大家好，关于理财顾问岗位描述很多朋友都还不太明白，今天小编就来为大家分享关于理财顾问岗位描述简短的知识，希望对各位有所帮助！

本文目录

1. 理财顾问是做什么的，理财顾问工作介绍
2. 招商银行理财顾问和客户经理区别
3. 理财顾问需要什么资格
4. 证券投资顾问具体是做什么的

[One]、理财顾问是做什么的，理财顾问工作介绍

〖One〗、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

〖Two〗、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；

〖Three〗、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；

〖Four〗、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

[Two]、招商银行理财顾问和客户经理区别

〖One〗、招商银行理财经理岗位职责：从事交叉营销储蓄存款，个人类贷款，信用卡，电子银行等零售业务；负责营销，推广理财产品，完成理财业务操作；负责做好客户的日常理财业务询问和理财规划，指导客户办理理财业务。

〖Two〗、招商银行客户经理岗位职责；从事个人客户开发，客户管理和维护，产品销售，市场拓展等工作；在银行网点识别并引导客户，挖掘优质客户资源，完成业务揽储，营销基金，营销国债，营销保险，营销外汇理财财产等工作任务

[Three]、理财顾问需要什么资格

〖One〗、需要有良好的人品及职业操守以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

〖Two〗、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

〖Three〗、需要有丰富的实践经验理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选取理财规划师的一个重要标准。

〖Four〗、需要有相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选取投资产品，实现客户的理财目标。

〖Five〗、需要有良好的个人品牌今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选取这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础

[Four]、证券投资顾问具体是做什么的

投资顾问其实就是证券分析师的别称，有的也叫理财顾问。获得投资顾问资格，必须二年以上证券从业经验，国民序列大学本科学历，证券公司报协会之后，由证券业协会审批。具体的工作，如果是营业部投资顾问的话，那就负责客户服务，主要是传达研究所的信息，服务于客户，也推荐短线线，促进客户的交易，近来客户的维护越来越规范化，营业部现在有很多投资顾问，分工也更加细化，有的专门负责大客户，有的专门去做报告，有的专门在营业部搞股民学校。如果是总部投资顾问的话，一般是指研究所的高级投资顾问，主要是负责晨会招集或其它询问工作。有前途。是否能够发展就看你自己的能力了。当然想进入证券行业，先去当个助理，算是进了门了。总比在门外的要好。如果你有学历（这行业是个讲学历的地方哟）、工作又有能力，肯定会升上去，因为他们太需要人才了。所以看你的条件和你想付出的多少来决定，还要看你有没有其更合适的工作来定哟。祝你好运。

关于理财顾问岗位描述，理财顾问岗位描述简短的介绍到此结束，希望对大家有所帮助。