其实银行理财外拓的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解理财经理外拓心得，因此呢，今天小编就来为大家分享银行理财外拓的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一块儿来看看这个问题的分析吧！

本文目录

1. 一行一策具体内容
2. 银行上门的一般是什么人员

[One]、一行一策具体内容

1)不同网点不同策略，根据不同网点的资源盘点，调研周边威胁与机会，自身优势与劣势，与网点管理层共同制定出一份适合该网点，在当地市场更适宜走下去的模式，并且根据一行一策方案的制定，达到上下一心，完成我们从领导层到员工层次，共同制定的目标与计划。

2)达到内生动力管理，包括厅堂的晨会、夕会、周例会、月例会、一日三巡、每周两示范、半日值守大堂人员制度建立及执行，团队协同管理-外拓营销实施方案确定并执行，督导并检查客户经理活客和获客能力，网点营销氛围营造，包含厅堂微沙龙实施等，重点产品厅堂标准化营销辅导，让他们有自己内在动力曲想办法执行。

通过理念培训、岗位认知宣讲、团队文化建设；转变员工的“本位主义”让员工充分认识到行业的竞争现状、以客户为中心的服务理念和自身的岗位认知。

通过对网点服务营销流程的梳理再造、员工服务营销技能、服务规范的培训辅导，让员工掌握一套网点协同营销流程和各项产品的营销技能，强化提升个人、团队整体的营销能力，以达到网点整体业绩的提升。

通过对网点管理现状的全方位调研扫描，探寻出网点管理的短板，运用专业询问方式协助网点管理层搭建绩效管理体系、服务营销管理体系、高价值客户管理体系，并通过辅导纠偏进行管理体系落地执行。让网点的管理水平重新上到新的台阶。

解决网点营销三难，即“开口难、成功难、持续难”的三大问题。通过产品培训、话术设计、顺势营销派嵌入及厅堂协同营销、外拓活动等开展，提高网点人员的营销意识及营销技能，为银行打造营销精英团队。专岗位培训：对网点主任、大堂经理、客户经理、理财经理等进行专岗位培训，帮其定位岗位角色，梳理工作流程，提高工作效率。

每一个支行网点都有多种资源和多方面的优势可资利用，但一个支行网点的精力有限，不可能做到面面俱到，只能寻找内部优势与外部市场、内部资源与外部条件的最佳结合点，将此结合点作为重点目标市场，锲而不舍，全力以赴，集中力量打歼灭战，实现重点突破，逐步建立网点自身在重点目标市场上的影响力。

面对近来同质化如此严重的网点来说，不同的支行有不同的优势劣势，有不一样的威胁和机会，最重要的是走出一条属于自己风格的道路，对基层网点开展一行一策的策略就显得尤为重要，特色化建设是指根据网点区域市场特点，在深入调研的

[Two]、银行上门的一般是什么人员

银行上门办理的一般是外拓人员，外拓人员可以是柜员、也可以是理财经理、客户经理、以及支行行长，不同的业务上门办理的人员也不同，比如贷款上门办理的人员就是客户经理、上门开卡的人员就是柜员、支行行长以及理财经理，所以银行上门办理业务的人员具体要看客户需要办理的种类来分。

文章分享结束，银行理财外拓和理财经理外拓心得的答案你都知道了吗？欢迎再次光临本站哦！