开发及运营、员工的专业化培训、投资报告会的主讲等等，有时我们也会陪同研究所的行业分析师去本地的上市公司进行调研，此外我们也会服务一些本地的机构（如险资、私募等），为机构提供投资研究支撑或充当机构与研究所的沟通桥梁，总体来说我们基本上不会有业绩（开户、卖基金）要求，这在如今的券商分支机构来说还是比较难得的。

〖Four〗、下面我们再对其他回答进行一些改正（无意冒犯，确实有些说法欠妥）

〖Five〗、①"投顾工作的最终目的是使客户多做交易，频繁交易，从而使营业部获得佣金收入。而方法就是通过给予客户一些投资方面的建议，例如资产配置、行业配置、仓位建议等等。当市场行情上升时，投顾的业务很好完成，但市场一旦下行，客户减少交易，对于投顾来说就比较难堪了。"

〖Six〗、投顾的最终目的是使客户、公司实现双赢，即通过我们的建议能够使得客户的资产得到保值和增值，同时我们会通过投研产品来实现（如短信提示标的资产的买点卖点、仓位等等），投研产品会设置成高佣金费率，并不需要客户并频繁交易就能获得较高的收入，而对于我们的考核来说就是提高产品的收益率（能让客户赚到钱），如果产品收益率不理想客户自然不买账，可以退订产品甚至转户销户。同时证券市场不仅仅只有股票能配置，若股市行情不好，在二级市场上还有其他品种可以配置，比如16年年初发生熔断，我们建议客户配置黄金ETF（518880）和华宝油气（162411），两个月下来也有5%左右的绝对收益（实际涨幅不止，但由于仓位原因和不可能买在最低点只有这么多收益），即使大宗商品也不景气，我们还有固定收益类的品种可以给客户配置。对于投顾来说客户减少交易不会感到难堪，甚至在市场行情不好时我们仍能挖掘其他机会而感到骄傲。

〖Seven〗、②“在证券公司内部，级别要比分析师低一级～比客户经理高一级～工资构成也不同，如工资底比客户经理高些，但比分析师低许多～而分析师收入较为稳定”

〖Eight〗、岗位无所谓高低，只是职责不同罢了，客户经理受市场总监管辖，只有在相对市场总监时才低一级，投资顾问受投研总监管辖，分析师受首席分析师管辖，因此客户经理、投顾、分析师根本就没有谁高谁低，至于工资水平，出众的员工高薪，不出众的低薪，比如我们公司的全国十佳、功勋级客户经理，工资甚至能媲美营业部总经理，而投研产品做收益率出众的投顾收入也不菲，至于分析师，以新财富上榜为准，新财富第一名年收入几百万，而才入行的默默无闻的分析师的收入可能也就四五千左右。

〖Nine〗、③“区别不知道，共同点是有：基本上自己都不赚钱。。。。”

〖Ten〗、有实力的投顾或分析师能赚钱，没实力的自然不能赚钱。比如我们发的投研产品，16年收益率20%左右，虽然不算很出色，但至少帮助客户实现了盈利并且跑赢沪深300指数，而对于分析师来说，真正看懂了一家有潜力的公司，赚钱只是必然的结果，只是并非所有的分析师都具备这样的能力，但要说都不赚钱，确实有失偏颇。

1〖One〗、③“国内券商的投顾就是忽悠散户的，不可深信。国外券商的投顾如美林，主要针对高净值客户，投资的建议还是比较专业的。国内券商分析师是为机构服务的，所以你在电视上看到的股评家绝对不可能是新财富的分析师，基本都是投顾在用技术面忽悠。真正的分析师只对机构路演，对基金经理的投资给出观点。不过国外大行的分析师们倒也有经常在bloomberg露脸发表意见的。”

1〖Two〗、现在证券行业竞争如此残酷，如果投顾没有能力服务好客户，只能靠忽悠，客户直接用脚投票，销户转户轻松简单，我们公司从营业部发展成分公司，真的不能靠忽悠；分析师也不只对机构路演，也会对我们投资顾问提供服务（每年我们会对分析师的服务进行打分，计入分析师的考核）；

1〖Three〗、好了，先答到这里，有空再更，希望能够帮助大家对证券行业有一个更全面的认识。

[Two]、业务经理怎么开展业务

〖One〗、作为业务经理，开展业绩很重要，现在的金融环境跟以前不一样了，都得需要出去展业。

〖Two〗、银行虽然是金融业大哥，但是新兴金融的繁荣，给传统银行造成了很大的困扰，也出现了很多阻碍。

〖Three〗、银行业务经理，拓展业绩不是那么简单，首先，要把自己的业务知识扎牢，一问三不知，这是万万不行的。

〖Four〗、既然想要拓宽自己的业绩，那就需要走出去，成天在银行办公室里待着，那是找不到业绩的。

〖Five〗、银行大厅里是人来人往，来办理业务的人很多，在这些匆匆的人海中，你可以随时服务他们，说不定他们某个人真有某种适合你业绩的需求。

〖Six〗、毕竟，大众对于金融还是陌生的，你是专业人士，肯定需要很多人问询理财、投资等问题。

〖Seven〗、针对大众的问询，要做到不厌其烦，知无不言言无不尽，把产品的特点告诉他们，这样的说不定那个就成为了你的潜在客户

好了，文章到这里就结束啦，如果本次分享的理财办公室日常工作和理财办公室日常工作总结问题对您有所帮助，还望关注下本站哦！