有理财顾问和无理财顾问 有理财顾问和无理财顾问的区别
5512024-11-22
老铁们，大家好，相信还有很多朋友对于综合金融理财顾问和综合金融理财顾问**的相关问题不太懂，没关系，今天就由我来为大家分享分享综合金融理财顾问以及综合金融理财顾问**的问题，文章篇幅可能偏长，希望可以帮助到大家，下面一块儿来看看吧！
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理财顾问是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。
理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
〖One〗、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，了解客户的理财目标和需求，对客户进行全面的资金情况测评，为客户提供理财建议；
〖Two〗、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；
〖Three〗、找出资金缺口，针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；
〖Four〗、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向；
〖Five〗、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。
〖One〗、需要有良好的人品及职业操守以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
〖Two〗、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
〖Three〗、需要有丰富的实践经验理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选取理财规划师的一个重要标准。
〖Four〗、需要有相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选取投资产品，实现客户的理财目标。
〖Five〗、需要有良好的个人品牌今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选取这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础
〖One〗、只要你在网上有简历，保险公司就会来找你了。
〖Two〗、因为他们每天的任务和业务就是负责打电话给找工作的人来面试，拉来一个人，公司就给他们发钱——增员奖，人头费。
〖Three〗、他们打电话给你还耍手段，怕你知道是保险公司就不来了，
〖Four〗、所他们不敢报上自己是保险公司，自称xx金融公司，xx投资公司，xx股份公司，xx集团，500强，
〖Five〗、用拼音——比如TAIKANG,TK，或者英文缩写——比如AIA,PICC,PRU等等等等来隐姓埋名；
〖Six〗、自称**文员、助理、**、售后、经理、营销精英、理财顾问、司机（汗）、小区收费员（汗）、养老金发放员（汗）、后勤（汗），等等等等。
〖Seven〗、等你去到的时候发现是保险公司。当然他们也会辩解说保险也属于金融行业等等的理由。
〖Eight〗、不管你怎么去应聘，都叫你LASS测试，叫你交钱，叫你培训，叫你考证，向你要培训费，教唆你去考保险代理人资格证去卖保险。
〖Nine〗、他们不敢说底薪有多少，说一堆不实际的问题，超远的目标，
〖Ten〗、比如说一个月如你肯听上司的安排来操作2至3千元甚至过万元都不是问题。
1〖One〗、就算你问他们底薪有多少他们会列些不实际的方法和你算底薪。
1〖Two〗、他们会告诉你，例如你和一个客户签了合同，这份合同是1至2万的，那你的底薪就是1至2千。
1〖Three〗、如果你问他们万一这个月没业绩那有没有底薪，
1〖Four〗、他们的回答就是你不够努力，不想成功，不懂得从底层做起。
1〖Five〗、就不敢正面回答其实没业绩是没底薪的。
1〖Six〗、目的只有一个，变着花样拉你去当那种成天到处推销保险，自己却：
1〖Seven〗、1，没有底薪（有也是责任底薪，你要卖出多少业绩才能拿到这个责任底薪呢？给你的是拉来保单后的佣金，你还需要交个人所得和营业税）；
1〖Eight〗、2，没有劳动合同（签订代理合同，不是劳动合同，不属于劳动法保护的范畴，劳动部门也管不了）；
1〖Nine〗、3，没有福利（底薪都没有，谈什么福利）；
20、4，没有社保（不是劳动关系，没有社保，对方会向你兜售商业保险让你出钱买）；
2〖One〗、5，不是保险公司正式员工（一个营业部，一个主任或者经理都能打着保险公司的旗号招人。所以很多人去面试的时候保险公司的员工都会问是哪个经理叫你来的，因负责叫你来的那个经理好继续骗你的钱）。
2〖Two〗、每天的交通费电话费拉客户搞活动的费用都要自己出，
2〖Three〗、卖出保险给你高额提成，卖不出去一分钱不会发给你的保险代理人。
2〖Four〗、如果这个行当真有那样的高待遇低要求，
2〖Five〗、干嘛非要不请自来，是个人都要，还找不到人肯做，或者找到了却留不住人？
2〖Six〗、能让那些有钱的主，那些满大街上的陌生人听了你的话就乖乖的掏兜。
2〖Seven〗、靠所谓的真诚所谓的勤奋？这都是是靠时间去堆的，
2〖Eight〗、没有数个月甚至数年的积累，陌生人凭什么相信你？
2〖Nine〗、凭你的年龄？还是你的不值钱的毕业证？还是你那双渴望挣钱的眼神？
〖One〗、需要有良好的人品及职业操守以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
〖Two〗、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
〖Three〗、需要有丰富的实践经验理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选取理财规划师的一个重要标准。
〖Four〗、需要有相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选取投资产品，实现客户的理财目标。
〖Five〗、需要有良好的个人品牌今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选取这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。
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