大家好，理财小顾问相信很多的网友都不是很明白，包括理财 顾问也是一样，不过没有关系，下面就来为大家分享关于理财小顾问和理财 顾问的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

本文目录

1. 理财顾问主打亲情牌，延迟兑付如何面对亲人
2. 理财顾问具体工作内容是什么
3. 私人理财顾问费用
4. 理财顾问薪水怎么样呢

[One]、理财顾问主打亲情牌，延迟兑付如何面对亲人

说是理财顾问，很多推荐的产品也是亏的一塌糊涂。其实她也是为了完成任务才打亲情牌游说的，延迟兑付也不是她的责任。但她可以从一开始就告诉亲友们:理财不一定会保本，到期兑付也可能会延迟。这样就不会将责任全部揽在自己身上，弄得自己很尴尬。

[Two]、理财顾问具体工作内容是什么

理财顾问是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。

理财顾问的职责简单来说分为以下几点：

〖One〗、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，了解客户的理财目标和需求，对客户进行全面的资金情况测评，为客户提供理财建议；

〖Two〗、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；

〖Three〗、找出资金缺口，针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；

〖Four〗、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向；

〖Five〗、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

[Three]、私人理财顾问费用

回答如下：私人理财顾问的费用因地区和服务的类型而异。一般来说，理财顾问的费用通常是按照资产管理的百分比收费，通常在1%到2%之间。此外，一些理财顾问可能还会收取固定费用或按小时收费。具体的费用应该和理财顾问协商并确定。

[Four]、理财顾问薪水怎么样呢

〖One〗、一般看个人业绩，业绩好的话每月过万收入很轻松，不好的话，两三千。

〖Two〗、当然是难做了。一般所谓的投资顾问、理财顾问实际上就是证券公司的推销员。月薪一般在2000~3000元，然后有业绩奖励，做的好的话，一年共同可以得到6万元左右吧。这行确实是越来越难做了。人也特别多。祝你好运。

文章到此结束，如果本次分享的理财小顾问和理财 顾问的问题解决了您的问题，那么我们由衷的感到高兴！