老铁们，大家好，相信还有很多朋友对于金融投资理财顾问话术模板和金融理财顾问工作内容的相关问题不太懂，没关系，今天就由我来为大家分享分享金融投资理财顾问话术模板以及金融理财顾问工作内容的问题，文章篇幅可能偏长，希望可以帮助到大家，下面一块儿来看看吧！

本文目录

1. 销售保险的基本话术有哪些
2. 投资理财话术技巧有哪些
3. 理财销售话术

[One]、销售保险的基本话术有哪些

理财顾问：张先生，你知道吗？中国有自己的《重大疾病发生率表》了，对25种重大疾病的发生率和死亡率作了分析。这是中国第一份《重大疾病发生率表》，重大疾病已经是中国不可忽视的严重问题。分析显示，重大疾病的发病率不断攀升，重大疾病导致的死亡率从20岁开始就大幅度提升。中国现在每分钟有6个人确诊癌症，每7-8个人就有1个人死于癌症。

理财顾问：其实医疗技术越来越发达，很多疾病都可以治愈或通过治疗延长很多年寿命，比如王楠、蔡琴等很多人都通过治疗恢复健康，只是需要巨额的医疗费。一场癌症光治疗费用就得15-30万，而这只是最紧急的治疗费，要想成功完全康复，需要度过几年的观察期，在这期间不但要有足够的康复治疗费用、护理费用，还要考虑失去收入以后的家人的生活、孩子的教育金、父母的赡养以及车贷房贷等，每年还需要10-50万。这让很多患病的人不堪重负。

理财顾问：张先生您想，一个是不用为钱和生活担心的病人，一个是做完手术后却面临着家人的生活费、债务和巨额康复费用等巨大压力的病人哪一个能更好的康复？

理财顾问：你说的对，而病人一旦复发，之前治病的所有钱也都白花了，留下的只有债务和遗憾。所以，一旦罹患重大疾病，所需要的钱绝不仅仅是治疗的费用，还要准备一笔后续的康复和生活费用。你说对吗？

理财顾问：所以，至少要准备30万以上才够用。

理财顾问：社保能报销50%-70%的治疗费用就不错了，因为很多有效的药物都不在报销范围内，而后续需要的护理费用、生活费、教育金和贷款等，就更不在社保的管辖范围内，还是有几十万的缺口啊。

理财顾问：所以，我们要用别的方法准备这30万。这笔钱有三种准备方法：第一种方法就是马上拿出30万元存到一个固定账户上，专门留着发生疾病时用，可是，有几个人能做到啊？第二种方法，每年存
1.5万到专用账户上，存20年，20年后，他就有了足够的治疗费用，但是要保证20年以后再发生重大疾病，谁能保证呢？第三种方法，仍然是每年存
1.5万，存20年，在他存了第一笔以后，就马上拥有了30万元的治疗基金，第二年如果发生重大疾病就可以立即拿到30万，而且这个基金每年增长9000，将来会变成40万，50万甚至更多。张先生，如果您有的选的话，您选取哪种？

理财顾问：张先生，不用我说，您也会明白，这第三种方法就是购买重大疾病保险.不管是社保还是任何的养老保险等都不能解决发生重大疾病后所需要的生活费、护理费、康复费用和房贷等，唯一能立刻给付钱的只有重大疾病保险。所以，重大疾病保险的保额一定要买足。

[Two]、投资理财话术技巧有哪些

〖One〗、固定收益固定收益，即到期收益是固定的，固定收益与到期实际收益率一致。

〖Two〗、复利计息复利计息是把本金和利息加在一块儿来计算下一次的利息。

〖Three〗、保本比例即产品到期时，投资者可以获得的本金保障比率。

[Three]、理财销售话术

当销售理财产品时，可以使用以下话术：

1."我们的理财产品可以帮助您实现财务目标，提供稳定的投资回报和风险控制。"

2."我们的理财方案经过专业团队精心设计，根据您的风险承受能力和投资目标量身定制。"

3."我们的理财产品具有多样化的投资组合，包括股票、债券、基金等，以最大程度地分散风险。"

4."我们提供专业的理财建议和定期的投资报告，帮助您随时了解投资状况并做出明智的决策。"

5."我们的理财产品具有灵活的赎回政策，您可以根据需要随时取出资金。"

6."我们的团队拥有丰富的理财经验和专业知识，可以为您提供全方位的理财规划和询问服务。"

7."我们致力于为客户创造长期稳定的财富增值，与您共同实现财务自由和梦想。"

8."我们的理财产品符合监管要求，具有良好的风险管理和透明度，保障您的投资安全。"

9."我们的客户口碑良好，许多客户已经从我们的理财产品中获得了可观的回报。"

10."我们的理财产品适用于各个阶段的投资者，无论您是初学者还是经验丰富的投资者，我们都能为您提供合适的方案。"

好了，文章到此结束，希望可以帮助到大家。