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本文目录

1. 有1500万怎么理财
2. 投资与理财专业就业方向是什么
3. 理财规划师是职称吗
4. 有2000万如何理财

[One]、有1500万怎么理财

家庭存款达到1500万，财富的保值增值非常重要，近来最需要一个专业资深的理财规划师帮助你的实现家庭目标。近来国内GDP保持在6%左右的增速，全球经济处于衰退期。根据近来的国内外宏观经济环境，和本人15年的高净值客户服务工作经验，可参照下面的投资组合，具体要按照投资人年龄，收益，风险偏好去配置资产：

100万人民币用于够买香港储蓄险美金年化收益
6.5%以上，折算人民币预期收益
6.5万

100万人民币购买人寿险人民币年化收益3%以上，人民币预期收益3万

银行大额存单：300万预计年化收益
5.5%，预期收益1
6.5万

信托：500万充分抵押物保障，预防本金损失。预计年化
8.5%收益，预期收益4
2.5万

黄金ETF:100万对抗全球经济下滑和通胀风险，预计年化收益10%，预期收益10万

知名债券型私募基金：100万，预期年化收益率15%，预期收益15万

策略得当的知名股票型私募基金：150万预期年化收益率30%，预期收益45万

长期股权投资基金：150万预期年化收益30%，预期收益45万

整个投资组合预计总收益：18
3.5万，预期年化收益率：1
2.2%。具体各大类资产以及相关的比例，根据宏观经济的变化，每年调整一次。

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[Two]、投资与理财专业就业方向是什么

[One]、投资理财专业很不错，所谓投资理财指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。

[Two]、投资理财主要学习：经济学基础、货币银行学、证券投资分析、个人理财、公司理财、商业银行实务、保险实务、资本运作专题、财务会计、财务报表分析、世界贸易与金融、证券市场基础知识、期货市场基础知识、期货投资理论与实务、期货投资专题讲座、证券投资分析、外汇交易实务、黄金投资实务、世界金融等。

[Three]、就业方向：银行证券保险都可以，比如信托公司、基金公司、证券公司、财富管理中心、保险公司、投资公司、担保公司、小额信贷公司、银行信用卡中心、证券、基金公司、信托公司等为客户进行理财规划的部门，主要是理财规划，如果想终身从事理财，也可以成立理财工作室，为客户规划人生。

[Four]、就业前景待遇：有高有低，主要看个人能力，看努力不努力，能者多劳，有关这个专业的就业前景分析如下：

可在证券公司、基金公司、投资询问公司、保险公司等金融领域从事询问、管理或营销等工作，也可在一般企事业单位从事财务管理工作。职业资格证书通过考试可获得证券从业资格证书、期货从业资格证书、助理理财规划师证书、保险从业资格证书、银行从业资格证书等。

可在商业银行、基金公司、保险公司等金融领域从事询问、管理或营销等工作，也可在一般企事业单位从事财务管理工作。职业资格证书通过考试可获得助理理财规划师证书、证券从业资格证书、期货从业资格证书、保险从业资格证书、银行从业资格证书等。

可在期货公司、证券公司、黄金外汇投资公司等金融领域从事询问、管理或营销等工作。

[Three]、理财规划师是职称吗

理财规划师是技术职称，其可分为一级、二级、三级。2016年之前国家劳动与社会保障部曾组织理财规划师资格考试，为通过该考试的考生颁发国家理财规划师资格证，但是自2016年后，国务院进行职业资格许可改革，取消了该考试也不再颁发相应的资格证书。

〖One〗、与时俱进，深度学习当前金融、保险、信托相关的投资理财知识，掌握投资理财潮流和发展方向。

[Four]、有2000万如何理财

如果说，过去15年最佳的投资是一线地产。那么今后适合大众的最佳投资是做好资产配置。

可投资金达到2000万，最重要的是财富的保值增值，楼主首先需要一个专业资深的理财规划师帮助你实现家庭目标。根据近来的国内世界形势，和本人15年的高净值客户服务工作经验，可参照下面的投资组合，具体要按照投资人年龄，风险偏好去配置资产：

200万人民币用于购买香港储蓄险美金年化收益
6.5%以上，折算人民币预期收益13万元

100万人民币购买终身寿险，人民币年化收益3%以上，人民币预期收益3万

银行大额存单：500万预计年化收益
5.5%，预期收益2
6.5万

信托：600万充分抵押物保障优质信托，预防本金损失。预计年化
8.5%收益，预期收益51万

黄金ETF:200万对抗全球经济下滑和通胀风险，预计年化收益10%，预期收益20万

上证50ETF:200万预期年化收益率10%，预期收益20万

长期股权投资基金：200万预期年化收益30%，预期收益60万

整个投资组合预计总收益：19
3.5万，预期年化收益率：
9.7%,具体各大类资产以及相关的比例，根据宏观经济的变化，每年调整一次。

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关于个人理财理财规划结果分析的内容到此结束，希望对大家有所帮助。