今天给各位分享理财产品有什么技巧吗的知识，其中也会对理财产品的十个技巧进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录

1. 银监会理财产品法规
2. 银行理财投诉的前十技巧
3. 理财的方法与技巧

[One]、银监会理财产品法规

〖One〗、利用理财产品变相高息揽储的行为，得到严厉禁止。9日，中国银监会出台《商业银行理财产品销售管理办法》(下称《办法》)明确规定，商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。

〖Two〗、银监会表示，制定该《办法》的基本思路是强化对商业银行理财产品销售环节的规范，要求商业银行做好风险揭示和信息披露，真正做到“卖者有责”，并在此基础上实现“买者自负”，最终实现“将适合的产品卖给适合的客户”，实现合规销售，充分保护投资者的合法权益。

〖Three〗、因而，该《办法》着重要求商业银行对理财产品的风险和客户风险承受能力进行评级、评估，并对理财产品销售、宣传销售文本及销售人员进行明确规范。

〖Four〗、银监会表示，“按照风险匹配原则，将适合的产品卖给适合的客户”是制定该《办法》的基本指导思想。按照一定标准对理财产品和客户进行风险评级，将某一风险级别的理财产品卖给同一风险承受能力级别或更高风险承受级别的客户，才能实现真正意义上的风险匹配，避免出现误导销售的情形。因此，《办法》提出要对客户和产品分别进行评级。

〖Five〗、对于理财产品的风险评级，《办法》要求，商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分。

〖Six〗、与此同时，商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括五级。风险承受能力评估依据，至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

〖Seven〗、此外，《办法》还规定，商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币；风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币；风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。

[Two]、银行理财投诉的前十技巧

〖One〗、
[One]、同情遭遇。站在客户的立场看待投诉问题,为他人着想，使其有尊重感和同情感。

〖Two〗、
[Two]、耐心倾听。仔细了解客户所反映的问题以便得到迅速有效的解决。

〖Three〗、
[Three]、合理表态。在没有弄清问题之前,不应擅自表态或承诺以免影响银行专业、负责的形象反而失去客户的信任。可以回复客户“我们正在积极处理中”，表示银行正采取措施全力帮助客户解决问题。

〖Four〗、
[Four]、尽快处理。在收到投诉后，负责处理投诉的人员必须立时以书面、电邮或电话联系客户，确认收到有关投诉，并提供初步估计所需处理时间。一般投诉在1个工作日内回复，复杂投诉在5个工作日内回复。

〖Five〗、
[Five]、后续回访。通过后续回访深化客户关系。登记备案。所有投诉文件必须登记归档并上报分行及总行客户服务中心以便日后检查。

〖Six〗、[Six]、处理客户情绪，面对一个愤怒的客户，要让他感觉到他的投诉得到了银行的理解，并且受理人员能够站在他的角度来考虑他的感受。如果可能，要说出客户的名字和尊称;如果不知道客户的名字，要用其他的尊称代替。

〖Seven〗、[Seven]、投诉处理人员与客户联系时，应注意态度、语音语调，以免再次激怒客户。

〖Eight〗、[Eight]、尽量将客户带离业务区域以避免对他人和交行产生影响，在一个相对安静的环境中坐下来解决问题。

〖Nine〗、[Nine]、认真倾听客户的问题并进行换位思考，仔细了解客户的问题以便得到迅速有效的解决。如果客户了解到你能够理解他的愤怒并表示关怀，他就会更容易向你解释他v到的情况。

〖Ten〗、[Ten]、让客户知道你在专心地听他讲(例如:保持目光接触，坐直，不要托腮，不要敷衍性地“嗯哼”等等)，在他停顿的间隙可以通过询问客户姓名和联系方法来切入，并且可以在话语中表示对他的理解。然后再开始了解客户的抱怨，倾听问题的详细情况，寻找解决问题的方案。

[Three]、理财的方法与技巧

〖One〗、首先越早理财越好。从年轻树立正确理财观念，贯穿整个事业和生活周期。

〖Two〗、其次，坚持学习理财知识，了解基本理财概念，清楚个人的风险承受能力，以匹配不同风险等级理财产品。

〖Three〗、三是理财要涵盖存款，普通理财产品，保险等，以全面保障家庭财富安全稳健。

关于理财产品有什么技巧吗的内容到此结束，希望对大家有所帮助。