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9752024-11-20
各位老铁们好，相信很多人对中国银行石油宝理财产品都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于中国银行石油宝理财产品以及中国银行的石油宝是怎么回事的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一块儿来看看吧！
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若为合约最后交易日则交易时间为8：00-22：00。遇主要世界市场假期、国家法定节假日以及自然灾害等不可抗力度事件影响，中行可暂停全部或部分账户原油交易，客户可通过中行门户网站查询相关内公告信息。
世界原油产品（含WTI原油和布伦特原油）交易时间为8：00-次日4：00（含周六凌晨0：00至4：00）。
〖One〗、原油宝客户在中国银行仓位，中国银行在CME的仓位是两回事，中国银行在CME的仓位是为了对冲中国银行自身的风险。如果所有的原油宝客户在20日22:00前两分钟内将多单全部平仓，中国银行是会执行的。但中国银行在CME的仓位是不可能在这个时点全部平仓的。原油宝客户没有流动性风险，而中国银行在CME有流动性风险。
〖Two〗、原油宝的手续费（点差）要远远超过中国银行在CME的手续费。中国银行赚取的手续费就是对中国银行在CME交易时风险的回报。当然回报有时也会变成亏损。
〖Three〗、按约定，原油宝账户保证金低于20%，中国银行应该为客户强平。这样既保护客户，也保护银行，但本质上是为了保护银行。一般情况下，银行对客户强平时，不可能同时也在CME减少仓位（比如我在原油宝被银行强平了5桶油，中国银行不可能在CME进行同样的操作）。按照银行与客户的协议，中国银行在美油费用为0时，应立即强平所有原油宝多头仓位（不涉及流动性问题），哪怕原油再回调到100美元，也应该按约定执行。至于中国银行能不能在CME平掉自己的仓位，与原油宝客户无关。
原油宝是期货，可以做空，属于高风险高收益的投资。
〖One〗、本次移仓，中行应该确实是以负数费用跟CME交易所进行的2005合约的交割，所以中行应该还真的“替我们垫付了”一部分交易款项。这就是为什么数学计算上“我们还倒欠中行的钱”。
〖Two〗、唯一一个好消息是，如果本金和保证金都没了，所谓“欠中行钱”了，中行并没有再“垫钱”为我们在2006合约上建仓。（例外情况见下面③）
〖Three〗、按照我们“到期移仓”的委托设置，以及中行原油宝产品移仓的操作规则，“程序上”确实没有问题。
〖Four〗、本次多头客户的移仓亏损有几种情况：
①全仓多头，没有保证金，那么损失=全仓金额（已清零）+多头手数x266元（所谓“欠款”）
②不全仓多头，有比较少的保证金，那么损失=全仓金额（已清零）+全部保证金（已清零）+多头手数x266元-已扣保证金（所谓“欠款”）
③不全仓多头，有很多的保证金，那么损失=全仓金额（已清零）+多头手数x266元（已扣保证金），并且这种情况要【特别注意】，剩余的保证金是否被拿去在2006合约上建仓了，这种情况要赶紧想办法联系中行，赶紧看怎么处理2006合约的持仓，不然又被来一次。
〖Four〗、现在中行发了短信给有所谓的“欠款”的客户，说是要“及时补充保证金”，不然，据各种消息说，可能影响个人征信。有些专家的建议是，先不要着急支付这部分钱，因为这次算一个事件了，中行总行近来（
4.22上午）还没有发文怎么处理。
〖Five〗、【现在建议】大家赶紧就近找到中行支行的网点，联系上自己的“理财经理”和其所在的“支行领导”，确认自己“数学计算上”损失了多少，把自己属于①②③那种情况搞清楚，心理有的底儿。（中行的工作人员近来（
4.22上午）态度还是很友好的，会好好跟你解释情况的。）
〖Six〗、近来大家认为，由于中行原油宝产品的【移仓策略设计】、【风险控制系统】、【风险提醒告知】做的不到位（还有什么请补充），是导致大家本次投资巨额损失的一个比较大的原因，由于初步评估投资者损失巨大（尚不明确）、涉及人员较多（尚不明确），我们肯定要求中行给我们一个“合理的”解决方式，而不是采用的“赶快交欠款，不然上征信”这种粗暴的方式。
〖One〗、因为中国银行原油宝事件导致了大量投资者的损失，他们可能会诉诸法律，要求赔偿损失。
〖Two〗、在法律层面上，该事件涉及到金融产品的合规性、信息披露等问题，因此可能存在法律风险。
〖Three〗、此外，该事件也引发了社会广泛的关注和讨论，对于银行业监管的有效性、金融消费者权益保护等方面提出了更高的要求。
〖Four〗、因此，中国银行原油宝事件的影响不仅仅停留在法律风险层面，还延伸到了社会和行业层面。
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