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本文目录

1. 如何用excel制作个人理财账本简单的就行了谢谢
2. 如何用excel制作详细个人理财表格

[One]、如何用excel制作个人理财账本简单的就行了谢谢

〖One〗、首先列出期末余额表，账龄区间

〖Two〗、然后往来账明细按时间顺序列出来，因为最大账龄设定是两年以上，所以要把最近两年的明细都列出来；账龄反映了欠款时间的长短，按照现在欠款金额大小，从最近的销售时间往前推，

举个例子某客户欠款30万，8月销售了10万，6月销售了15万，3月销售了10万，往前推到3月份累计销售35万，那么客户现在欠款是30万，说明8月的10万6月15万都还没结款，3月的10万中5万还没结，下面要把这期间的业务日期算一下距今多久了

计算距今时间长短的公式（截止日期2017-8-31）单元格H2公式：DATEDIF(E2,"2017-8-31","m")其他公式下拉

再划分期间：单元格I2公式：IF(H2>=24,"2年以上",IF(H2>=12,"1-2年",IF(H2>=6,"6-12月",IF(H2>=3,"3-6月",IF(H2>=0,"3个月内",9)))))其他单元格公式下拉

〖Three〗、根据上表汇总每个期间的业务发生额

单元格M2使用公式：SUMIFS(Sheet5!$G:$G,Sheet5!$F:$F,$K2,$I:$I,M$1)

〖Four〗、根据每个期间发生的业务推算，应收款涵盖的时间范围和金额

运用逻辑函数计算每个期间发生额，注意应收款往前推到最早那个区间的数字并不一定包含在应收余额里面就如同第二条讲的例子

单元格R2的函数IF(L2<=0,0,IF(M2<=L2,M2

单元格S2的函数IF((R2-L2)>=0,0,IF((M2+N2)<=L2,N2,L2-R2))

单元格T2的函数IF((R2+S2-L2)>=L2,0,IF((M2+N2+O2)<=L2,O2,L2-R2-S2))

单元格U2的函数IF((R2+S2+T2-L2)>=L2,0,IF((M2+N2+O2+P2)<=L2,P2,L2-R2-S2-T2))

行单元格公式不同，列单元格公式下拉

应收账款为负数的不存在欠款因此账龄都是0

[Two]、如何用excel制作详细个人理财表格

求一个个人理财和个人信息管理的电子表格。理财的表格要包含收入和支出及多银行帐户，个人信息管理要实用全面，比较好能是自己用过的，说说使用情况为什么是表格呢。不过财智记账本或财智6都可以导出为excel格式的数据。这些软件是理财软件，可以记录详细的日常收支，还可以下载银行里的交易明细到软件里，不用人工进行添加银行帐户里的明细。可以管理朋友或家人的生日，日记等等的。

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